تعویض سیستم معاملات
- رفع مشکل شبکه برق روستاهای دورافتاده در استان همدان با حضور 40 گروه عملیاتی ( 1401/7/12 13:30:31 )
- اجرای عملیات جهادی اصلاح ۲۳ کیلومتر از شبکه برق کبودراهنگ ( 1401/7/12 12:30:34 )
- احداث 18 کیلومتر شبکه ۲۰ کیلوولت برای تأمین برق چاهها و رفع مشکل آب همدان ( 1401/7/10 14:20:04 )
- برگزاری جلسه هم اندیشی بانوان شاغل در شرکت توزیع نیروی برق استان همدان ( 1401/6/28 07:59:11 )
- تأمین روشنایی موکبهای اربعین حسینی با نصب بیش از 2 کیلومتر شبکه در همدان ( 1401/6/23 19:04:13 )
- افتتاح و کلنگزنی 133 پروژه برق طی هفته دولت در همدان/ 27 حلقه چاه برای آبرسانی به همدان برقدار شد ( 1401/6/12 14:42:42 )
- افتتاح 11 پروژه با مبلغ 162 میلیارد و 400 میلیون ریال در ملایر ( 1401/6/6 18:31:37 )
- افزایش تولید و مشارکت مردم در مدیریت پیک بار امسال مؤثر بود ( 1401/6/2 11:19:07 )
- ۲۰ کیلومتر از شبکه برق تویسرکان به کابل خودنگهدار تبدیل شد ( 1401/6/1 13:41:13 )
- 161 نفر از کارکنان شرکت برق همدان مشمول طرح تبدیل وضعیت ایثارگران شدند ( 1401/5/31 10:15:49 )
- فروش 60000 کیلوگرم انواع سیم مسی اسقاط [ شنبه ۱۶ مهر ۱۴۰۱ ]
- احداث 10 دستگاه پست هوایی شهر ملایر [ شنبه ۱۶ مهر ۱۴۰۱ ]
- احداث پست اصلاح شبکه فشار متوسط و فشار ضعیف هوایی روستایی شهرستان ملایر شماره 2 [ شنبه ۱۶ مهر ۱۴۰۱ ]
- احداث پست اصلاح شبکه فشار متوسط و فشار ضعیف هوایی روستایی شهرستان ملایر شماره 1 [ شنبه ۱۶ مهر ۱۴۰۱ ]
- احداث و اصلاح و بهینه سازی شبکه فشار ضعیف هوایی روستایی شهرستانهای نهاوند و تویسرکان [ شنبه ۱۶ مهر ۱۴۰۱ ]
- احداث و اصلاح و بهینه سازی شبکه فشار ضعیف هوایی روستایی شهرستانهای ملایر مرکزی و ملایر نواحی [ شنبه ۱۶ مهر ۱۴۰۱ ]
- احداث و اصلاح و بهینه سازی شبکه فشار ضعیف هوایی روستایی شهرستانهای رزن و درگزین [ شنبه ۱۶ مهر ۱۴۰۱ ]
- کرایه خودرو استیجاری با راننده [ سه شنبه ۲۹ شهریور ۱۴۰۱ ]
- راهبردی، توسعه و پشتیبانی سیستم یکپارچه مشترکین [ شنبه ۱۹ شهریور ۱۴۰۱ ]
آموزش راه اندازی چند حساب متاتریدر 4 در یک سرور مجازی
مارس 14, 2021
راه اندازی چند حساب متاتریدر 4 در یک سرور مجازی فارکس ممکن است کار دشواری به نظر برسد که با این راهنما آسان خواهد شد. همانطور که شما یک حساب متاتریدر 4 نصب می کنید، به همین ترتیب می توانید تا حتی 200 حساب متاتریدر 4 نصب کنید. با این حال، اگر نیاز به اجرای تعداد بسیار بالای این پلتفرم را دارید یک سرور اختصاصی قدرتمند نیاز خواهید داشت.
هدف اصلی راه اندازی چند حساب متاتریدر 4 در یک سرور مجازی، توزیع موثر استفاده از حافظه و بهینه سازی عملکرد هر حساب متاتریدر 4 است. پلت فرم MetaTrader 4 یک برنامه 32 بیتی است که به این معنی است که قادر به استفاده و به حداکثر رساندن سخت افزار کامل شما نیست.
اگر مدتی است که با متاتریدر 4 معامله می کنید، قبلاً متوجه شده اید که با بزرگتر شدن فضای کار (عملکرد تعداد نمودارها، اسکریپت ها، شاخص ها و EA) عملکرد آن (به ویژه سرعت آن) کاهش می یابد. این به این دلیل است که هر حساب متاتریدر 4 صرف نظر از پیچیده بودن سخت افزار شما می تواند تعویض سیستم معاملات داده های زیادی را پردازش کند.
با دانستن این مسئله، یک راه حل موثر می تواند توزیع برخی از قسمت های فضای کاری خود برای جدا کردن حساب های متاتریدر 4 (اجرا در همان حساب کارگزار) باشد. این آموزش دقیقاً نحوه انجام این کار را به شما می آموزد.
همچنین اجرای چندین حساب متاتریدر 4 به طور همزمان برای معامله گرانی که چندین مانیتور دارند بسیار مفید است. اگر روی هر مانیتور یک نمونه حساب متاتریدر 4 داشته باشید، می توانید فضای کار خود را بهتر سازمان دهید. بعلاوه، شما می توانید اندازه فضای کار خود را حتی بیشتر گسترش دهید زیرا فرآیندهای مورد نیاز برای اجرای کل فضای کاری شما بین موارد مختلف توزیع می شود.
مراحل راه اندازی چند حساب متاتریدر 4
1: متاتریدر 4 را از بروکر خود بارگیری و نصب کنید
متاتریدر 4 را می توان مستقیماً از طریق وب سایت MT4 یا از طریق تعداد زیادی از کارگزاران فارکس که این برنامه را ارائه می دهند بارگیری کرد. با یک سرور مجازی با 1 گیگابایت RAM، شما قادر خواهید بود حداقل 4-6 حساب متاتریدر 4 را به طور همزمان اجرا کنید. در نظر داشته باشید که هرچه تعداد حساب هایی که قصد راه اندازیآن را دارید بیشتر باشد شما به منابع بیشتری برای معامله آسان نیاز خواهید داشت.
2: راه اندازی چند حساب متاتریدر 4 به روش طولانی
فقط باید در نظر داشته باشید که هنگام نصب حساب های 2 و3 به بعد پس از نصب حساب متاتریدر 4، باید این مکان را به یک نام پوشه منحصر به فرد تغییر دهید که از قبل وجود ندارد. به عنوان مثال، اگر پوشه نصب برای اولین نصب C: Program FilesMetatrader 4 باشد، پوشه نصب سایر حساب های متاتریدر 4 مانند این است:
C: Program FilesMetatrader 4 – 1
C: Program FilesMetatrader 4 – 2
C: Program FilesMetatrader 4 – 3
می توانید به هر نامی که می خواهید پوشه ها را بدهید، فقط مطمئن شوید که هر نام منحصر به فرد است و تمام پرونده های نصب را در پوشه های مختلف نگه دارید. هنگامی که راه اندازی چند حساب متاتریدر 4 را آغاز می کنید، به شما امکان تغییر پوشه مقصد نصب را می دهد.
سپس یک بخش با گزینه “تنظیمات” ، “لغو” و “بعدی” ظاهر می شود. پس از انتخاب کادر “بله ، موافقم …”، دکمه “تنظیمات” قابل دسترسی خواهد بود.
با کلیک بر روی دکمه “تنظیمات” به صفحه ای منتقل می شوید که می توانید پوشه مقصد نصب حساب متاتریدر 4 را تغییر دهید. همچنین می توانید شماره را در انتهای “گروه برنامه” اضافه کنید. به این ترتیب هر نصب میانبر مخصوص به خود را در لیست برنامه ها ایجاد می کند.
2: راه اندازی چند حساب متاتریدر 4 به روش سریع
اگر یک حساب متاتریدر 4 راه اندازی کرده اید، می توانید پوشه ها را با استفاده از دستور copy / paste و تغییر نام هر پوشه را به خواسته خود کپی کنید. حتی می توانید از دستورات CTRL + C و CTRL + V در صفحه کلید خود استفاده کنید.
پوشه را هر جا که حساب متاتریدر 4 شما نصب شده است باز کنید و پوشه نصب متاتریدر 4 را پیدا کنید. اکنون کاری که شما باید انجام دهید این است که آن پوشه را انتخاب کنید، کلید میانبر را فشار دهید تا کپی و جایگذاری شود تا آن پوشه کپی شود.
نام آن را به “MetaTrader4 – 1” تغییر دهید و مراحل را تکرار کنید تا تعداد حساب متاتریدر مورد نیاز را داشته باشید. هنگامی که پوشه های حساب متاتریدر 4 خود را کپی کردید، باید هر حساب را به صورت جداگانه اجرا کرده و بر اساس آن تنظیم کنید.
3: ورود به تمام حساب های متاتریدر 4
در مرحله بعدی شما باید تمام حساب های متاتریدر 4 را که می خواهید در آن تجارت کنید همزمان باز کنید و وارد هر یک از آنها شوید. اکنون زمان خوبی است که تصمیم بگیرید کدام حساب متاتریدر 4 حساب اصلی شما خواهد بود. تمام موقعیت هایی که در این حساب باز می کنید به طور خودکار به سایر حساب های متاتریدر 4 منتقل می شوند.
اکنون که تصمیم گرفتید کدام حساب کاربری حساب اصلی است، توجه داشته باشید که تمام حساب های دیگر حساب های فرعی خواهند بود. ذکر این نکته مهم است که برای ورود به حساب اصلی می توانید از گذرواژه اصلی یا یک گذر واژه جدا استفاده کنید. اما هنگام ورود به حساب متاتریدر 4 فرعی استفاده از گذرواژه اصلی اجباری است.
داشتن چندین حساب اصلی در یک رایانه نیز امکان پذیر است. وقتی حساب متاتریدر 4 را باز می کنید از شما می خواهد وارد شوید یا یک حساب جدید ایجاد کنید. اگر از قبل حساب کاربری دارید می توانید پنجره ثبت نام را ببندید و اطلاعات ورود به سیستم حساب خود را وارد کنید.
پس از ورود به حساب متاتریدر 4 می توانید پنجره را کوچک کنید و حساب متاتریدر 4 بعدی را باز کنید. برای هر حساب متاتریدر 4 که می خواهید در رایانه خود معامله کنید، همان مرحله را تکرار می کنید.
4: نرم افزار ویژه تجارت با چندین حساب متاتریدر 4 را نصب کنید.
نرم افزاری که برای انتقال معاملات به حساب های متاتریدر 4 دیگر باید از آن استفاده کنیم نوع خاصی از نرم افزار است که می تواند معاملات را بین چندین حساب متاتریدر 4 کپی کند. در میان معامله گران فارکس به این نوع برنامه های رایانه ای معمولاً “کپی کننده تجارت” یا “کپی کننده حساب” گفته می شود.
هدف اصلی برای یک برنامه کپی کننده تجارت، بازتاب معاملات شما از حساب اصلی و اطمینان از این است که تمام حساب های فرعی دارای موقعیت های باز یکسان با پارامترهای مشابه مانند توقف ضرر و سود هستند. این به نوعی پیوند دادن چندین حساب متاتریدر 4 به حساب متاتریدر 4 اصلی شما است.
نصب LTC که یکی از برتری نهای این نرم افزار ها می باشد، دو مرحله دارد.
LTC Server EA را روی حساب اصلی متاتریدر 4 نصب کنید.
LTC Client EA را روی همه حساب های فرعی متاتریدر 4 نصب کنید.
5: شروع نرم افزار داخلی کپی کننده تجارت
برای شروع کار با Server EA یا Client EA ابتدا باید یک نمودار باز کنید. این می تواند نمودار هر نماد و هر بازه زمانی باشد، ما در این مقاله با EURUSD توضیح داده ایم. بنابراین بیایید نمودار EURUSD را در هر حساب متاتریدر 4 باز کنیم. از منوی بالای نرم افزار File -> New Chart را انتخاب کنید.
مشاهده خواهید کرد که لیست نمادها ظاهر می شود. نماد EURUSD را پیدا کرده و انتخاب کنید. روش جایگزین برای باز کردن نمودار EURUSD یافتن آن در پنجره Market Watch، کلیک راست روی آن و انتخاب “Chart Window” است.
این مرحله را برای هر حساب متاتریدر 4 که استفاده می کنید تکرار کنید. بنابراین اکنون نمودار EURUSD در همه حساب های متاتریدر 4 باز است. بعد باید LTC EA را در آن نمودار EURUSD ضمیمه کنید. به خاطر داشته باشید که LTC Server EA باید در حساب اصلی استفاده شود در حالی که LTC Client EA باید در حساب فرعی استفاده شود.
6: باز کردن بخش معامله در همه حساب های متاتریدر 4 به طور همزمان
اکنون بخش معامله را در حساب حساب متاتریدر 4 اصلی باز کنید. هنگامی که تجارت در حساب اصلی به صورت دستی، خودکار یا با زدن SL / TP بسته شد، Client EA بلافاصله آن را در تمام حساب های فرعی نیز می بندد. هرگونه توقف ضرر یا تغییر سود نیز منعکس می شود، بنابراین این باعث می شود که تمام حساب های مشتری دقیقاً همان معاملات حساب اصلی را داشته باشند.
هدف از راه اندازی چند حساب متاتریدر ۴ در یک سرور مجازی چیست؟
همانطور که شما یک حساب متاتریدر 4 نصب می کنید، می توانید چند حساب متاتریدر 4 نصب کنید. هدف اصلی این کار توزیع موثر حافظه و بهینه سازی عملکرد هر حساب است.
مراحل راه اندازی چند حساب متاتریدر ۴ چیست؟
مزیت راه اندازی چند حساب متاتریدر ۴ در یک سرور مجازی چیست؟
اجرای چندین حساب متاتریدر ۴ به طور همزمان برای معامله گرانی که چندین مانیتور دارند بسیار مفید است. اگر روی هر مانیتور یک نمونه حساب متاتریدر ۴ داشته باشید، می توانید فضای کار خود را بهتر سازمان دهید. بعلاوه، شما می توانید اندازه فضای کار خود را حتی بیشتر گسترش دهید زیرا فرآیندهای مورد نیاز برای اجرای کل فضای کاری شما بین موارد مختلف توزیع می شود.
«اخبار تغییر ساعات معاملات بورس»:
ساعت معاملات بورسی که هفته گذشته با هدف جلوگیری از ایجاد اختلال در هسته دو قسمتی شده بود و تا ساعت ۱۵:۱۵ادامه داشت، از شنبه دوباره به روال عادی بازمی گردد. ناطقان: ساعت انجام معاملات در بازار سرمایه از روز دوشنبه ۲۷مردادماه دو قسمتی شد. بر این اساس زمان سفارش گیری کلیه صنایع، به غیر.
ساعات معاملات در بورس مجددا تغییر کرد
به گزارش الف، سازمان بورس اوراق بهادار تهران در اطلاعیهای از تغییر مجدد ساعات معاملات در بازار بورس خبر داد. متن این اطلاعیه به شرح زیر است: پیرو اطلاعیه شماره ۱۸۱/۷۷۹۹۵ مورخ ۱۳۹۹/۰۵/۲۲ درخصوص تغییر موقت زمانبندی جلسات معاملاتی بدینوسیله به اطلاع کلیه سرمایهگذاران محترم و شرکتهای کارگزاری میرساند، زمانبندی جدید جلسات معاملاتی صنایع.
جزئیات تغییر ساعات معامله در بورس اعلام شد
به گزارش صدای ایران، سازمان بورس برای بهبود وضعیت معاملات بازار بورس، اقداماتی را در دستور کار قرار داد اما با توجه به ورود سهامداران تازه وارد و حجم گسترده نقدینگیهای جدید به این بازار تدابیر اعمال شده از سوی این سازمان، جوابگوی این حجم از ورود نقدینگی نبوده و باز هم شاهد وجود معضلاتی.
جزئیات تغییر ساعات معاملات بورس از هفته آینده
مدیرعامل بورس تهران گفت: از هفته آینده، معاملات بورس در دو زمان ۸:۳۰ تا ۱۱ و ۱۱ تا ۱۳ هر روز کاری معامله خواهند شد. به گزارش مشرق، علی صحرایی افزود: اقدامات کوتاه مدت بورس تهران، برای کاهش فشار بر روی هسته معاملاتی بدین گونه است که از هفته آینده سهام صنایع مختلف در دو.
ساعات معاملات بورس از هفته آینده تغییر میکند
از هفته آینده، معاملات بورس در دو زمان ۸:۳۰ تا ۱۱ و ۱۱ تا ۱۳ هر روز کاری معامله خواهند شد. به گزارش پول نیوز، علی صحرایی افزود: اقدامات کوتاه مدت بورس تهران، برای کاهش فشار بر روی هسته معاملاتی بدین گونه است که از هفته آینده سهام صنایع مختلف در دو زمان ۸:۳۰ تا.
تغییر ساعات معاملات بورس از هفته آینده
رویداد۲۴ مدیرعامل بورس تهران: از هفته آینده، معاملات بورس در دو زمان ۸:۳۰ تا ۱۱ و ۱۱ تا ۱۳ هر روز کاری معامله خواهند شد.علی صحرایی افزود: اقدامات کوتاه مدت بورس تهران، برای کاهش فشار بر روی هسته معاملاتی بدین گونه است که از هفته آینده سهام صنایع مختلف در دو زمان ۸:۳۰ تا ۱۱.
تغییر ساعات کاری بورس تهران
به گزارش صدای ایران علی صحرایی مدیر عامل بورس تهران افزود: اقدامات کوتاه مدت بورس تهران، برای کاهش فشار بر روی هسته معاملاتی بدین گونه است که از هفته آینده سهام صنایع مختلف در دو زمان 8:30 تا 11 و 11 تا 13 هر روز کاری معامله خواهند شد. وی اضافه کرد: عمده معاملات گروهها.
قابل توجه فعالان بورس/ تغییر ساعات معاملات بورس از هفته آینده
به گزارش افکارنیوز، علی صحرایی افزود: اقدامات کوتاه مدت بورس تهران، برای کاهش فشار بر روی هسته معاملاتی بدین گونه است که از هفته آینده سهام صنایع مختلف در دو زمان 8:30 تا 11 و 11 تا 13 هر روز کاری معامله خواهند شد. اخبار اقتصادی - وی اضافه کرد: عمده معاملات گروهها از ساعت.
روند تغییر ساعات معاملات مشخص شد
در گفتوگو با خبرنگار بورس گروه اقتصادی باشگاه خبرنگاران جوان، علی صحرایی مدیر عامل بورس اوراق بهادار در خصوص تعییر روند ساعات معاملات در هفته های پیش رو اظهار کرد: طی تغییراتی که قرار است ما در نرم افزار ها ایجاد کنیم اگر این برنامه متناسب با استقبالی که از جانب مردم بوده یا تراکنش هایی.
تغییر ساعات معاملات بورس از هفته آینده/ صنایع بزرگ از ساعت ۱۱ تا ۱۳ معامله میشوند
مدیرعامل بورس تهران گفت: از هفته آینده سهام صنایع مختلف در دو زمان ۸:۳۰ تا ۱۱ و ۱۱ تا ۱۳ هر روز کاری معامله خواهند شد. به گزارش گروه خبر خبرگزاری برنا، علی صحرایی مدیرعامل بورس تهران گفت: اقدامات کوتاه مدت بورس تهران، برای کاهش فشار بر روی هسته معاملاتی بدین گونه است که از.
تغییر ساعات معاملات بورس
مدیرعامل بورس تهران گفت: از هفته آینده، معاملات بورس در دو زمان مشخص برگزار میشود. به گزارش شبکه اطلاع رسانی راه دانا؛ علی صحرایی،مدیرعامل بورس تهران گفت: عمده معاملات گروهها از ساعت ۸:۳۰ تا ۱۱ و گروه صنایع بزرگ نیز از ساعت ۱۱ تا ۱۳ انجام میشود البته از روز قبل اطلاع رسانی.
تغییر ساعات کاری بورس برای چیست؟
به گزارش صدای ایران، همایون دارابی کارشناس بازار سرمایه میگوید: این روزها که هسته معاملاتی با کندی و اختلال روبرو است، این مسئله استراتژیهای معاملاتی بسیاری از فعالان و سهامداران بازار را با مشکل مواجه کرده و به هم ریخته، به خصوص کسانیکه در صفهایخرید و فروش قرار میگیرند، ممکن است سهمی را بفروشند، اما.
تغییر ساعات معاملات در اوقات پیک، راهی برای مدیریت اختلالات بازار
به گزارش اتاق خبر، به نقل از مهر، سعید اسلامی بیدگلی با اشاره به اختلالات پیاپی در سامانه معاملات بورس گفت: اختلالات سامانه بورس، موضوع بسیار پیچیدهای است که در دوره جدید ریاست سازمان بورس و اوراق بهادار، یکی از انتظارات اصلی این است که بتوان اختلالات سامانه بورس را به خوبی برطرف.
تغییر ساعات معاملات در اوقات پیک است
رئیس کانون نهادهای سرمایهگذاری با بیان اینکه نخبگان ایرانی،توانایی طراحی سامانه بومی معاملات بورس را دارند،گفت:تغییر ساعات معاملات در ایام پیک، راهکارکوتاه مدت مدیریت چالش هسته معاملات است. به گزارش پول نیوز، سعید اسلامی بیدگلی با اشاره به اختلالات پیاپی در سامانه معاملات بورس گفت: تعویض سیستم معاملات اختلالات سامانه بورس، موضوع بسیار پیچیدهای است.
ساعات معاملات آتی سکه طلا و زعفران در بورس کالا تغییر کرد
به گزارش اکوفارس به نقل از تسنیم، بورس کالای ایران اعلام کرد: مطابق ماده "یک" از بند "ب" ماده الحاقی دستورالعمل اجرایی معاملات قراردادهای آتی در شرکت بورس کالای ایران از امروز(دوشنبه) ساعت شروع جلسه معاملاتی قراردادهای آتی سکه طلا و زعفران از ساعت 15 خواهد بود. بر این اساس قراردادهای آتی با دوره گشایش.
ساعات معاملات آتی سکه طلا در بورس کالا تغییر کرد
ساعات شروع جلسه معاملاتی قراردادهای آتی سکه طلا در بورس کالا تغییر کرد. ۱۶ ارديبهشت ۱۳۹۷ - ۱۳:۴۵ اقتصادی بازار سهام | بورس نظرات به گزارش خبرنگار اقتصادی خبرگزاری تسنیم، بورس کالای ایران اعلام کرد: مطابق ماده یک از بند ب ماده الحاقی دستورالعمل اجرایی معاملات قراردادهای آتی در شرکت بورس کالای ایران از.
تغییر نوروزی ساعات معاملاتی قراردادهای مشتقه بورس کالا
با فرا رسیدن نوروز و آغاز تعطیلات نوروزی، بنگاههای اقتصادی و معاملاتی نیز تحت تاثیر این تعطیلات قرار گرفتهاند که بر این اساس بورس کالای ایران نیز به درخواست فعالان اقتصادی، اطلاعیهای را درباره زمان و مدت جلسات معاملاتی اعلام کرد که مطابق آن ساعت شروع و خاتمه جلسه معاملاتی قراردادهای مشتقه تغییر یافته است.
صورت معاملات فصلی چیست؟ راهنمای کامل ماده 169 قانون مالیاتهای مستقیم
مالیات و صورت معاملات فصلی چیست؟ از مباحث مهم در حسابداری است که برای ارائه گزارشهای شفاف و کامل به سازمان مالیاتی لازم است تمام فعالیتهای مالی و اقتصادی کسب و کار بر اساس استانداردهای تعیین شده ثبت شوند. به ویژه اینکه در سالهای اخیر قوانین مالیاتی و محاسبه مالیات به عنوان یکی از منابع اصلی تامین بودجه دولت، بسیار مورد توجه مسئولین و سازمانهای مربوطه قرار گرفته است.
اما برای پیادهسازی و اجرای درست قوانین مالیاتی و رعایت عدالت اجتماعی در تعیین نرخ مالیات، لازم است سازمان امور مالیاتی اطلاعات درستی از جریانهای مالی اشخاص حقیقی و حقوقی داشته باشد. به همین دلیل ماده 169 قانون مالیاتهای مستقیم با موضوع صورت معاملات فصلی اهمیت بسیاری پیدا کردهاست، به گونهای که این قانون به سازمان امور مالیاتی در تشخیص فرار مالیاتی توسط شرکتها و کسبوکارهای مختلف کمک میکند. آیا می دانید صورت معاملات فصلی چیست؟
آنچه در این مقاله بررسی می کنیم:
تعریفی ساده از گزارش صورت معاملات فصلی
مالیات یکی از مهمترین منابع تامین بودجه دولت است که بر اساس درآمدها و داراییهای شرکت ارزیابی و محاسبه میشود. برای تعیین نرخ مالیات هر یک از کسبوکارها، کارشناسان امور مالیاتی در کنار دسترسی به اسناد مالی واحدهای اقتصادی مانند دفاتر قانونی و دفاتر مشاغل، میتوانند از صورتحسابهای موردی نیز برای تعیین دقیق درآمد مشمول مالیات کمک بگیرند. گزارش صورت معاملات فصلی چیست؟ گزارشی به عنوان بازوی اجرایی سازمان مالیاتی بهشمار میرود.
به منظور شناسایی صورت معاملات فصلی چیست؟ باید گفت هر واحد اقتصادی، سازمان امور مالیاتی برای اشخاص حقیقی و حقوقی، کارت اقتصادی تعریف کرده است که در آن شماره اقتصادی برای اشخاص ثبت شده و میبایست این شماره در فاکتورهای خرید و فروش، صورتحسابها و فرمها درج شود تا پیگیری معاملات واحدهای اقتصادی با دقت بالاتری انجام شود.
به گزارشهای مالی که بر اساس ماده 169 و 169 مکرر قانون مالیاتهای مستقیم تنظیم میشوند، صورت معاملات فصلی، معاملات خرید و فروش، گزارشات خرید و فروش فصلی، گزارشات فصلی موضوع ماده 169 گفته میشود. در ادامه برای آشنایی کامل با گزارشات خرید و فروش فصلی و صورت معاملات فصلی چیست؟ ماده 169 قانون مالیاتهای مستقیم را به طور کامل بررسی میکنیم.
موضوع ماده 169 قانون مالیاتهای مستقیم چیست؟
برحسب این ماده، اشخاص حقوقی و صاحبان مشاغل که موظف به ثبت نام در نظام مالیاتی هستند؛ باید برای معاملات روزانه خود، صورتحساب صادر کرده و شماره اقتصادی خود و طرف مقابل را در صورتحسابها و قراردادها ثبت کنند و فهرست معاملات خود را به سازمان امور مالیاتی ارائه دهند.
چگونگی تعیین صورت معاملات فصلی
جریمههای مربوط به ماده 169 قانون مالیاتهای مستقیم
به دلیل اهمیت اجرایی کردن این ماده از قانون مالیاتهای مستقیم، ضمانت اجرایی برای آن در نظر گرفته شده است که در زیر تمام جریمههای تعریف شده برای عدم توجه به صورت معاملات فصلی چیست؟ را لیست کردهایم:
- عدم صدور فاکتور در معاملات روزانه، معادل 2% مبلغ مورد معامله جریمه به همراه خواهد داشت.
- در صورتیکه در صورتحساب معامله، کد اقتصادی خریدار و یا فروشنده ثبت نشود، سازمان 2% مبلغ معادله را به عنوان جریمه در نظر خواهد گرفت.
- اگر یک واحد اقتصادی برای صدور فاکتور معاملات خود از شماره اقتصادی دیگران استفاده کند و برعکس، 2% مبلغ فاکتور جریمه خواهد شد.
- اگر یک واحد اقتصادی، گزارش فهرست معاملات خود را به سازمان امور مالیاتی ارائه ندهد، معادل 1% مبلغ کل معاملاتی که گزارش آنها را ارائه نکرده است، جریمه خواهد شد.
نکته : اگر یکی از واحدهای اقتصادی همزمان دو مورد اولی را رعایت نکند، یعنی کد اقتصادی خود و یا طرف معامله را در صورتحساب ثبت نکند یا کلا برای معاملات خود صورتحساب صادر نکند، حداکثر 2% مبلغ فاکتور جریمه خواهد شد. به بیان سادهتر، اگر این سه تخلف همزمان انجام شوند برای مؤدی فقط 2% جریمه محاسبه میشود. با هدف اجرای درست ماده 169 قانون مالیاتهای مستقیم، توضیحات بیشتری در قالب چند تبصره ارائه شده است که لازم است مودیان مالیاتی از این تبصره ها نیز آگاهی کامل داشته باشند.
مرور تبصرههای مادههای 169 قانون مالیاتهای مستقیم
تبصره1: در صورتیکه طرف معامله مصرف کننده نهایی کالا و اشخاص معاف از مالیات در ماده 81 قانون مالیاتهای مستقیم (افراد فعال در زمینههای کشاورزی، دامپروری، دامداری، پرورش ماهی و زنبور عسل و پرورش طیور، صیادی و ماهیگیری، نوغان داری، احیای مراتع و جنگلها، باغات اشجار) باشند، باید فاکتور برای معامله صادر شود ولی نیازی به ثبت کد اقتصادی این اشخاص وجود ندارد.
تبصره 2: این تبصره به قانون پایانههای فروشگاهی تبدیل شدهاست و میتوان گفت دیگر کاربردی نیست. زیرا واحدهای اقتصادی مشمول، ملزم به استفاده از صندوق فروشگاهی هستند.
تبصره 3 : در این تبصره ذکر شده است که نحوه اجرایی کردن این ماده باید در آیین نامهای بعد از تصویب این قانون به طور کامل تعیین شود. موضوع آیین نامه 200/3949/46378 به توضیح اجرایی کردن صورت معاملات فصلی چیست؟ پرداختهاست.
تبصره 4: بر اساس این تبصره، رسیدگی به جرائم ماده 169 قانون مالیاتهای مستقیم مشمول مرور زمان است. طبق ماده 157 قانون مالیاتهای مستقیم، مودیانی که اظهارنامه خود را در تاریخ مقرر به سازمان تسلیم نکردهاند، بعد از گذشت 5 سال از موعد مقرر، سازمان امور مالیاتی نمیتواند به جرائم مالیاتی ورود و برای پرداخت آن مطالبه داشته باشد.
تا اینجا ماده 169 مالیاتهای مستقیم را به طور کامل بررسی کردیم و متوجه شدید صورت معاملات فصلی چیست؟ ولی هنوز سوالات بسیاری در مورد گزارش معاملات فصلی مطرح هستند که میتوان به کمک مادههای آیین نامه 200/3949/46378 به آنها پاسخ داد. بنابراین در ادامه با توجه به این آییننامه سوالات مهم مربوط به گزارش فصلی را پاسخ میدهیم. آشنایی با مفهوم چند عبارت مرتبط با گزارش معاملات فصلی؛ در ابتدای این آیین نامه، تعریف چند اصطلاح بیان شده است که این بخش مهمترین مفاهیم را مرور میکنیم.
شماره اقتصادی چیست؟
شمارهای منحصر به فرد که سازمان امور مالیاتی برای اشخاص حقوقی و صاحبان مشاغل در نظر میگیرد.
سامانه ثبتنام
سامانه الکترونیکی که فرایند ثبتنام مودیان مالیاتی در آن انجام میشود.
معاملات
تمام فعالیتهای تجاری و غیرتجاری که منجر به خرید کالا و خدمات و دارایی یا فروش آنها و کسب درآمد میشود.
سامانه معاملات
سامانه الکترونیکی که برای انجام تکالیف مقرر توسط اشخاص مشمول و ارسال فهرست معاملات خود در قالب گزارش معاملات فصلی ایجاد شده است.
فهرست صورت معاملات فصلی چیست؟
گزارشی که اطلاعات مربوط به خرید و فروش کالا و خدمات واحد اقتصادی و افراد مشمول در تاریخ مقرر به سازمان امور مالیاتی تسلیم میشود. هدف از ارائه این گزارش کمک به کارشناسان مالیاتی برای تشخیص درآمد مشمول مالیات و تعیین درست نرخ مالیات واحدهای اقتصادی است.
صورت معامله چیست
چند نکته مهم در رابطه با ثبتنام در نظام مالیاتی
اشخاص حقوقی و صاحبان مشاغل موضوع قانون 169 مالیاتهای مستقیم موظف هستند برای هر واحد شغلی یا هر محل به صورت جداگانه در نظام مالیاتی ثبتنام کنند. حال اگر صاحبان مشاغل بیشتر از یک محل فعالیت برای همان مجوز داشته باشند، میتوانند یک بار ثبتنام کنند به این شرط که یک محل را به عنوان محل اصلی و محلهای دیگر را به عنوان شعبه معرفی کنند.
مشاغلی که به صورت مشارکتی فعالیت میکنند نیز موظف هستند به هنگام ثبتنام، اطلاعات تمام شرکا و نسبت سهم هر شریک را اعلام کنند. مشمولین ثبتنام میبایست هر گونه تعویض سیستم معاملات تغییر در فعالیت خود مانند انحلال، تعطیلی موقت یا دائم فعالیت، تغییر شغل، تغییر نام، تغییر آدرس، تبدیل فعالیت انفرادی به جمعی و برعکس را حداکثر ظرف مدت دو ماه از زمان ایجاد تغییر به سازمان اعلام کنند.
چه اشخاصی مشمول ارسال فهرست معاملات هستند؟
با توجه به ماده 9 این آییننامه، اشخاصی که باید گزارش معاملات فصلی خود را به سازمان مالیاتی ارسال کنند به صورت زیر لیست شدهاند:
- تمام اشخاص حقوقی
- صاحبان مشاغلی که مشمول قانون ارزش افزوده میشوند.
- صاحبان مشاغلی که نوع و یا حجم فعالیت آنها در دسته گروه اول ذکر شده در آییننامه اجرایی مربوط به ماده 95 قانون مالیاتهای مستقیم قرار میگیرد.
در این آییننامه مشاغل گروه اول برحسب نوع فعالیت به صورت زیر دستهبندی شدهاند:
- دارندگان کارت بازرگانی (واردکنندگان و صادرکنندگان)
- صاحبان کارخانهها و واحدهای تولیدی و بهره برداران معادن دارای جواز تأسیس و پروانه بهره برداری از وزارتخانه ذیربط
- صاحبان هتلهای سه ستاره و بالاتر
- صاحبان بیمارستان ها، زایشگاهها، کلینیکهای تخصصی
- صاحبان مشاغل صرافی
- فروشگاههای زنجیرهای دارای مربوط فعالیت از وزارتخانه ذیربط
اما از نظر حجم فعالیت برای مشاغل گروه اول چنین تعریفی ارائه شده است: مجموع مبلغ فروش کالا و خدمات سال قبل یا ده برابر درآمد مشمول مالیات پیش از کسر معافیت، بیشتر از سی میلیارد ریال باشد.
برای ارسال معاملات فصلی تا چه تاریخی فرصت داریم؟
همانطور که از نام صورت معاملات فصلی چیست؟ مشخص است، در پایان هر فصل باید واحدهای اقتصادی گزارش معاملات فصلی خود را به سازمان مالیاتی ارائه دهند که در ماده 10 این آییننامه آخرین مهلت تحویل گزارش لیست معاملات فصلی را 45 روز پس از پایان فصل اعلام کردهاست. فهرست معاملات را میتوان از طریق سامانه معاملات و به صورت اینترنتی برای سازمان ارسال نمود.
نکته 1 : در این ماده ذکر شدهاست که اگر برای اشخاص حقوقی سال مالی در خلال یکی از فصلهای سال باشد؛ باید برای آن فصل دو فهرست معامله تنظیم شود. در واقع یک فهرست از ابتدای فصل تا پایان سال مالی و فهرست دیگر از ابتدای سال مالی تا پایان فصل را در نظر میگیرد.
نکته 2 : اگر واحد اقتصادی معاملات خود را برحسب ارز انجام میدهد، لازم است به هنگام ارسال فهرست معاملات مواردی همچون مبالغ ارزی، نوع ارز، نرخ ارز و معادل ریالی آن در صورتحسابها محاسبه و گزارش شود.
موارد عدم شمول در فهرست معاملات فصلی کدام است؟
طبق ماده 13 آیین نامه 200/3949/46378 موارد زیر مشمول ارسال فهرست معاملات فصلی نیستند:
- خرید و فروش و سود و کارمزد اوراق بهادار
- خرید و فروش سهام و سهم الشرکه
- سود، کارمزد و جریمههای بانکها، صندوق تعاون، صندوقهای حمایت از توسعه بخش کشاورزی، موسسات اعتباری غیربانکی مجاز و صندوقهای قرض الحسنه
- سود سهام و سهم الشرکه
- حـق عـضویت اعضاء مجامع حرفهای، احزاب و انجـمنها و تشکـلهای غـیردولتی دارای مـجوز از مـراجـع ذیصلاح
- کمکها، جوایز و هدایای بلاعوض
- مبالغی که تحت عناوین جریمه یا خسارت، انواع عوارض و مالیات (بهاستثناء مالیات و عوارض قانون مالیات بر ارزش افزوده) حق ثبت، حق تمبر، حقوق گمرکی و موارد مشابه، به دستگاههای اجرائی پرداخت میگردد.
- حقوق و دستمزد پرداختی کارکنان
- شارژ ساختمان محل فعالیت و آبونمان های پرداختی
آیا مودیان موظف به ارسال تمام مبالغ تحت عنوان گزارشات فصلی هستند؟
در ماده 14 آییننامه مذکور مقدار حداقلی برای معاملاتی که باید در گزارشات فصلی لیست شوند در نظر گرفته شدهاست. همانطور که میدانید در قانون مناقصات، معاملات به سه سطح کوچک، متوسط و بزرگ تقسیم شدهاند که میزان معاملات کوچک هر ساله تعیین میشود. حال با توجه به میزان معاملات کوچک، در ماده 14 آییننامه بیان شدهاست که معاملات با مبلغ 5% معاملات کوچک از ارسال لیست معاملات فصلی معاف هستند ولی مؤدی موظف است این معاملات را به صورت تجمیعی و بدون نیاز به ثبت مشخصات طرف مقابل به سازمان مالیاتی گزارش دهد.
گزارش معاملات فصلی را به چه طریقی میتوان برای سازمان مالیاتی ارسال نمود؟
برای ارسال این گزارش، دو روش آفلاین و آنلاین در نظر گرفته شده است.
الف. روش آنلاین یا برخط
این روش برای مؤدیانی است که در سامانه الکترونیکی ثبتنام مودیان، ثبت نام کرده و کد کاربری و رمز عبور را دریافت کردهاند. بنابراین تنها نیاز است اطلاعات لازم برای هر یک از گزارشهای مد نظر را در فرمهای مربوطه وارد و آن را در سیستم ثبت نمایند. البته تنها یک بار امکان ویرایش اطلاعات برای کاربران در نظر گرفتهشده است. گزارشهایی که میتوان به روش برخط در سیستم ثبت نمود عبارتند از:
- گزارش خرید
- گزارش فروش
- اطلاعات پرداخت قراردادها
- گزارش دریافت قراردادها
- گزارش امتناع برای پیش از سال ۱۳۹۵
- گزارش عرضه به مصرف کننده نهایی برای سال ۱۳۹۵
- گزارش واردات
- گزارش صادرات
- گزارش حق العملکاری و مدیریت پیمان
- گزارش اجاره
- گزارش پیش فروش
ب. روش آفلاین یا غیر برخط
در این روش باید مؤدیان با مراجعه به سامانه سازمان مالیاتی، نرم افزار صورت معاملات فصلی به نام TTMS را دانلود و نصب کنند. پس از ورود و ثبت اطلاعات در نرم افزار و با اتصال به اینترنت و از طریق نرم افزار لیست معاملات فصلی را برای سازمان مالیاتی ارسال نمایند. در مقاله صورت معاملات فصلی چیست؟ با تعریف و اهمیت گزارشهای معاملات فصلی آشنا شدیم. از آنجا که ماده 169 قانون مالیاتهای مستقیم به طور کامل به این گزارش پرداخته است، قوانین و تبصرههای آن را بررسی کردیم تا با تمام نکاتی که باید برای ارسال گزارش معاملات فصلی رعایت کنید، آشنا شویم.
بهترین برنامه ثبت چک صیاد نصب و استفاده آسان!
ثبت چک صیاد از جمله مسائلی است که دارندگان دسته چک این روزها با آن روبرو هستند. چک همواره وسیلهای مهم در انجام معاملات کوچک و بزرگ بوده که در سالهای اخیر به دلیل بروز مشکلات متعدد از جمله افزایش صدور چکهای برگشتی از اعتبار آن کاسته شده و دریافت کنندگان چک همواره نگران وصول چکهای دریافتی خود بودهاند. لذا به منظور جلوگیری از بروز اینگونه مشکلات و کاهش نگرانیها سامانهای با نام صیاد راه اندازی شد. درصورتی که در معاملات خود از برگه چک استفاده میکنید به شما پیشنهاد میکنم جهت آموزش نصب و آموزش استفاده از بهترین برنامه ثبت چک صیاد و تا انتهای این مقاله همراه ما باشید.
سامانه صیاد چیست؟ توضیحات کامل
صیاد در واقع به معنی “صدور یکپارچه الکترونیکی چک” میباشد. سامانه صیاد، سامانهای است که تحت نظارت بانک مرکزی فعالیت میکند. این سامانه امکان استعلام صیاد و نیز ثبت چک صیاد را به کاربران میدهد. در حال حاضر ثبت چک صیاد از طریق اینترنت بانک، همراه بانک و تعدادی از اپلیکیشنهای موبایل صورت میگیرد.
با راه اندازی این سامانه دارندگان دسته چک موظف هستند تا در هنگام صدور چک، اطلاعات آن را در سامانه صیاد ثبت کنند. از این طریق امکان اعتبارسنجی چک و استعلام صیاد نیز فراهم شده است. گیرندگان چک میتوانند با بررسی چک دریافتی از سابقه حساب صادر کننده آن مطلع شده و پیش از دریافت چک وضعیت او را در قالب رنگهای سفید، زرد، نارنجی، قهوهای و قرمز بررسی کنند.
چه مواردی را باید در سامانه صیاد وارد کنیم؟
طبق قانون جدید چک صادرکننده چک مکلف است اطلاعات تاریخ، مبلغ و هویت ذینفع را علاوه بر درج در برگه چک، در سامانه صیاد نیز وارد کند. همچنین هنگام ثبت چکهای جدید در سامانه، قسمتی با عنوان «بابت» وجود دارد که صاحب حساب علت صدور چک را در آن ثبت میکند.
گیرنده چک نیز موظف است با مراجعه به سامانه صیاد، حتماً اطلاعات برگه چک را با اطلاعات ثبت شده در سامانه صیاد تطبیق دهد و اگر تمام موارد صحیح بود، مراتب تأیید دریافت چک را به سامانه اعلام کند.
روش ثبت چک در سامانه صیاد + پر استفاده ترین روش
چندی پیش بانک مرکزی جهت کاهش آمار چکهای برگشتی اعلام کرد که همه افراد میتوانند در برنامههای اینترنت بانک خودشان، نسبت به ثبت چک خود اقدام کنند، ولی بعد از اینکه بررسی های لازم صورت گرفت، معلوم شد تنها ۱۰ درصد از این افراد نسبت به ثبت چک در اینترنت بانک خودشان اقدام کردهاند! یکی از دلایل این اتفاق در دسترس نبودن اینترنت بانک برای همه افراد است. به همین منظور و برای فرهنگ سازی هرچه بیشتر به تازگی بانک مرکزی از امکان جدیدی، تحت عنوان ثبت چک در اپلیکیشنهای موبایلی رونمایی کرد.
همه چک ها را باید در سامانه ثبت کنیم؟
خیر! همانطور که کمی بالاتر گفتیم این چکها، بدون ثبت در سامانه صیاد، قابلیت پردازش در شبکه بانکی را ندارند و بانکها از پرداخت وجه چک جدید ثبت نشده در این سامانه، امتناع خواهند کرد. البته چکهای قدیمی فعلاً به رویه قبلی خود بدون نیاز به ثبت در سامانه صیاد، کارسازی میشوند.
استعلام وضعیت صادر کننده چک در سامانه صیاد
با راه اندازی سامانه صیاد، برای اطمینان از اعتبار چک صیادی و بررسی خوش حسابی صادرکننده چک میتوان از شناسه ۱۶ رقمی درج شده روی چک صیادی استعلام گرفت. برنامه ساد ۲۴ این امکان را به سهولت برای شما فراهم کرده است. شما از طریق این برنامه و تنها با وارد کردن شناسه ۱۶ رقمی روی چک میتوانید از وضعیت آن مطلع شوید. همانطور که پیشتر گفته شد وضعیت چک بعد از استعلام با ۵ رنگ مختلف مشخص میشود:
رنگ سفید: این رنگ نشان میدهد که صادر کننده چک دارای سابقه چک برگشتی نبوده و یا در صورت وجود سابقه، این مسئله برطرف شده است.
رنگ زرد: درصورتی که وضعیت استعلام صیاد رنگ زرد را نشان دهد بدین معنی است که صادر کننده چک دارای یک فقره چک برگشتی و یا ۵ میلیون تومان تعهد برگشتی میباشد.
رنگ نارنجی: با مشاهده این رنگ باید بدانید که صادر کننده چک دارای دو تا چهار فقره چک برگشتی و یا ۲۰ میلیون تومان تعهد برگشتی میباشد.
رنگ قهوهای: این رنگ بدین معنی است که صادر کننده چک دارای پنج تا ده فقره چک برگشتی و یا ۵۰ میلیون تومان تعهد برگشتی میباشد.
رنگ قرمز: در صورتی که وضعیت استعلام چکی رنگ قرمز باشد یعنی صادر کننده چک دارای بیش از ده فقره چک برگشتی و یا مبلغ ۵۰ میلیون تعهد برگشتی و حتی بیشتر از آن میباشد.
اکنون با دانستن سابقه فرد صادر کننده چک میتوانیم تصمیم درستی در زمان دریافت چک بگیریم و از عواقب گاهاً دردسرساز جلوگیری کنیم.
نکته: در بخش (سوابق استعلام صیاد) نیز میتوانید استعلامهای قبلی خود را مشاهده کنید.
استعلام ساد۲۴
از دیگر اطلاعات مورد نیاز دریافت کننده چک حصول اطمینان از عدم مفقودی یا سرقتی بودن چک است. با توجه به افزایش جرائمی همچون سرقت و کلاهبرداری در سالهای اخیر موارد متعددی اتفاق میافتد که فرد بعد از دریافت چک متوجه میشود چک دریافتی معتبر نبوده و صاحب اصلی آن فرد دیگری میباشد. با ثبت چک صیاد میتوان با چنین مواردی مقابله کرد.
برنامه ساد۲۴ این امکان را نیز فراهم میکند تا با وارد کردن شماره شبا و شماره سریال چک از وضعیت سرقتی و یا مفقودی نبودن چکها مطلع شوید. همچنین در صورت سرقت چک و یا مفقود شدن آن میتوانید آن را ثبت کرده تا از نقل و انتقال آن جلوگیری شود. همه این امکانات به صورت رایگان انجام میشود و نیازی به پرداخت هزینه نیست.
سررسید چک
یکی از مشکلاتی که صادر کنندگان چک همواره با آن روبرو هستند فراموش کردن تاریخ سررسید چک است. نرمافزار ساد ۲۴ این امکان را برای افراد فراهم میکند تا از طریق ثبت چک صیاد خود در این نرمافزار این معضل را به راحتی برطرف کنند. یکی از قابلیتهای ساد۲۴ ، برنامه ثبت چک جهت یادآوری به صادرکنندگان چک است. لذا شما با نصب این نرمافزار به راحتی میتوانید از تاریخ موعد چکهای خود مطلع شوید.
در پایان میتوان اشاره کرد اگر از کسانی هستید که از دسته چک استفاده میکنید و به دنبال بهترین برنامه ثبت چک هستید تا از این طریق با ثبت چک صیاد خود از مزایای آن بهرهمند شوید، پیشنهاد میکنیم تا از ساد۲۴ استفاده کنید.
از کدام برنامه برای ثبت چک استفاده کنیم؟ + معرفی نرمافزار
اگر از کسانی هستید که از دسته چک استفاده میکنید و به دنبال بهترین برنامه ثبت چک هستید؛ اینک قطعا به نرمافزاری جهت ثبت چک صیاد نیاز دارید، چه بهتر که یک برنامه مدیریتی کامل برای حسابرسی دقیق بر چکها نصب کرده و استفاده کنید.
سامانه ساد۲۴ سالهاست که خدمات بانکی از جمله استعلام چک ، اعلام سرقت یا مفقودی چک، راس گیری چک، محاسبه اقساط وام بانکی، تنظیم یادآور برای چکهای دریافتی یا پرداختی و هماکنون استعلام چک صیاد را جهت سهولت مردم عزیزمان ارائه میدهد که میتوانید با نصب این نرمافزار برروی تلفن همراه خود از این ویژگیها و برخی قابلیتهای کاربردی دیگر بهرهمند شوید.
و در آخر اگر تصمیم به نصب برنامهای با تمام ویژگیهای لازم جهت مدیریت دستهچک خود گرفتهاید بر روی لینک زیر کلیک کرده و آن را دریافت کنید.
اپلیکیشن ساد۲۴ را میتوانید از کافه بازار رایگان دانلود کنید:
دانلود اپلیکیشن استعلام چک و محاسبه سود بانکی
دیدگاه شما