کارگزاری ها کجا هستند؟
خدمات ارائه شده توسط مرکز تماس کارگزاری ها یکی از روش های جدید برای خرید و فروش سهام است که چندی است توسط شرکت های کارگزاری ابداع شده است.
به گزارش حساب پردازان معاصر و به نقل از پایگاه اطلاع رسانی بازار سرمایه(سنا)، فعال سازی امکان سفارش تلفنی برای مشتریان، به صورت رایگان است و کارگزاران بورس، به جز کارمزد خرید و فروش اوراق بهادار، وجهی در این خصوص از مشتریان دریافت نخواهند کرد.
مشتری فقط از طریق شماره تلفن هایی که در قرارداد، به کارگزاری اعلام می کند، می تواند با مرکز تماس کارگزاری ارتباط برقرار کرده و سفارش های خود برای خرید و فروش اوراق بهادار را ارائه کند و درصورت تماس از سایر شماره تلفن‌ها، به سفارش های مشتری ترتیب اثر داده نخواهد شد. بنابراین لازم است درصورت تغییر تلفن مشتری، مراتب به صورت رسمی به شرکت کارگزاری مربوطه اعلام شود.
از سوی دیگر، مشتری باید مبلغ مورد نیاز برای خرید اوراق بهادار به علاوه کارمزد مربوطه را به حساب بانکی کارگزاری واریز و اطلاعات مربوطه را از طریق مرکز تماس، به کارگزاری اطلاع دهد.
در مورد فروش اوراق بهادار هم کارگزاری پس از واریز مبلغ حاصل از فروش به حساب بانکی مشتری (که در قرارداد مربوطه، مشخص شده است)، اطلاعات واریزی را ازطریق مرکز تماس، به مشتری اطلاع میدهد.
باتوجه به اینکه ورود به سامانه مرکز تماس کارگزاری، با ارائه نام کاربری و رمز عبور مشتری امکان پذیر است، حفظ و نگهداری رمز عبور و خودداری از افشای آن نزد دیگران، بسیار حائز اهمیت است.
در صورتی که رمز عبور استفاده از خدمات مرکز تماس سه بار به صورت متوالی اشتباه وارد شود، خدمات مرکز تماس برای مشتری غیرفعال شده و ارایه خدمات به وی، مشروط به مراجعه دوباره مشتری به کارگزاری است.
هنگام امضای قرارداد بین مشتری و کارگزاری برای فعال سازی امکان سفارش تلفنی، ساعات دریافت سفارش از طریق سامانه مرکز تماس کارگزاری در قرارداد مشخص میشود، بنابراین مشتری باید سفارش های خرید و فروش خود را صرفا در ساعت هایی که در قرارداد مشخص شده است، وارد سامانه کند، زیرا در غیر این صورت، کارگزار مسئولیتی برای انجام سفارش های مربوطه نخواهد داشت.
کارگزاری بورس چیست؟
معمولا تازه واردان به بازار بورس ایران، برای پیدا کردن یک کارگزاری بورس مناسب سوالات زیادی دارند و نیاز دارند تا درباره خدمات کارگزاری بیشتر بدانند همین موضوع باعث می شود وقت زیادی از آن ها گرفته شود و با تاخیر فعالیت سرمایه گذاری خود را شروع کنند. این مقاله کمک می کند تا درباره کارگزاری بورس بیشتر بدانید و بتوانید بهترین کارگزاری را انتخاب کنید.
کارگزاری بورس چیست و کارگزار (Broker) در بورس چه کسی است؟
کارگزاری ها حکم وکیل و نماینده تام الاختیار سرمایه گذار برای خرید و فروش سهام هستند و بدون واسطه آنها هیچ کس نمی تواند در تالار بورس خرید و فروش اوراق بهادار و سهام را در بازار سرمایه انجام دهد.
کارگزاران نقش واسطه بین خریدار و فروشنده را در بازار بورس ایفا می کنند. در واقع کارگزاری ها وظیفه پیداکردن خریدار برای فروشنده و فروشنده برای خریدار را بر عهده دارند و عامل تطابق عرضه و تقاضا هستند.
کارگزاران طی آزمون‌های متعدد و خاصی انتخاب می‌شوند و مجوز تأسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس اوراق بهادار دریافت میکنند، بنابراین در کار خود صلاحیت، مهارت و دانش لازم را دارا هستند. با توجه به اینکه کارگزاران با وکالت از سوی مشتری اقدام به معامله به نفع وی را انجام میدهد بنابراین این افراد باید علاوه بر دارا بودن تخصص، تجربه و هوشمندی، الزامات اخلاقی مانند صداقت و امانت‌داری را نیز رعایت کنند.
فعالیت کارگزاران در ایران از کی و با چند کارگزاری آغاز شد؟
بورس تهران در سال ۱۳۴۶ تاسیس شد. همزمان با تاسیس آن کارگزاران بورسی هم فعالیت خود را آغاز کردند. اما در ابتدای امر ۱۳ کارگزار فعال که عمدتا بانکی بودند در بازار سرمایه ایران مشغول به کار بودند.
این تعداد در سال‌های بعد به تدریج افزایش پیدا کرد. این کارگزاران تنها در ۲ روز معاملاتی طی هفته و در ساعت‌های ۱۰ الی ۱۲ در تابلوی مظنه، معاملات را ثبت می‌کردند.
در سال ۱۳۴۸ برای اولین بار ۲ کارگزار از بخش خصوصی به این تعداد اضافه شد و بعدها یک کارگزار خصوصی دیگر هم فعال شد. به طوری که تا قبل از انقلاب یعنی سال ۱۳۵۷، ۳کارگزار خصوصی و ۲۶ کارگزار نهادی در بازار فعالیت داشتند.
براساس آخرین گزارش که مربوط به اطلاعات کارگزاری‌ها تا پایان سال ۹۷ است، ۱۰۸ شرکت کارگزاري در بورس‌هاي کشور فعالند که ۱۰۶ شرکت از کارگزاران فعال در بورس اوراق بهادار، ۸۸ شرکت از کارگزاران فعال در بورس کالا، ۱۰۵ شرکت از کارگزاران فعال در فرابورس، ۶۲ شرکت از کارگزاران فعال در بورس انرژي، ۲۰ شرکت از کارگزاران صرفاً فعال در بازار اوراق بهادار، ۲ شرکت از کارگزاران صرفاً فعال در بازار کالایی و ۸۶ شرکت از کارگزاران فعال در هر دو بازار هستند.
چرا حضور کارگزاران الزامی است؟
برای درک بهتر نقش کارگزاری فرض کنید که شرکت‌های کارگزاری نبودند؛ در این صورت شما برای انجام معاملات در بازار سهام مجبور بودید در ساعات فعالیت بازار، دائماً در ساختمان مرکزی بورس واقع در خیابان حافظ حاضر می‌شدید و در بین جمعیت انبوه معامله گران به خرید و فروش می‌پرداختید.
درحالی‌که با وجود کارگزاری‌ها شما به راحتی در قیمت و تعداد مدنظر خود سفارش را ثبت کرده و پس از آن تمامی فعالیتها به‌صورت خودکار و خرید یا فروش انجام می‌گیرد.
بنابراین نقش کارگزاری‌ها لازمه فعالیت، حیات و گسترش بازار سرمایه است و این موضوع برای تمامی اشخاص اعم از حقیقی و حقوقی صادق است.
کارگزاری‌ها برای فعالیت در بازار سرمایه باید مجوز تاسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ کنند و به عضویت کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و بورس مربوطه درآیند.
آیا می شود بدون کارگزاری در بورس فعالیت کرد؟
این سوال ممکن است برای شما پیش آمده باشد که می شود بدون کارگزاری در بورس فعالیت کرد؟ پاسخ منفی است. زمانی که می خواهیم «سپرده گذاری» را شروع کنیم باید از طریق یک بانک افتتاح حساب کنیم یعنی به یکی از شعب بانک مراجعه کنیم.
اینجا بانک به عنوان یک نهاد واسطه‌ای بین ما و کسانی که به پول نیاز دارند عمل می کند. یعنی بانک واسطه ای است بین کسانی که قصد سپرده گذاری دارند و کسانی که می خواهند از خدمات سپرده گذاری (وام، سود بانکی و..) استفاده کنند. حال برای شروع «سرمایه گذاری» در بورس هم حتما لازم است که به یک کارگزاری که نقش واسطه بین خریداران و فروشندگان کارگزاری ها کجا هستند؟ را دارد، مراجعه کنیم.
چطور بدون کارگزاری سهام بخریم؟
خرید سهام هایی که زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار ایران ارائه می شوند باید حتما از طریق کارگزاری اتفاق بیفتد. اگر تجربه خرید سهامی را دارید که برای خرید آن نیازی به استفاده از کارگزاری نبوده است و یا شنیده اید که فردی با مراجعه مستقیم به شرکتی، سهام آن را خریداری کرده است.
آن شرکت زیر نظر سازمان بورس فعالیت نمی‌کندطبیعتا خرید و فروش آن سهام پشتوانه قانونی ندارد و به همین دلیل ممکن است سرمایه گذاران را بعد از مدتی به درد سر بیاندازد.
چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟
همانطور که بانک دریچه ورود مردم به دنیای سپرده‌گذاری است و جایی است که در حفظ امنیت سرمایه مردم به آنها کمک میکند و در کنارش تسهیلات دیگری هم در اختیارشان می‌گذارد، دریچه ورود سرمایه گذاران به دنیای بورس و سهام هم کارگزاری‌ها هستند.
بنابراین انتخاب بهترین کارگزاری بورس، یکی از دغدغه‌های مهم سرمایه‌گذاران خواهد بود.
بانک‌های زیادی در ایران فعال هستند که با انواع تسهیلاتی که در اختیار سپرده‌گذاران خود می گذارند با هم رقابت دارند و مردم بر اساس همین تسهیلات، بانک مناسب خود را انتخاب میکنند. این رقابت درمورد کارگزاری‌ها هم صدق میکند و سرمایه‌گذاران با در نظر گرفتن شرایط و ویژگی‌های هر کارگزاری می‌توانند کارگزاری مناسب خود را انتخاب کنند.
انتخاب بهترین کارگزاری مثل هر انتخاب دیگری بستگی به شرایط خودمان دارد. یعنی من اول باید بدانم چه نیازهایی دارم و بعد با توجه به آن ها بهترین گزینه پیش رویم را انتخاب کنم و طبیعتا انتخاب بهترین کارگزاری برای هر فردی فرق دارد.
بعضی از کارگزاری ها بیشتر روی خدمات دهی به مشتریان حقوقی تمرکز دارند و بعضی دیگر برای سرمایه گذاران حقیقی وقت و انرژی بیشتری می گذارند. برای انتخاب کارگزاری در نظر گرفتن این موضوع به ما کمک می کند تا کارگزاری با شرایط و خدمات مناسب خودمان را پیدا کنیم.
کارگزاری های بورس چه خدماتی ارائه میدهند و معیارهای انتخاب یک کارگزاری مناسب چیست؟
کارگزاری ها موظف هستند تا اطلاعات دقیق در اختیار سرمایه گذاران قرار دهند تا امکان سرمایه‌گذاری برای افراد حقیقی و حقوقی به وجود بیاید. یعنی افراد و یا نهادها بتوانند با استفاده از خدمات کارگزاری ها، (که همان ارائه اطلاعات لحظه به لحظه و تغییرات بازار بورس است) سهام شرکت های مختلف را خرید و فروش کنند.
همه کارگزاری ها سیستم معامله آنلاین دارند یعنی برای خرید و فروش سهام نیازی به مراجعه حضوری به کارگزاری نیست و فقط با استفاده از سایت و یا اپلیکیشن های معاملاتی می شود به صورت آنلاین خرید و فروش کرد.
سامانه معاملات آنلاین
قبلا برای معامله در بازار بورس حتما باید به صورت حضوری انجام می شد یعنی سرمایه گذاران باید حتما مراحل مربوط به خرید و یا فروش سهام (پر کردن فرم های مخصوص و…) را به صورت حضوری انجام می دادند الان چند سالی است که سامانه معاملات آنلاین این امکان را ایجاد کرده که به صورت اینترنتی و بدون معطلی و آنی معاملات بورسی انجام شوند. در حال حاضر اکثر سرمایه گذاران در بازار بورس از این روش برای خرید و فروش استفاده می کنند.
سامانه معاملات آفلاین
بازار بورس هر روز (از شنبه تا چهارشنبه) بین ساعت ۸:۳۰ تا ۱۲:۳۰ فعال است و می شود به صورت آنلاین در آن فعالیت کرد. در غیر این ساعت ها نمی شود در این بازار خرید و فروش انجام داد. سامانه معاملاتی آفلاین به ما کمک می کند تا در هر ساعتی از شبانه روز معامله دلخواه خود را سفارش بدهیم تا در صورتی که بازار (در زمانی که فعال است) به آن قیمت رسید، از طرف ما معامله انجام بشود.
در این روش پس از ثبت معامله آفلاین مجدد ارزش معامله را با سرمایه گذار چک می شود. اگر سهم و قیمت مورد نظر سهامدار تایید شود بعد از آن خرید و یا فروش اتفاق می افتد.
سرمایه گذار برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس باید، به نکات زیر توجه زیادی داشته باشد.
رتبه گذاری
سازمان بورس بر اساس معیارهای مهم و شناخته شده ای از جمله تعداد کارکنان، مدرک اخذ شده آنها و میزان مبلغ در گردش به کارگزاری ها رتبه الف، ب، ج و … می دهد تا از این دریچه سرمایه‌گذاران با چشم‌انداز بهتری بتوانند به این معیار مهم رتبه توجه کنند البته باید به این نکته توجه داشته باشید که تعداد کارگزاران دارای رتبه الف بسیار زیاد بوده و واقعاً توجه به این تک آیتم می‌تواند شما را با خطای در تصمیمی گیری مواجه نماید.
حضور فعال در بازارهای معاملاتی
یکی دیگر از نکاتی که شما بر اساس آن می توانید بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنید حضور کارگزار در بازارهای متنوع می باشد.بورس سهام، بورس کالا، بورس انرژی و بازار مشتقات از جمله مهمترین فعالیت های سازمان بورس و اوراق بهادار می باشد که اگر یک کارگزار تمامی این فعالیت ها را داشته باشد، بدون شک بهترین انتخاب شما به شمار می رود.
هرچه که دسترسی شما به بازارهای فعالیت در بورس بیشتر باشد سرمایه گذاری در آن سازمان کارگزاری برای شما مناسب تر است. لازم کارگزاری ها کجا هستند؟ به ذکر است که اغلب کارگزاری‌ها در بازار اوراق بهادار(سهام) فعال می‌باشند ولی حضور در سایر بازارها برای تمامی کارگزاری‌ها صدق نمی‌کند اگر شما می خواهید به جز بازار بورس در فعالیت های دیگری هم شرکت کنید، بهتر است در انتخاب بهترین کارگزاری بورس دقت و توجه بیشتری داشته باشید.
داشتن سیستم معاملاتی بهینه
یکی از نکاتی که در انتخاب بهترین کارگزاری بورس دارای اهمیت بسیار زیادی می باشد و باید به آن توجه داشته باشید این است که، سیستم معاملاتی که از سوی کارگزاران ارائه می شود به صورت آنلاین بهینه باشد. فرض کنید که شما می‌خواهید معامله‌ای انجام دهید.
اما کارگزار شما با شرکتی قرارداد بسته است که سیستم آن دارای قطعی‌های زیادی است، در این حالت شما فرصت های جذابی را که برای معامله گری وجود دارد را بدون شک از دست خواهید داد. خدماتی که شما زمان وارد شدن به حساب کاربری تان دریافت می کنید اهمیت بسیار زیادی دارد و باید به آن توجه داشته باشید.
مثلاً مشاهده آمار و ارقام و اطلاعات از خریدوفروش، مشاهده نمودارهای سهام، مشاهده p/e بر اساس آخرین صورت مالی شرکت‌ها و … جزو این خدمات است که البته این موضوع را در کنار سرعت‌بالای معاملات قرار دهید تا به یک نتیجه‌گیری مطلوب در خصوص گزینش بهترین کارگزاری های بورس دست پیدا کنید.
در دسترس بودن کارگزاری
همه ما به خوبی می دانیم سازمان بورس اوراق بهادار در تهران است ولی سرمایه گذاران در سراسر کشور پراکنده می باشند. به همین دلیل کارگزاران در جهت جذب سرمایه‌های مردم در سایر شهرها اقدام به تأسیس شعب میکنند. این موضوع باعث می شود که سرمایه های بسیار بیشتر و سنگین تری وارد کارگزاری ها شود. به همین دلیل آن کارگزاری رتبه بالاتری را به دست می آورند و عموما این کارگزارها خدمات بهینه تری را ارائه می کنند.
پاسخگویی مناسب
چنانچه یک سرمایه‌گذار فعال هست و مدام در بازار سرمایه فعالیت می کند ( یعنی دائماً به خریدوفروش در بازه‌های زمانی مختلف می پردازد) در طول دوران معاملات خود بارها به مشکلات مختلفی در محیط معامله‌گری روبه‌رو خواهد شد. بنابراین باید پاسخگویی مناسبی از سوی کارگزاری داشته باشد تا بتواند به راحتی مشکلاتش را حل کند و فرصت های معاملاتی خود را از دست ندهد.
داشتن تنوع خدمات(صندوق سرمایه گذاری و سبد گردانی)
کارگزاری‌ها می‌توانند در حوزه‌های دیگری هم چون سبدگردانی، ایجاد صندوق‌های سرمایه‌گذاری و … فعالیت کنند. سرمایه‌گذاری در سهام به دو صورت مستقیم و غیرمستقیم انجام میشود. در حقیقت صندوق‌های سرمایه‌گذاری باهدف جذب سرمایه علاقه‌مندانی است که به هر دلیلی امکان معامله به‌صورت شخصی ندارند، تأسیس‌شده‌اند. یکی دیگر از گزینه‌های پیش روی سرمایه گذاران سپردن سرمایه به یک سبدگردان است و در این راستا چنانچه یک کارگزاری خدمات سبدگردانی را نیز ارائه نماید برای معامله گران بهتر خواهد بود و در واقع سرعت عمل آنها را بالا خواهد برد.
تخفیف معاملاتی
کارگزاران بابت خدمات ارائه‌شده درصدی را تحت عنوان کارمزد از کارگزاری ها کجا هستند؟ سرمایه‌گذاران دریافت میکنند. حال برخی از کارگزاران برای ایجاد خدمات جذاب اقدام به ارائه تخفیفات معاملاتی میکنند به این صورت که بابت خرید یا فروش معامله گران مبلغ کمتری را تحت عنوان کارمزد دریافت میکنند و این موضوع می‌تواند یک فاکتور بسیار مهم تلقی گردد.
ارائه اعتبار معاملاتی
برخی از کارگزاران با توجه به سطح گردش و یا کارگزاری ها کجا هستند؟ حجم سرمایه افراد اقدام به ارائه اعتبار به معامله گران میکنند. که این موضوع جذابی به شمار می رود و برای بسیاری از افراد یک نکته مهم تلقی می‌گردد چون افراد خبره با توجه به اعتبار اخذشده سودهای سرشاری را کسب میکنند.
همچنین برخی از کارگزاری‌ها تحت شرایطی اقدام به اعطای اعتبار جهت خرید عرضه اولیه میکنند که این موضوع نیز می‌تواند جذابیت خاص خودش را در انتخاب بهترین کارگزاری های بورس داشته باشد.
ارائه خدمات مشاوره
با توجه به گستردگی سرمایه‌گذاری و سطح دانش معامله گران لازم است تا کارگزاری به این افراد مشاوره‌های لازم در خصوص خریدوفروش سهام و سایر سرمایه‌گذاری ها ارائه کند.
همچنین بهترین کارگزاری های بورس در جهت کمک به سرمایه‌گذاران، اقدام به برگزاری کلاس‌های آموزش بورس به منظور انجام معاملات منطقی و سودآور میکنند و در این راستا خدمات متنوع‌تری را به آنها پیشنهاد میدهند.
دریافت اعتبار از کارگزاری ها
یکی از خدماتی که کارگزاری ها ارائه می دهند، اختصاص اعتبار به سرمایه گذاران برای خرید سهام بیشتر می باشد. به عبارت دیگر شما می توانید برای خرید سهام بیشتر از کارگزاری خود اعتبار معاملاتی بورس دریافت کرده و در موعد مقرر شده در قرارداد را تسویه کنید.
دریافت اعتبار
دریافت اعتبار از هر کارگزاری با توجه به شرایط تعیین شده توسط همان کارگزاری و طبق روال مشخص شده برای آن، امکان‌پذیر است. اما در حالت کلی، کارگزاران به مشتریان فعال‌تر خود اعتبار پرداخت میکنند. علاوه بر این، پرتفوی شخص متقاضی دریافت اعتبار نیز از نظر ارزش دارایی و تنوع، باید شرایط به‌خصوصی داشته باشد.
اعتبار معاملاتی در بازار سرمایه در واقع وامی است که از طرف کارگزاران در اختیار معامله‌گران و سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد. ضوابط و دستورالعمل‌های مربوط به اعتبار معاملاتی توسط سازمان بورس و اوراق بهادار تهران تعیین میشود. علاوه بر آن، هر یک از کارگزاران فعال در بازار سرمایه نیز تحت شرایط خاصی به کاربران خود اعتبار پرداخت میکنند
دریافت اعتبار چه محدودیت‌هایی به همراه دارد؟
معمولا پرتفوی متقاضی به عنوان تضمین مورد نیاز برای اعتبار در نظر گرفته میشود. به همین خاطر، پس از دریافت اعتبار، کل دارایی متقاضی نزد کارگزار مربوطه فریز شده و وی نمیتواند آن را از طریق تغییر کارگزار ناظر، به کارگزاری دیگری منتقل کند.
علاوه بر این، در طول زمان استفاده از اعتبار، پرتفوی شخص باید همواره شرایط مورد نیاز تعیین شده از نظر ارزش پرتفوی و تنوع دارایی‌ها را داشته باشد. به همین جهت، شخص باید در انجام معاملات خود دقت کافی را داشته باشد تا پرتفوی وی همواره شرایط مورد نظر را احراز کند.
از جمله محدودیت‌های دیگر میتوان به محدودیت در درخواست وجه اشاره کرد. کاربرانی که اعتبار معاملاتی دریافت میکنند تنها تحت شرایط خاصی می‌توانند تقاضای وجه ثبت کرده و وجه نقد دریافت کنند.
اعتبار و درخواست وجه
با توجه به قوانین سازمان بورس افرادی که دارای اعتبار بوده و درخواست وجه دارند، می‌بایست علاوه بر مبلغ درخواستی، مبلغ اعتبار را نیز در قدرت خرید خود داشته و سپس درخواست خود را ثبت نمایند و تا روز واریز وجه، این مبلغ را در حسابشان داشته باشند. در غیر این‌صورت درخواست وجه شما پرداخت نخواهد شد.
تسویه یا تمدید اعتبار معاملاتی چگونه است؟
هنگام دریافت اعتبار، حساب کاربری متقاضی به میزان اعتبار شارژ میشود. هنگام تسویه نیز شخص باید کل مبلغ دریافت شده را نقدا در حساب کاربری خود داشته باشد تا کارگزار آن را بابت اعتبار برداشت کند. در صورتی که در موعد تسویه اعتبار، به اندازه کافی وجه نقد در حساب کاربر وجود نداشته باشد، کارگزار مطابق با دستورالعمل تعیین شده اقدامات لازم را انجام میدهد. تمدید اعتبار در هر کارگزاری نیز طبق روال خاصی انجام میشود.
این سوال به ذهن می رسد که چرا یک کارگزاری می تواند به مردم اعتبار بدهد و آیا از لحاظ قانونی این کار مغایر با فعالیت لیزینگ و بانکداری نیست؟
طبق قانون بطور کلی دریافت وام و پرداخت بهره در سیستم بانکداری اسلامی وجاهت قانونی و رسمی دارد و در غیر آن این ساز و کار رویه ای فرا قانونی و توافقی است. باید در نظر داشت که عمده منابع مالی کارگزاری ها از سیستم بانکی تامین می شود.
ساز و کار پرداخت اعتبار به منزله تقسیم ریسک سرمایه گذاری با سهامداران، چه حقیقی چه حقوقی است و درصورتی که این ساز و کار به سیستم بانکی منتقل شود فوایدی را در بر دارد که طرفین قرار داد و کل سیستم اقتصادی از آن منتفع می شوند .
روش دریافت اعتبار از کارگزاری ها
یکی از خدماتی که کارگزاری ها ارائه می دهند، اختصاص اعتبار به سرمایه گذاران برای خرید سهام بیشتر می باشد. به عبارت دیگر شما می توانید برای خرید سهام بیشتر از کارگزاری خود اعتبار معاملاتی بورس دریافت کرده و در موعد مقرر شده در قرارداد مثلاً پس از ۳ ماه آن را تسویه کنید. در این نوع قرارداد ارزش سهام و اوراق شما ضمانت دریافت اعتبار معاملاتی بورس می باشد. اختصاص اعتبار معاملاتی به سرمایه گذاران در واقع قرارداد سه جانبه میان سرمایه گذار، کارگزاری و بانک می باشد.
کارگزاری ها با عقد قرارداد هایی با بانک، مبالغی را به عنوان وام به مشتریان خود اختصاص می دهند. اما طرف کار سرمایه گذار با کارگزاری است. اما به هر ترتیب برای اطلاع از روش گرفتن اعتبار از کارگزاری ها لازم است تا به قوانین و مقررات کارگزاری خود رجوع کنید. زیرا ممکن است هر کارگزاری قوانین و شرایط مخصوص به خود را داشته باشد. اما در ادامه برای آشنایی شما با روش گرفتن اعتبار از کارگزاری ها به شرح برخی از قوانین و ضوابط گرفتن اعتبار که معمولاً بین اکثر کارگزاری ها مشترک است می پردازیم:
- عضویت در کارگزاری مربوطه و ثبت نام در آن
- داشتن کد معاملاتی یا کد بورسی
- فعال بودن امکان بسته اعتباری و وام قرض الحسنه
- عقد قرارداد خرید اعتباری فعال نزد کارگزاری مربوطه
- داشتن وجه نقد کافی برای تضمین دریافت اعتبار
- رعایت سقف مجاز دریافت اعتبار
مراحل دریافت اعتبار معاملاتی بورس:
در صورتی که شرایط کافی و لازم برای گرفتن اعتبار از کارگزاری ها را داشته باشید می توانید با گذراندن مراحل زیر نسبت به گرفتن اعتبار از کارگزاری ها اقدام کنید:
- مطالعه دقیق دستورالعمل های خرید اعتباری اوراق بهادار در بورس اوراق بهادار تهران
- تکمیل فرم قرارداد اعتباری با کارگزاری مربوطه
- ارائه مدارک و ضمانت های مورد نیاز به کارگزاری مربوطه
- داشتن قدرت وام کافی در کارگزاری
- ثبت درخواست برای دریافت بسته اعتباری موردنظر با توجه به قیمت آن ها
- بررسی درخواست ثبت شده شما توسط کارگزاری
- داشتن شرایط لازم برای دریافت توسط فرد متقاضی
- و در نهایت اضافه شدن اعتبار به حساب معاملاتی
روش گرفتن اعتبار از کارگزاری ها به این صورت است که کارگزاری مربوطه درخواست گرفتن اعتبار سرمایه گذار را بررسی می کند. اگر سرمایه گذار شرایط و موارد لازم برای دریافت اعتبار معاملاتی در بورس را داشته باشد، مبلغ اعتبار درخواستی را به حساب معاملاتی شخص واریز می کند.
کارمزد کارگزاری ها در سال ۹۹ چقدر است؟
برای انجام معاملات اوراق بهادار اعم از سهام، اوراق تسهیلات مسکن، اوراق مشارکت و اوراق اجاره، باید به یک کارگزاری مراجعه کنید. ارتباط بین شما و سازمان بورس توسط کارگزاری برقرار می‌گردد. در واقع کارگزاری ها زمینه‌های لازم جهت انجام معاملات راحتتر را برای شما فراهم میکنند و بابت انجام این فعالیتها ما کارمزد کارگزاری را پرداخت میکنیم.
این کارمزد زمانی از شما دریافت می شود که سهامی را خریداری کرده، و یا سهام خود را می‌فروشید. این کارمزد که البته، مبلغ آن اندک است، از سوی متولیان بازار سرمایه صرف اداره و توسعه مستمـر این بازار میشود. البته بخشی از آن کارمزد کارگزاری است.
در این مقاله به دنبال آن هستیم تا راهنمایی کامل، از کارمزد معاملات بورس در سال ۹۹ و کارمزد کارگزاری را به همراه مثالهای عملی خدمت شما ارائه دهیم. همچنین کارگزاری ها کجا هستند؟ تخفیف های کارمزد کارگزاری آگاه و کارمزد کارگزاری مفید که برای مشتریان خود در نظر گرفته اند، توضیح داده می شود، تا بتوانید با آگاهی کامل به خرید و فروش اوراق بهادار بپردازید.
۱- کارمزد معاملات بورس در سال ۹۹
همانطور که در مقدمه اشاره شد، جهت انجام معاملات اوراق بهادار در ابتدا باید به یک کارگزاری مراجعه کنید. پس از ثبت‌نام اولیه، کد بورسی و یا کد معاملاتی خود را دریافت کرده و در ادامه می توانید به صورت حضوری و یا آنلاین با واسطه کارگزاری به خرید و یا فروش اوراق بهادار اقدام نمایید. در واقع کارگزاری واسطه ای است که اتصال شما به بازار بورس را امکان پذیر کرده و زمینه‌های لازم جهت انجام معاملات راحتتر را فراهم می‌نماید و بابت انجام این فعالیت کارمزدی را از شما دریافت میکند.
میزان کارمزد معاملات بورسی با توجه به نوع سهام، نوع معامله (خرید یا فروش) و داشتن یا نداشتن مالیات متفاوت است.
انواع سهام
سهام درج‌شده در بازار بورس و فرابورس
اوراق تسهیلات مسکن
اوراق اختیار فروش تبعی
اوراق مشارکت
اوراق اجاره
در جدول زیرمجموع کارمزد معاملات بورس در سال ۹۹ بر کارگزاری ها کجا هستند؟ حسب قیمت خرید یا فروش به صورت مجزا آورده شده است. در این جدول مقدار مالیات مربوط به هر معامله در ستونی مجزا آورده شده است و مقدار آن در کارمزد کل لحاظ شده است. کارمزد و مالیات پرداختی از سوی شما مستقیماً از حساب شما نزد کارگزاری کسر می‌گردد.
نکته : لیست کاملی از کارمزد معاملات بورس در سال ۹۹ به صورت یک فایل پی دی اف هر سال توسط سازمان بورس انتشار می یابد که کارمزد همه انواع معاملات را به صورت کامل و مفصل شرح می دهد که از این لینک می توانید آنرا تهیه کنید.
۲- محاسبه کارمزد معاملات بورس در سال ۹۹
برای درک بهتر استفاده از جدول فوق، در قالب یک مثال عملی نحوه محاسبات مربوط به کسورات را در خرید و فروش سهام بورسی تشریح میکنیم.
با توجه به جدول بالا، کارمزد معاملات بورس بابت خرید سهام بورسی معادل ۰.۰۰۳۷۱۲ قیمت خرید، و ۰.۰۰۸۸ قیمت فروش کسر می‌گردد که البته ۰.۵ درصد این کارمزد مربوط به مالیات است. فرض کنید که شما می‌خواهید تعداد ۱۰۰ سهم از شرکتی را در قیمت ۱۰,۰۰۰ ریال خریداری نموده و پس از دو ماه در قیمت ۱۲,۰۰۰ ریال به ازای هر سهم به فروش برسانید. نمودار زیر محاسبات کارمزد معاملات بورس بابت خرید این سهام را نشان می دهد. باید توجه داشت که در هنگام خرید مبلغ کارمزد (۳,۷۱۲ ریال) به قیمت سهام (۱,۰۰۰,۰۰۰ ریال) اضافه شده و مبلغ مجموع (۱,۰۰۳,۷۱۲ ریال ) از حساب کارگزاری شما کسر می گردد.
نمودار زیر محاسبات کارمزد معاملات بورس بابت فروش این سهام را نشان می دهد. باید توجه داشت که در هنگام فروش مبلغ کارمزد (۱۰,۵۶۰ ریال) از قیمت سهام (۱۲۰۰۰۰۰ ریال) کسر شده و مبلغ ۱,۱۸۹,۴۴۰ ریال در حساب کارگزاری شما درج خواهد شد.
۳- نحوه تقسیم کارمزد کارگزاری
۳-الف: محاسبه کارمزد کارگزاری
کارگزاری ها برای انجام معاملات بورسی مشتریان شان در هنگام خرید ۰.۳۰۴ درصد و در هنگام فروش ۰.۳۰۴ درصد به عنوان کارمزد کارگزاری دریافت می کنند. برای مثال فوق در هنگام خرید و فروش، مبلغ کارمزد کارگزاری به ترتیب ۳۰۴۰ و ۳۶۴۸ ریال است.
۳-ب: محاسبه کارمزد سازمان بورس
پس از کسر کارمزد کارگزاری از کارمزد کل، مبلغ مانده بابت انجام فعالیتها خرید و فروش سهام از سوی متولیان بازار سرمایه صرف اداره و توسعه مستمـر این بازار میشود.
۳-ج: محاسبه مالیات در کارمزد معاملات بورس
در معاملات بازار بورس نیز همچون سایر معاملات بحث مالیات مطرح است؛ اما نکته مهم و حائز اهمیت آن است که مالیات تنها در زمان فروش اوراق اخذ می‌گردد و در زمان خرید اوراق مالیاتی از شما دریافت نمی‌شود.
شکل زیر تقسیم این کارمزد ها را بین عوامل دخیل در بازار سرمایه را برای معاملات خرید و فروش سهام شرکت های بورسی نشان می دهد. نسبت تقسیم کارمزد بین این عوامل در معاملات مختلف بازار سرمایه متفاوت است.
۴- الف: کارمزد کارگزاری آگاه
کارگزاری آگاه در راستای مشتری مداری و جلب رضایت سرمایه‌گذاران محترم باشگاه مشتریان را پایه‌ریزی کرده است. شما با عضویت در این باشگاه، از مزایا و امکانات آن بهره‌مند می شوید. هر عضو باشگاه با استفاده از روش‌هایی (انجام معامله اوراق بهادار از طریق کارگزاری آگاه، انجام معاملات آتی سکه در کارگزاری آگاه، شرکت در مسابقات باشگاه و …) می‌تواند امتیاز کسب کند.
با توجه به امتیاز کسب‌شده، در یکی از سطوح ۱۰ گانه جدول زیر قرار می گیرد. در حقیقت امتیازات صرفاً مبنای سطح‌بندی و بهره‌مندی از خدمات سطوح مختلف خواهد بود. با ورود به هر سطح (که براساس امتیاز فرد تعیین میشود)، شخص می‌تواند از منافع و تخفیفات معاملات اوراق بهادار و آتی سکه به‌صورت وجه نقد بهره‌مند شود.
۴-ب: کارمزد کارگزاری مفید
کارگزاری مفید نیز راستای مشتری مداری و جلب رضایت سرمایه‌گذاران محترم باشگاه پلکان را پایه‌ریزی کرده است. پلکان با شیوه ای منصفانه طیف وسیعی از خدمات و هدایا را در اختیار اعضا قرار می دهد. در پلکان هیچ فعالیتی بدون پاداش نمی ماند. و پوشش عمده نیازهای مرتبط با بازار سرمایه تنها بخشی از خدمات پلکان است.
کاربران در استفاده از این خدمات وجهی پرداخت نمی‌کنند و اساس پلکان بر امتیاز استوار است:
- اولین راه کسب امتیاز خرید و فروش سهام است. پس از عضویت در پلکان به صورت خودکار با انجام هر معامله اعم از خرید یا فروش، امتیازی متناسب با ارزش معامله به مجموع امتیازات شما اضافه می گردد.
- دومین راه کسب امتیاز، معرفی دوستان است.
- روش سوم برای کسب امتیاز، شرکت در مسابقات روزانه پلکان است. به طور معمول روزانه پنج مسابقه در پلکان برگزار می گردد. علاقه مندان می توانند با شرکت در این مسابقات و پیش بینی صحیح جریانات آتی بازار سرمایه امتیازات خود را افزایش دهند.
هر امتیاز پلکان حدودا معادل ۱۰,۰۰۰ ریال ارزش دارد. البته امکان نقد کردن امتیازها وجود ندارد و مشتریان می توانند امتیازها را صرف دریافت پاداش های پلکان کنند.
نتیجه گیری:
در این مقاله سعی کردیم تا اطلاعات مورد نیاز شما در مورد میزان مالیات و کارمزد خرید و فروش سهام و دیگر اوراق بهادار مورد معامله در بورس و فرابورس اطلاعاتی به شما ارائه دهیم. همچنین نحوه تقسیم این کارمزد بین کارگزاری ها و سازمان بورس توضیح داده شد. میزان این کارمزد و مالیات معاملات بسیار اندک بوده و این موضوع باعث جذابیت بازار سرمایه نسبت به سایر بازارهای سرمایه‌گذاری می شود. ضمنا کارگزاری های آگاه و مفید از کارمزدی که به آن تعلق می‌گیرد، تخفیفاتی نیز برای مشتریان خود در نظر می‌گیرد که در این مقاله بررسی شده است.
تفاوت بین کارگزاری های بورس: کدام را انتخاب کنیم؟
برای ورود به بازار بورس و سرمایه لازم است تا در یکی از شعب کارگزاری های مورد تایید بازار بورس افتاح حساب انجام دهید. در واقع کارگزاری نقش واسطه بین سرمایه گذار و بازار سرمایه را ایفا میکند و به شما در انجام معاملات کمک میکند. با وجود کارگزاری ها دیگر نیاز به حضور شما در تالارهای بورس و انجام معاملات حضوری نیست و به راحتی و در هر مکان به بازار بورس دسترسی خواهید داشت. در واقع کارگزاری ها سرعت معاملات شما را بالا میبرند و در ازای انجام خدمات از شما مبلغی به عنوان کارمزد دریافت میکنند. در این مقاله به بررسی تفاوت کارگزاری با یکدیگر برای انتخاب یک کارگزاری خوب بررسی شده است.
دقت کنید ما در بین کارگزاری ها، مبین سرمایه و بانک رفاه و بانک صادرات را پیشنهاد می کنیم. برخی از کارگزاری های دیگر به علت شلوغی و ازدحام گاها دچار مشکل در خرید و فروش هستند. طبق تجربه شخصی، کارگزاری آگاه و مفید و فارابی را اصلا انتخاب نکنید (هنگ کردن و از کار افتادن سیستم ها به دلیل کاربر زیاد)
مقایسه کارگزاری ها
مقایسه کارگزاری ها با دو پارامتر زیر انجام میشود:
توی این پک فوق العاده، تحلیل تکنیکال در بورس رو جوری یاد میگیری که تو هیچ کلاس آموزشی یا پک دیگه ای نه دیدی نه شنیدی! بورس رو سریع یاد بگیر وحسابی پول دربیار!
1-خدمات ارائه شده توسط کارگزاری
2- رتبه کسب شده توسط بازار بورس
الف) خدمات ارائه شده توسط کارگزاری
1-جامعیت خدمات کارگزاری
یکی از تفاوت های اساسی کارگزاری ها با یکدیگر نحوه ارائه خدمات آن هاست. برخی کارگزاری ها فقط در یک بخش از بازار بورس فعالیت دارند و در صورتی که شما قصد خرید و فروش سهام از دیگر شرکت ها و بازرهای کارگزاری ها کجا هستند؟ سرمایه را داشته باشید نمیتوانید از این کارگزاری خدمات خود را انجام دهید. جامعیت خدمات یک کارگزاری در رتبه بندی و تمایل سهام داران در انجام سرمایه گذاری در این کارگزاری ها نقش بسزایی ایفا میکند. همچنین انجام خدماتی همچون معاملات آنلاین یا مشاوره از دیگر فعالیت های مهم کارگزاری هاست. در صورتی که کارگزاری مجوز این کار را از سوی سازمان بورس نداشته باشد نمیتواند به شما کمکی کند.
2-تعداد شعبات کارگزاری و دسترسی به دفاتر
تعدا شعبات یک کارگزای در شهر تهران و شهرستان ها دیگر تفاوت کارگزاری ها با یکدیگر است. دسترسی راحتتر به دفاتر کارگزاری یک نکته مثبت برای یک کارگزاری محسوب میشود.
با این اپلیکیشن ساده، هر زبانی رو فقط با روزانه 5 دقیقه گوش دادن، توی 80 روز مثل بلبل حرف بزن! بهترین متد روز، همزمان تقویت حافظه، آموزش تصویری با کمترین قیمت ممکن!
3-تخفیف کارمزد و ارائه خدمات اعتباری
از تفاوت های عمده کارگزاری ها میتوان به ساز و کار آن ها در دریافت کارمزد و ارائه خدمات اعتباری اشار کرد. کارگزاری ها در قبال خدمتی که برای شما انجام میدهند مبلغی به عنوان کارمزد دریافت میکنند. یکی از تفاوت های اساسی کارگزاری ها با یکدیگر دریافت کارمزد و یا اعمال تخفیف کارمزد برای سرمایه گذاران است که بعضا موجب جذابیت یک کارگزاری برای سرمایه گذاران است.
از سوی دیگر برخی کارگزاری ها امکان تخصیص تسهیلات اعتباری را فراهم کرده اند یعنی به سهام دار مبلغی پرداخت میکنندتا با آن سرمایه گذاری کنند و پس از سرمایه گذاری وجه را برگدانند.
4-سامانه معاملات آنلاین و آفلاین
با گسترش دامنه ارتباطات آنلاین برخی کارگزاری امکان انجام معاملات، مشاوره، آموزش و … را به صورت آنلاین فراهم کرده اند. سامانه کارگزاری و نرم افزارهای طراحی شده یکی دیگر از دلایل تمایز کارگزاری ها با یکدیگر است.
همچنین سامانه معاملاتی آفلاین به ما کمک می کند تا در هر ساعتی از شبانه روز معامله دلخواه خود را سفارش بدهیم تا در صورتی که بازار (در زمانی که فعال است) به آن قیمت رسید، از طرف ما معامله انجام بشود. در این روش پس از ثبت معامله آفلاین مجدد ارزش معامله را با سرمایه گذار چک می شود. اگر سهم و قیمت مورد نظر سهامدار تایید شود بعد از آن خرید و یا فروش اتفاق می افتد.
5-تحلیل، مشاوره و آموزش
یکی از نکات مطرح شده توسط تحلیل گران بورس به سرمایه گذاران مبتدی گذراندن دوره های آموزشی و شروع سرمایه گذاری با دانش کافیست تا از زیان سرمایه گذار جلوگیری شود. ارتقاء سطح دانش فعالان بازار سرمایه در سطوح ابتدایی تا پیشرفته نیز بخشی از حوزه فعالیت کارگزاری است که در این زمینه لازم است کارگزاری مجوز “موافقت اصولی برگزاری دوره‌های آموزشی” را از سازمان بورس و اوراق بهادار تهران اخذ کرده باشد. لذا برگزاری دوره‌های آموزشی و نشست‌های عمومی و تخصصی مولفه دیگری برای شناسایی یک کارگزاری مناسب است که می‌تواند بخشی دیگر از نیازهای شما را به عنوان یک سرمایه‌گذار بازار بورس اوراق بهادار و کالا پوشش دهد.
6-خدمات پشتیبانی
ارئه خدمات پشتیبانی یکی دیگر از عوامل تمایز کارگزاری ها از یکیدیگر است. در صورت بروز مشکلات و مواجه شدن با پرسش‌های متعدد فنی و عمومی، دریافت خدمات پشتیبانی برای بررسی و رسیدگی به درخواست‌های شما ضروری است. این بررسی و رسیدگی هم به لحاظ زمانی و هم به لحاظ کیفیت از اهمیت برخوردار است. پشتیبانی ممکن است به صورت مرکز تماس، تلفنی و یا اینترنتی انجام شود. ارائه خدمات پشتیبانی مربوط به سامانه آنلاین،سفارش‌های تلفنی یا اینترنتی و مواردی از این قبیل نیاز به وجود متخصصین حرفه‌ای و واجد شرایط دارد.
7-صندوق‌های سرمایه‌گذاری
وجود صندوق‌های سرمایه‌گذاری نشان‌دهنده توانایی و عملکرد کارگزاری‌ها در بازار سرمایه است. با توجه به این نکته، مطالعه کارگزاری ها کجا هستند؟ در وضعیت و تعداد صندوق‌‌ها، بررسی عملکرد، بازده و مقایسه کمی و کیفی آنها در شرایط مختلف بازار و بازه‌های زمانی متفاوت، معیاری مناسب در انتخاب یک کارگزاری موفق خواهد بود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در حال فعالیت و گزارش ماهانه عملکرد آنها از طریق سایت سازمان بورس و اوراق بهادار منتشر شده و در دسترس همگان قرار دارد.
ب) رتبه بندی کارگزاری
در حال حاضر107 کارگزاری قانونی از طرف بازار بورس و اوراق بهادار در حال فعالیت هستند. هرساله گزارشی از سوی بازار بورس ارائه میشود و کارگزاری ها را براساس عملکرد یکساله رتبه بندی میکنند.
معیارهای رتبه بندی
1-معیارهای عادی: دفاتر اداری کارگزاری، تعداد مشتریان، معاملات کارگزاری، پرسنل دارای گواهی‌نامه و …
2-معیارهای تشویقی: سبد گردانی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، جذب مشتریان خارجی و …
رتبه‌بندی موجود برای کارگزاری‌ها در ۴ عنوان “الف ، ب ، ج ، د” صورت گرفته است که رتبه “الف” بالاترین و رتبه “د” پایین‌ترین رتبه است. علاوه بر این گروهی از کارگزاری‌ها ممکن است با عنوانی به نام “عدم شمول رتبه بندی” معرفی شوند؛ این مورد بیانگر آن است که با توجه به معیارهای مورد نظر سازمان بورس و اوراق بهادار هنوز موفق به اخذ رتبه مورد نظر سازمان نشده اند.
1-رتبه الف: کسب حداقل ۸۰% از امتیازات عادی حداقل ۶۵% از کل امتیازات در نظر گرفته شده در دستورالعمل های بورس
2-رتبه ب: کسب حداقل ۶۵% از امتیازات عادی حداقل ۵۵% از کل امتیازات در نظر گرفته شده در دستورالعمل های بورس
3-رتبه ج:کارگزاری ها کجا هستند؟ کسب حداقل ۵۰% از امتیازات عادی حداقل ۴۰% از کل امتیازات در نظر گرفته شده در دستورالعمل های بورس
4-رتبه د: کسب حداقل ۳۵% از امتیازات عادی حداقل ۳۰% از کل امتیازات در نظر گرفته شده در دستورالعمل های بورس
در این جدول لیستی از 15 کارگزاری برتر کشور در سال 1399 ارائه شده است (روی عکس زیر کلیک کنید):
دیدگاه شما