انواع صندوقهای بورسی
صندوق مشترک گنجینه ی مهر در تاریخ 1392/03/20با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) به عنوان صندوق سرمایه گذاری موضوع بند ٢٠ ماده ١ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه سال ١٣٨٤، فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق با شماره 11222 نزد سبا به ثبت رسیده است.
صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر از انواع صندوقهای سرمایه گذاری مختلط می باشد. حسب امیدنامه مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار، 40 تا 60 درصد از دارایی‌های صندوق صرف سرمایهگذاری در سهام و حق تقدم سهام و مابقی آن صرف سرمایهگذاری در اوراق بهادار بادرآمد ثابت و سپرده بانکی می‌گردد از این رو این صندوق در مقایسه با صندوقهای سهامی، ریسک کمتری برای سرمایهگذاری به همراه دارد. هدف از تشکیل صندوق، جمع‌آوری وجوه از سرمایه‌گذاران و تشکیل سبدی از دارایی‌ها و مدیریت این سبد است. مشخصات تکمیلی در اساسنامه و امید نامه در تارنمای صندوق به نشانی www.ganjinehmehrfund.ir قابل مشاهده است.
تماس با مشاور
پاسخگویی به شما افتخار ماست، لطفاً تماس بگیرید.
گزارش روزانه صندوق
ارکان صندوق سرمایهگذاری انواع صندوقهای بورسی مشترک گنجینه مهر
مدیر، مدیر ثبت و ضامن نقدشوندگی: شرکت تأمین سرمایه امید(سهامی عام)
متولی: موسسه حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار
حسابرس: موسسه حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار
مزایای صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر
صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر مزایای زیر را برای سرمایه‌گذاران به همراه خواهد داشت :
مدیریت حرفه‌ای : یکی از مزایای مهم انواع صندوقهای بورسی صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر آن است که توسط گروهی از تحلیل‌گران و افراد حرفه‌ای مدیریت میشود و همین مساله نکته مهمی برای سرمایه‌گذاران خرد و غیر حرفه‌ای بشمار می‌آید. .
تنوع بخشی و کاهش ریسک : بر اساس تئوری های مالی، سرمایهگذاری در انواع اوراق بهادار، ریسک سرمایهگذاری را کاهش خواهد داد. لذا سبد صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر حاوی اوراق بهادار متنوعی خواهد بود که ریسک سرمایهگذاری را کاهش می دهد.
صرفه‌جویی در مقیاس : در صندوق سرمایهگذاری امکان استفاده از مزیتهای سرمایهگذاری بزرگ مانند پرداخت هزینههای ارکان صندوق، استفاده از نرم‌افزارهای مختلف مالی و تحلیلی و … فراهم می‌آید.
نقدشوندگی : با توجه به وجود ضامن نقدشوندگی واحدهای سرمایهگذاری، سرمایه‌گذاران در هر زمان می‌توانند واحدهای سرمایهگذاری خود را ابطال نموده و وجوه خود را دریافت نمایند.
شفافیت و نظارت : با توجه به اینکه صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر همواره تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس قرار دارد، از سطح نظارت و شفافیت بالایی برخوردار است.
سهولت سرمایهگذاری : سرمایهگذاری در صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر بسیار ساده بوده و نیازی به تحلیل‌های پیچیده ندارد.
نحوه سرمایهگذاری در صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر
قبل از اقدام به سرمایه گذاری لازم است ثبت نام در سامانه سجام www.sejam.ir صورت گیرد.
گام‌های مورد نیاز برای تکمیل فرآیند ثبت نام در سامانه سجام:
- وضعیت اولیه (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
- تکمیل فرم‌ها (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
- تایید استعلام و دریافت کد پیگیری (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
- مراجعه به مراکز احراز هویت (احراز هویت هم بصورت حضوری از طریق مراجعه به مراکز احراز هویت و هم بصورت غیرحضوری از طریق اپلیکیشن سیگنال قابل انجام میباشد.)؛
- احراز هویت نزد مراکز احراز هویت؛
- تایید سهامدار در سجام و دریافت کد پیگیری.*
*حفظ و نگهداری کد پیگیری سجام همواره حائز اهمیت است.
پس از تایید هویت سهامدار در سامانه سجام علاقهمندان به خرید واحدهای سرمایهگذاری صندوق سرمایهگذاری مختلط گنجینه مهر می‌توانند با مراجعه به سامانه امید فاندزwww.omidibfunds.ir و یا تارنمای صندوق به آدرس www. ganjinehmehrfund.ir نسبت به ثبت نام و خرید واحدهای سرمایهگذاری اقدام نمایند.
واریز وجه مورد نظر به حساب شماره 3130004916250 بنام صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر نزد بانک سپه شعبه آپادانا شاخص 1309 و یا از طریق واریز آنی (در تارنمای صندق و یا سامانه امیدفاندز).
نکته: حداقل تعداد واحدهای سرمایهگذاری در صندوق: 1 واحد و حداکثر آن 35،000 واحد است.
نحوه خروج از صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر
دارندگان واحدهای سرمایهگذاری می‌توانند با ورود به سامانه امید فاندز و یا تارنمای صندوق (آدرس یاد شده در بالا) نسبت به ابطال واحدهای سرمایهگذاری اقدام نمایند.
سرمایه‌گذاران می‌توانند از روز شنبه الی چهارشنبه به غیر از ایام تعطیل رسمی نسبت به صدور و ابطال واحدهای سرمایهگذاری خود اقدام نمایند. در صورت بروز هرگونه مشکل با واحد ارتباط مشتریان (CRM)صندوق به شماره 54906 داخلی 1 تماس حاصل نمایند و یا از طریق واتساپ به شماره 09912705470 پیام دهند تا همکاران واحد ارتباط با مشتریان (CRM) پاسخگو باشند.
نکات مهم درباره سرمایهگذاری در صندوقهای مختلظ
برای داشتن یک سرمایهگذاری مطمئن، لازم است سرمایهگذار ابتدا اهداف و نیازهای خود را مشخص نماید. کسانی که نمی‌توانند درباره سرمایه خود ریسک بپذیرند، بهتر است صندوقهای بادرآمد ثابت را انتخاب کنند و کسانی که به سود صندوق نیاز دارند، باید موردی را در نظر بگیرند که به‌صورت دوره‌ای سود پرداخت میکند. اگر سرعت نقدشوندگی برای شخص اهمیت دارد، بهتر است صندوقهای ETF را انتخاب نماید و اگر قابلیت ریسک‌پذیری بالایی باشد، صندوقهای سرمایهگذاری در سهام می‌توانند سود بیشتری متناسب با ریسک را نصیب ایشان نماید. درصورت تمایل به پذیرش ریسک متوسط و کسب بازدهی حاصل از بازار سهام، صندوق مختلط گزینه مناسبی تلقی میشود.
در صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت، سهم عمده‌ای از سرمایه صرف سپرده‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی میشود. از سوی دیگر، در صندوقهای سهامی، بیشترین بخش دارایی به خرید سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس و فرابورس اختصاص داده میشود. اما در صندوقهای سرمایهگذاری مختلط، هم بر روی سهام شرکت‌های بورسی و هم اوراق بهادار بادرآمد ثابت و سپرده بانکی سرمایهگذاری میشود. مطابق دستورالعمل سازمان بورس و اوراق بهادار نسبت سرمایهگذاری در سهام و اوراق بهادار بادرآمد ثابت و سپرده بانکی در این صندوق بین 40 تا 60 درصد است. به این صورت که صندوق سرمایهگذاری مختلط حداقل 40 و حداکثر 60 درصد از سرمایه خود را به ترکیبی از سپرده بانکی و اوراق بادرآمد ثابت اختصاص میدهد و مابقی آن را در سهام سرمایهگذاری میکند. با توجه به ترکیب نوع سرمایهگذاری صندوقهای مختلط می‌توان گفت که بازدهی بیشتری نسبت به صندوقهای با درآمد ثابت دارند. هر چند که ریسک بیشتری نیز خواهند داشت. از آنجایی که حدود نیمی از دارایی صندوقهای مختلط به سپرده بانکی و اوراق بادرآمد ثابت اختصاص داده میشود، بنابراین ریسک کمتری نسبت به صندوقهای سهامی دارند.
اگر بازار سهام روند صعودی به خود بگیرد و وضعیت خوبی داشته باشد؛ در این صورت بازدهی صندوقهای مختلط از صندوقهای با درآمد ثابت بیشتر خواهد بود. بنابراین هرچه سهم سرمایهگذاری این صندوق در سهام بیشتر باشد، بازدهی بیشتری نصیب سرمایهگذار میشود. صندوق سرمایهگذاری مشترک گنجینه مهر از ویژگی صندوقهای مختلط برخوردار است.
وقتی سرمایه گذار نوع صندوق متناسب با نیازخود را پیدا کرد، باید مجموعهای را بیابد که طبق مدل موردنظر خود فعالیت میکند. مرجع اصلی برای این کار، سایت شرکت فناوری بورس ایران است که اطلاعات کاملی را درباره همه صندوقهای فعال در اختیارشان قرار میدهد. قبل از انتخاب صندوق، باید اساسنامه و امیدنامه و سابقه و تاریخچه فعالیت آن مورد بررسی قرارگیرد. همچنین لازم است گزارش‌های مربوط به میزان بازدهی فعلی و بازدهی پیش‌بینی‌شده را در نظر بگیرد تا بتواند دیدی کلی از نحوه عملکرد آن به دست آورد.
نکته مهم دیگر، ضرورت سرمایهگذاری در چند نوع صندوق است؛ کاری که اصطلاحاً به آن تشکیل پرتفوی گفته میشود. همانطور که اشاره شد، صندوقهای سرمایهگذاری، دارایی‌های مختلف و در نتیجه میزان ریسک‌های مختلفی دارند. برای رسیدن به سطح تعادل میان ریسک و سود دریافتی، بهتر است یک پرتفوی یا سبد سرمایهگذاری ایجاد گردد که از واحدهای انواع صندوقهای مختلف تشکیل میشود. این کار از طرفی ریسک سرمایهگذاری افراد را پوشش میدهد و از طرف دیگر شامل سود ماهانه میشود.
شرکت تامین سرمایه امید مجموعهای از صندوقهای بادرآمد ثابت، سهامی، مختلط و طلا را تحت مدیریت خود دارد که امکان تشکیل پرتفویی از انواع صندوقهای سرمایهگذاری را برای علاقهمندان فراهم میسازد.
اهداف صندوق
هدف از تشکيل صندوق، جمع‌آوري سرمايه از سرمايه‌گذاران و تشکيل سبدي از دارايي‌ها و مديريت اين سبد است؛ با توجه به پذيرش ريسک موردقبول، تلاش مي‌شود، بيشترين بازدهي ممکن نصيب سرمايه‌گذاران گردد. انباشته‌شدن سرمايه در صندوق، مزيت‌هاي متعددي نسبت به سرمايهگذاري انفرادي سرمايه‌گذاران دارد: اولاً هزينه بکارگيري نيروهاي متخصص، گردآوري و تحليل اطلاعات و گزينش سبد بهينه اوراق بهادار بين همه سرمايه‌گذاران تقسيم مي‌شود و سرانه هزينه هر سرمايه‌گذ‌ار کاهش مي‌يابد. ثانياً، صندوق از جانب سرمايه‌گذاران، كليه حقوق اجرايي مربوط به صندوق از قبيل دريافت سود سهام و كوپن اوراق بهادار را انجام مي‌دهد و در نتيجه سرانه هزينه هر سرمايه‌گذ‌ار براي انجام سرمايهگذاري کاهش مي‌يابد. ثالثا،ً امکان سرمايهگذاري مناسب و متنوع‌تر دارايي‌ها فراهم شده و در نتيجه ريسک سرمايهگذاري کاهش مي‌يابد.
نصاب دارايي ها در صندوق هاي سرمايه گذاري مشترک در سهام
این صندوق از نوع صندوق های سرمایه گذاری در سهام است و اکثر وجوه خود را به شرح جدول زیر صرف خرید سهام و حق تقدم خرید سهام می کند. همچنین در طول عمر صندوق حد نصاب های زیر بر اساس ارزش روز دارایی های صندوق رعایت می شود:
معرفی انواع صندوقهای سرمایه گذاری
صندوقهای سرمایهگذاری در بازار سرمایه یکی از انواع سرمایهگذاری هستند که سهامداران خرد می‌توانند از این طریق وارد بورس شده و از ضرر و زیان در بورس جلوگیری کنند.
به گزارش نبض بورس، بورس در ۱۵ ماه گذشته وضعیت مطلوبی نداشته است. افت شاخص کل در روزهای متعدد و نوسانات شدید به دلیل کمبود تقاضا و شکل‌گیری جریان خروج پول سهامداران خرد و حقیقی از دیگر دلایل شکل گیری رکود در بازار سرمایه است.
اما رفتار هیجانی سهامداران در انجام معاملات ۲۰ ماه گذشته که بازار روند صعودی و نزولی داشت، یکی از اصلی‌ترین دلایل جهت‌گیری وضعیت بازار به شکل فعلی است. در بسیاری از مواقع و در نمادهای مختلف مشاهده شده است که در یک روز صف خرید چند ده میلیونی برای یک سهم وجود داشته و در روز بعد نه تنها این صف از بین رفته است، بلکه سهامداران در صف فروش قرار گرفته اند و در حال فروش دارایی خود با ضرر هستند.
این شیوه معامله‌گری در ماه‌های گذشته به دفعات زیادی دیده شده، روند بازار سرمایه را در کنار سایر عواملی چون نوسان نرخ دلار، مشخص نبودن سیاست دولت و سازمان بورس در حوزه کنترل بازار سرمایه، قیمت‌گذاری دستوری و مواردی از این دست بازار را با نوسانات شدید مواجه کرده است.
*صندوق ها با درآمد ثابت چگونه عمل می‌کنند؟
صندوق سرمایهگذاری نوعی نهاد مالی است که با جمع‌آوری وجوه از افراد در موضوع فعالیت خود سرمایهگذاری میکند و هریک از سرمایه‌گذاران نسبت به آورده خود در سود و زیان صندوق شریک می‌شوند. صندوقهای سرمایهگذاری بر حسب نوع، منابع جمع آوری شده را در انواع اوراق بهادار درآمد ثابت، سهام، انواع کالا و. سرمایهگذاری می‌کنند.
انواع اصلی صندوقهای سرمایهگذاری از منظر نوع دارایی تحت تملک به سه دسته صندوقهای درآمد ثابت، صندوقهای سهامی و صندوقهای مختلط تقسیم می‌شوند.
*صندوقهای درآمد ثابت چه ویژگی‌هایی دارند؟
این صندوق‌ها به دلیل داشتن حداقل بازدهی تضمین شده برای افرادی با ریسک پذیری پایین مناسب بوده و به همین دلیل منابع مالی حاصل از فروش این صندوق ها را عمدتا به خرید اوراق بهادار بدون ریسک یا کم ریسک مانند اوراق مشارکت، اوراق اجاره، سپرده بانکی و . اختصاص می دهند. قسمت بسیار کمی از منابع در اختیار این صندوق‌ها در بورس سرمایهگذاری میشود.
این صندوق‌ها انواع مختلفی دارند؛ برخی از این صندوق‌ها دارای سود تقسیمی هستند و در تاریخ مشخصی از ماه به پرداخت سود می پردازند؛ اما برخی دیگر دارای سود تقسیمی نیستند و با افزایش ارزش واحد، سرمایه گذار را بهره مند می‌کنند. انتخاب بین این دو شیوه از سرمایه گذاری، به هدف سرمایهگذار بستگی دارد.
دو مزیت مهم این صندوق شامل بازدهی بالاتر نسبت به بانک و امنیت سرمایهگذاری است. بیشتر صندوقهای درآمد ثابت یک رکن به نام ضامن نقدشوندگی دارند که اصولا یک نهاد مالی معتبر مانند بانک است.
*صندوق سهامی چیست؟
صندوق های سرمایه گذاری در سهام، صندوق هایی هستند که اکثر منابع جذب شده را در سهام شرکت های موجود در بازار بورس و فرابورس سرمایه گذاری می کنند. این صندوق ها پرداخت سود دوره ای و سود تضمین شده ندارند و سود یا ضرر سرمایه گذاران از مابه التفاوت قیمت صدور و ابطال آن ها حاصل می شود.
یعنی سرمایه‌گذاران از طریق افزایش قیمت واحدهای این صندوق به سود می‌رسند. با توجه به ریسک بالایی که در این صندوق ها وجود دارد، امکان کسب بازدهی بیشتر نسبت به صندوقهای درآمد ثابت وجود دارد.
نوعی از صندوقهای سهامی وجود دارد که مبتنی بر شاخص است. این شاخص متناسب با نظر مدیر صندوق می تواند شاخص کل، شاخص کل هموزن و. باشد. یعنی ارزش صندوق (NAV)، همسو و هم راستا با شاخص حرکت میکند. اصولا پرتفوی این صندوق‌ها متشکل از سهم های شاخص‌ساز بوده و اغلب در ترکیب دارایی این صندوق‌ها تغییرات خاصی اتفاق نمی‌افتد. مزیتی که در این صندوق‌ها وجود دارد این است که هزینه کمی داشته و ریسک آنها تقریبا مطابق با ریسک بازار است.
بیشتر منابع موجود در صندوقهای سهامی در سهام شرکت های بورسی، سرمایهگذاری میشود و مابقی این مبلغ طبق تصمیم مدیر در اوراق و سپرده های بانکی سرمایهگذاری میشود. صندوق های سهامی بیشتر مناسب افرادی است که قصد سرمایه گذاری در بازار سرمایه را دارند؛ اما زمان و تخصص کافی در این زمینه را ندارند.
*صندوق مختلط را بشناسیم
صندوق سرمایهگذاری مختلط هم مانند صندوقهای سهامی سود تضمین شده و پرداخت سود دوره‌ای انواع صندوقهای بورسی ندارند و سود و ضرر سرمایهگذار ناشی از افزایش یا کاهش ارزش (NAV) واحدهای صندوق است. در صندوقهای مختلط منابع موجود در صندوق به صورت ترکیب منصفانه‌ای از سهام و اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری میشود.
صندوق مختلط ریسک متوسطی داشته و با توجه به ترکیب دارایی صندوق، از نظر ریسک و بازدهی میان دو صندوق سهامی و درآمد ثابت قرار می گیرد. در نتیجه این صندوق مناسب افرادی است که خواهان دریافت بازدهی بالاتر از نرخ بانکی هستند؛ اما حاضر به پذیرش ریسک بازار نیستند.
*کارشناسان چه می‌گویند؟
بسیاری از کارشناسان به افراد تازه وارد به بازار سرمایه توصیه می‌کنند در ماه‌های اول فعالیت به صورت مستقیم وارد بازار سرمایه نشوند. سهامداران خرد باید ابتدا آموزش ببینند و سپس دست به معامله بزنند.
این کارشناسان معتقدند صندوقهای سرمایهگذاری یکی از بهترین راهکارها برای ضرر نکردن افراد در بازار سرمایه است. این صندوق‌ها که به واسطه نوع سرمایهگذاری و کارشناسان و تحلیل‌گرانی که دارند، می‌توانند افراد با درجه‌های ریسک‌پذیری متفاوت را پوشش دهند و از زیان بیشتر افرادی که تجربه و آموزش کافی در زمینه معامله گری بورس را ندیده‌اند، جلوگیری کنند.
کامران رحیمی، کارشناس بازار سرمایه در خصوص سرمایه‌گذاران تازه وارد به بورس و افراد با سرمایه های خرد می‌گوید: صندوقهای سرمایهگذاری به‌دلیل اینکه انواع مختلفی دارند و می‌توانند بازدهی‌های بیشتری نسبت به سپرده‌گذاری در بانک‌ها ایجاد کنند، راهکار بهتری برای کسب سود هستند.
وی با اشاره به انواع صندوقهای سرمایهگذاری می‌گوید: این صندوق‌ها به دلیل اینکه ریسک‌های مختلفی دارند، می‌توانند برای همه افراد که دارای ریسک پذیری‌های متفاوتی هستند، مناسب باشد.
سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری یکی از راه‌های مطمئن در ایجاد سود برای افراد با تجربه کم در زمینه معامله‌گری است. در صورتی که سهامداران خرد، این روش را برای سرمایهگذاری انتخاب کنند، می‌توانند شاهد سودآوری تضمینی باشند.
صندوق سرمایه گذاری چیست و انواع کدامند؟
صندوق سرمایه گذاری چیست و انواع کدامند؟ صندوق سرمایهگذاری در یک سال گذشته، امن ترین روش سرمایهگذاری در بازار بورس بوده است. سرمایهگذاری در این صندوق‌ها از نوع سرمایهگذاری غیرمستقیم است. در این روش نیازی به سواد بورسی نیست. سرمایهگذار در این روش باید پول خود را در صندوق سرمایهگذاری تزریق کرده و فرآیند مدیریت و برنامه‌ریزی به عهده عوامل و تیم حرفه‌ای صندوق خواهد بود. صندوق سرمایهگذاری دارای انواع مختلفی است که همین موضوع باعث سردرگمی افراد برای انتخاب بهترین صندوق سرمایهگذاری در بازار بورس شده است. در این مقاله با انواع صندوقهای سرمایه گذاری آشنا خواهید شد.
صندوق سرمایه گذاری چیست و انواع کدامند؟
صندوق سرمایهگذاری یکی از ابزارهای محبوب سرمایهگذاری در بازار بورس هستند. صندوق‌ها بیشتر مناسب افرادی است که سواد بورسی و یا زمان کافی برای تحلیل و انجام معاملات سهام به صورت مستقیم را ندارند. افراد با تزریق سرمایه خود در این صندوق‌ها، می‌توانند به صورت دوره‌ای سود کسب کنند. صندوقهای سرمایهگذاری بنا به نوع ترکیب دارایی که دارند، به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. هر کدام از این صندوق‌ها میزان ریسک‌پذیری مختلفی دارند.
ریسک‌پذیری یکی از مولفه‌های بسیار مهم در فرایند سرمایهگذاری در هر بازار مالی است. برای سرمایهگذاری در صندوق‌ها باید میزان ریسک‌پذیری سرمایهگذار مشخص شود. به عنوان مثال بسیاری از افراد توانایی تحمل ضرر در فرایند سمایه‌گذاری را ندارند، پس بهتر است صندوق‌هایی را انتخاب کنند که میزان ریسک سرمایهگذاری در آنها بسیار پایین باشد. برای همین، در ادامه به معرفی انواع صندوقهای سرمایهگذاری در بورس می‌پردازیم.
انواع صندوقهای سرمایه گذاری
برای سرمایه گذاری در بورس بیشتر سرمایه گذاری در صندوق ها پیشنهاد میشود که از طریق این فرآیند سود خوبی را می‌توانید کسب کنید. صندوق های سرمایه گذاری از انواع مختلفی تشکیل می‌شوند که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم.
صندوقهای سهامی
عمده دارایی صندوقهای سهامی، از اوراق بهادار تشکیل میشود. نوسان قیمتی ماهیت اصلی اوراق بهادار در بازار بورس است، برای همین صندوقهای سهامی دارای ریسک بیشتری نسبت به سایر صندوق‌ها در بازار بورس هستند. در عوض، سود به دست آمده در این صندوق‌ها نسبت به سایر صندوق‌ها سرمایهگذاری بیشتر خواهد بود.
صندوقهای درآمد ثابت
عمده دارایی صندوقهای درآمد ثابت، از انواع صندوقهای بورسی اوراق بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بادرآمد ثابت تشکیل شده است. همین امر باعث شده تا این صندوق‌ها در بازار بورس به عنوان کم‌ریسک‌ترین روش سرمایهگذاری شناخته شوند. این صندوق‌ها بیشتر مناسب افرادی است که توان ریسک‌پذیری بالایی ندارند.
صندوقهای مختلط
همانطور که از اسم این صندوق‌ها پیدا است، ترکیب دارایی آن بین صندوقهای سهامی و با درآمد انواع صندوقهای بورسی ثابت است. معمولا 60 درصد از دارایی‌های صندوق مختلط از سهام شرکت‌های بورسی و مابقی آن از اوراق با درآمد ثابت، اوراق بانکی و مشارکت تشکیل میشود.
صندوقهای طلا
صندوق طلا یکی از ابزارهای سرمایهگذاری جدید در بازار طلا است. سرمایه‌گذاران با هر مقدار پول، می‌توانند به راحتی در این صندوق‌ها سرمایهگذاری کنند. این صندوق‌ها به نوعی جانشین خرید فیزیکی انواع صندوقهای بورسی طلا به شکب سنتی بوده و دارای مزایای متعددی است. میزان نقدشوندگی در این صندوق‌ها بالا است و سرمایهگذار می‌تواند در کم‌ترین زمان ممکن به اصل پول خود دست پیدا کند. به عنان مثال، صندوق زرین کارگزای آگاه با نماد مثقال، یکی از صندوقهای سرمایهگذاری با ترکیب دارایی طلا است.
تشخیص بهترین صندوق سرمایهگذاری
عوامل مختلفی به منظور انتخاب صندوق سرمایهگذاری مناسب در بورس دخیل هستند. در گام اول مهم است که بدانید با توجه به علایق و شناخت شما از بازار و نوع ریسک پذیریتان به چه نوع سرمایه گذاری علاقه‌مند هستید. به منظور آشنایی با عوامل مختلف برای انتخاب بهترین صندوق سرمایهگذاری به موارد زیر دقت نمایید:
اعتبار و شهرت صندوق سرمایهگذاری
عمده تصمیمات مهم در صندوق های سرمایه گذاری بر دوش مدیر صندوق است و وی نقش پر رنگی در نحوه عملکرد صندوق در بازار دارد. یک مدیر خوب معمولاً دارایی‌های صندوق را به شکلی مناسب در سبد سرمایه گذاری به کار می‌گیرد به نوعی که تنوع و ترکیب دارایی‌های آن درنتیجه با بازدهی خوب و حداقل ریسک را همراه داشته باشد. مجموع این عملکردها و کسب کارنامه درخشان از صندوق مدنظر، باعث شهرت و اعتبار بیشتر آن میان سرمایه گذاران در بازار بورس میشود.
ارزیابی سوابق صندوق سرمایهگذاری
یکی از مهم‌ترین کارها به منظور ورود به صندوق ها سرمایه گذاری، بررسی و ارزیابی سوابق صندوق مدنظر هست که در این مرحله شما با استفاده از اطلاعات منتشر شده و نمودارهای گذشته صندوق می‌توانید ارزیابی یا تحلیل خود را انجام دهید. توجه داشته باشید که اگر صندوق با شیب متعادل و نوسانات کنترل شده به همراه باشد انتخاب آن به منظور سرمایه گذاری و تزریق پول، منطقی و مناسب است. همین‌طور اگر قصد شما در فرآیند سرمایه گذاری در صندوق ها میان مدت یا بلند مدت است، بهتر است سراغ صندوق هایی بروید که حدود 4 الی 5 سال از فعالیت آنها گذشته باشد که در این پروسه بررسی روند کاری آن برای شما شفاف و قابل بررسی خواهد بود.
مقایسه صندوق های سرمایه گذاری
بعد از اینکه مراحل قبل را پیگیری کردید و ا حدودی به نتیجه دلخواه نزدیک تر شدید، بهتر است که برای کسب اطمینان بیشتر از صحت انتخاب خود از وب‌سایت صندوق های مدنظرتان بازدید کنید و تمامی اطلاعات منتشر شده را مطالعه و بررسی نمایید. در وب‌سایت هر صندوق سرمایهگذاری در بازار سرمایه اطلاعات مهمی نظیر قیمت صدور یا مبلغ لازم برای خریدن یک واحد سرمایه گذاری، قیمت ابطال یعنی قیمت فروش واحد خود، مدیران صندوق و… وجود دارد. همین‌طور شما با استفاده از سایت شرکت فناوری بورس تهران و سایت فیپیران می‌توانید به اطلاعات مهمی راجع به صندوق ها دسترسی داشته باشید.
کلام آخر
صندوق سرمایه گذاری چیست و انواع کدامند؟ صندوق‌ها یکی از بهترین ابزارهای سرمایهگذاری در بازار بورس هستند. سرمایهگذاری در این صندوق‌ها از نوع سرمایهگذاری غیرمستقیم محسوب میشود. سرمایهگذار در این روش نیازی به دانش بورسی یا صرف زمان زیاد ندارد. فرد با انتخاب صندوق و تزریق پول به آن، به صورت غیرمستقیم سرمایهگذاری میکند. صندوقهای سرمایهگذاری دارای ترکیب داریی متنوعی هستند که همین امر دلیل تفاوت میان آنها میشود. به عنوان مثال، صندوقهای سهامی مناسب افراد ریسک‌پذیر بوده و صندوقهای با درآمد ثابت بیشتر مناسب افرادی است که به هیچ عنوان ریسک‌پذیر نیستند.
برای آشنایی با مفاهیم و روش های سرمایه گذاری در ایران و جهان، روی دکمه زیر کلیک کنید:
منظور از صدور و ابطال چیست و چگونه انجام میشود؟
بازار بورس به دلیل ویژگی‌هایی همچون حمایت و شفافیت قانونی، سهولت نقد شوندگی، عدم وجود محدودیت در معامله، معافیت مالیاتی، تنوع بازه سرمایهگذاری و … ازجمله بهترین، پرسودترین و مطمئن‌ترین حوزه‌های سرمایهگذاری است اما حضور مستقیم در این بازار به دانش، مهارت، تجربه، زمان و انرژی زیادی نیاز دارد و افرادی که قادر به حضور مستقیم نیستند باید از روش‌های غیرمستقیم مانند خرید صندوق سرمایه گذاری اقدام به سرمایهگذاری بکنند. برای استفاده از این صندوق‌ها نیز لازم است که سرمایه‌گذاران با اصطلاحات مختلف و متنوع بازار آشنایی داشته باشند. در ادامه مطلب به انواع صندوقهای بورسی بررسی اصطلاحات اصلی خصوصاً صدور و ابطال پرداخته خواهد شد.
انواع صندوقهای سرمایهگذاری
امروزه انواع صندوق سرمایه گذاری با قابلیت‌ها و ویژگی‌های مختلفی وجود دارند که هرکدام می‌توانند میزان سوددهی متفاوتی داشته باشند. ازنظر شیوه‌های خرید و فروش واحدهای سرمایهگذاری می‌توان صندوق‌ها را به دو گروه اصلی شامل صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال و صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF) تقسیم کرد. برای معامله واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری که مبتنی بر صدور و ابطال هستند افراد باید برای کسب اطلاعات و نحوه معامله به وب‌سایت رسمی صندوق‌ها مراجعه کنند. برای معامله این صندوق‌ها می‌توان به هم به شکل حضوری اقدام کرد و هم از طریق احراز هویت و ثبت‌نام در سایت رسمی صندوق این کار را انجام داد.
اهمیت آگاهی از صدور و ابطال
افرادی که قصد سرمایهگذاری در هر حوزه‌ای را دارند باید ابتدا با مفاهیم اولیه و اصطلاحات رایج و کاربردی آن آشنایی داشته باشند تا بتوانند به موفقیت برسند. بازارهای مالی خصوصاً بازار بورس و صندوقهای سرمایهگذاری نیز از این قاعده مستثنی نیستند و کسانی که قصد حضور در این بازار و سرمایهگذاری دارند حتماً باید از اصطلاحات رایج آن آگاهی داشته باشند. علاوه بر اصطلاحات و مفاهیمی مانند NAV (ارزش خالص دارایی‌ها)، قیمت آماری، مجمع صندوق‌ها، ارکان صندوق‌ها، حسابرسی، مدیر سمت، ضامن نقد شوندگی، رکن بازارگردانی و … اصطلاح صدور و ابطال از مهم‌ترین مفاهیم و اصطلاحات موجود در صندوقهای سرمایهگذاری هستند که در حقیقت معادل خرید و فروش می‌باشند.
در اصل زمانی که فرد اقدام به سرمایهگذاری در یک صندوق سرمایهگذاری میکند باید واحدهای آن صندوق را به تعداد مورد نظر خود خریداری نماید. عمل خرید واحدهای سرمایهگذاری در یک صندوق سرمایهگذاری را صدور و عمل فروش هرکدام از این واحدها ابطال نامیده میشود. همان‌گونه که در حضور مستقیم و سرمایه گذاری در بورس برای خرید و فروش سهام شرکت‌ها اقدام میشود در این صندوق‌ها نیز برای صدور و ابطال واحدها انجام خواهد شد.
نحوه محاسبه قیمت صدور و ابطال در صندوقهای سرمایهگذاری
یکی از مهم‌ترین فاکتورهایی که لازم است سرمایه‌گذاران برای سرمایهگذاری در صندوق‌ها از آن آگاهی داشته باشند شیوه قیمت‌گذاری صدور یا ابطال خواهد بود. یکی از مهم‌ترین اصطلاحات بازار بورس و صندوقهای سرمایهگذاری مفهوم NAV است که مخفف Net Asset Value به معنی ارزش خالص دارایی‌های صندوق است. چنانچه میزان کل NAV یک صندوق بر تعداد کل واحدهای سرمایهگذاری آن که متعلق به سرمایه‌گذاران است تقسیم شود عددی به دست می‌آید که در حقیقت قیمت هر واحد سرمایهگذاری صندوق خواهد بود.
در اصل باید گفت که قیمت صدور و ابطال واحدها در صندوقهای سرمایهگذاری بر مبنای ارزش خالص هر واحد به دست خواهد آمد. البته باید توجه داشت که ارزش خالص واحدها می‌تواند بر اساس افزایش و کاهش سهام و اوراق بهاداری که صندوق‌ها خریداری کرده‌اند تغییر کند و میزان سود و زیان سهامداران بر اساس این تغییرات قیمت متفاوت خواهد بود.
NAV صدور و ابطال چیست؟
افرادی که قصد سرمایهگذاری در صندوق‌ها و خرید واحدهای آن را داشته باشند باید بر اساس آخرین NAV صدور پول واحدها را پرداخت نمایند. در اصل NAV صدور مقداری بیشتر از ارزش خالص هر واحد (NAV) میباشد. مهم‌ترین دلیلی برای این تفاوت در قیمت این است که مدیر صندوق‌ها باید برای خرید اوراق بهادار جدید هزینه‌هایی به‌عنوان کارمزد معاملات پرداخت نماید و این هزینه‌ها باید از سرمایه‌گذاران جدید دریافت شود؛ بنابراین افرادی که قصد سرمایهگذاری در یک صندوق سرمایهگذاری را دارند موظف به پرداخت هزینههای حساب شده در NAV صدور خواهند بود و به همین دلیل است که قیمت واحدها بیشتر از ارزش خالص آنها میباشد.
NAV ابطال هم همانند NAV صدور همراه با محاسبات ویژه‌ای خواهد بود و درصورتی‌که مدیریت صندوقهای سرمایهگذاری قیمت‌های سهامی که جز دارایی‌های صندوق است را تعدیل نکند، این قیمت به میزان ارزش خالص دارایی هر واحد خواهد. در حقیقت NAV ابطال عبارت است از ارزش خالص دارایی هر واحد از صندوقهای سرمایهگذاری که هزینههای قانونی شامل هزینههای مربوط به معاملات از آن کسر شده است.
قیمت آماری خالص ارزش دارایی‌ها
ممکن است در مقاطع مختلف و به دلایل مختلفی تعدادی از سهام موجود در سبد اوراق بهادار صندوق‌ها بازار فعالی نداشته باشند و این باعث میشود قیمت صدور و ابطال واحدها بر روی تابلوهای معاملاتی با واقعیت تفاوت‌هایی داشته باشند. در این حالت مدیریت صندوق‌ها این اختیار را دارند که در چهارچوب دستورالعمل‌های مربوطه قیمت واحدهای سرمایهگذاری را متعادل کنند. البته این تغییرات باید در شرایط مشخصی انجام شود. قیمت آماری بر اساس آخرین قیمت بسته شدن سهام منظور میشود و فقط یک مبنای مقایسه‌ای میباشد و درصورتی‌که مدیریت صندوق قیمت سهام را متعادل نکرده باشد قیمت آماری و ابطال اعداد واحدی را نشان خواهند داد.
مشخص شدن تعداد واحدها بعد از ثبت درخواست صدور
امروزه انواع صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر صدور و ابطال وجود دارند که میزان سوددهی و ریسک‌پذیری مختلفی دارند و از ویژگی‌ها و قابلیت‌های منحصربه‌فردی برخوردار هستند. با توجه به آن که سرمایه‌گذاران در کدام یک از صندوقهای سرمایهگذاری اقدام به سرمایهگذاری نموده‌اند ممکن است که زمان صدور واحدها متفاوت باشد. با توجه به نوع صندوقهای سرمایهگذاری ممکن است بعداً از پرداخت هزینه واحدها 2 تا 3 روز تعداد آنها مشخص خواهد شد. البته صندوقهای با درآمد ثابت یک روز بعد از واریز وجه تعداد واحدها را مشخص می‌کنند.
زمان ابطال واحد بعد از صدور
یکی دیگر از نکات مهمی که باید سرمایه‌گذاران به آن توجه داشته باشند مدت زمانی است که می‌توانند بعد از صدور واحدها اقدام به ابطال آنها بکنند. تعدادی از این صندوق‌ها نرخ شکست نداشته و سرمایه‌داران می‌توانند بعد از مشخص شدن تعداد واحدها اقدام به درخواست ابطال نمایند مگر آنکه صندوق موردنظر دارای مدت ماندگاری خاصی باشد. در صورت ابطال واحدها قبل از مدت ماندگاری، سرمایه‌گذاران فقط می‌توانند مابه‌التفاوت قیمت صدور و ابطال را دریافت کنند که امکان دارد از نرخ سود پیش‌بینی شده صندوق کمتر باشد. در تعدادی از صندوق‌ها نیز چنانچه سرمایه‌دار قبل از مدت ماندگاری اقدام به ابطال نماید سودی به او تعلق نخواهد گرفت.
مدت زمان ماندگاری صندوق‌ها باهم متفاوت هستند. همچنین مدت زمان واریز پول به حساب بعد از درخواست ابطال می‌تواند متفاوت باشد. مدت زمان واریز پول واحدها به حساب سرمایه‌گذاران در هر صندوق متفاوت خواهد بود. ممکن است صندوقی بعد از 24 ساعت کاری واریز پول را انجام دهد و ممکن است صندوقهای دیگر در مدت زمان بیشتری پرداخت وجوه را انجام دهند.
چه افرادی باید از در صندوقهای سرمایهگذاری استفاده کنند
همانطور که گفته شد سرمایهگذاری در بازار بورس به‌صورت مستقیم اگرچه می‌تواند سوددهی مناسبی داشته باشد اما قطعاً ریسک بسیار بالایی نیز دارد و کسانی که دانش، مهارت و تجربه کافی نداشته باشند نمی‌توانند در بلندمدت موفقیتی کسب کنند. افراد که قادر به حضور مستقیم در بازار بورس نیستند می‌توانند متناسب با میزان سرمایه، میزان ریسک‌پذیری و زمان سرمایهگذاری از صندوقهای مختلف سرمایهگذاری خرید کنند. همچنین این افراد اگر ریسک حضور در بازار بورس را داشته باشند و از دانش و مهارت کافی برخوردار نباشند می‌توانند از خدمات سبدگردانی اختصاصی استفاده کنند. در این حالت سرمایهگذار کارمزدی توافقی به سبد گردان پرداخت کرده و سرمایه خود را به‌صورت مستقیم وارد بازار بورس میکند.
جمع‌بندی نهایی
سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری می‌تواند بهترین و مناسب‌ترین گزینه برای افرادی باشد که دانش استفاده از انواع روش‌های تحلیل تکنیکال در سرمایهگذاری بورس را نداشته و مهارت، تجربه، زمان و انرژی کافی برای حضور مستقیم در این بازار را نیز ندارند. تعدادی از صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر صدور و ابطال هستند و سرمایه‌گذاران برای سرمایهگذاری در این صندوق‌ها باید با مفهوم صدور و ابطال و همچنین مفاهیم دیگری همچون مجمع صندوق‌ها، ضامن نقد شوندگی، رکن بازارگردانی، ارکان صندوق‌ها، حسابرسی، مدیر سمت و … آشنایی داشته باشند. کسانی که قصد سرمایهگذاری در صندوقهای مختلف را دارند می‌توانند از خدمات ویژه شرکت سبد گردان آرکا استفاده کنند و بهترین و مطمئن‌ترین سرمایهگذاری را انتخاب نمایند.
معرفی انواع صندوقهای سرمایهگذاری به همراه مزایا و معایب آنها
برای ورود به بازار سرمایه دو راه وجود دارد . اول ایجاد پورتفوی شخصی و مدیریت آن توسط فرد سهامدار است. در این صورت سهامدار باید هم از بازار بورس اطلاعات کافی داشته باشد و هم بتواند روزانه اتفاقات بازار را رصد کند. این روش ریسک بسیاری مخصوصا برای تازه‌واردین دارد. روش دوم اما که اصطلاحا غیر مستقیم نام دارد؛ خرید واحدهای صندوق های سرمایه گذاری است.
صندوقهای سرمایه گذاری نهادهای مالی هستند که از تجمیع وجوه سهامداران، با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و مدیریت کارشناسان بورسی تشکیل شده‌اند.
صندوقهای سرمایه گذاری بر اساس نحوه معاملات و نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم‌بندی می‌شوند. برای سرمایهگذاری و خرید واحدهای صندوقهای سرمایه گذاری لازم است میزان ریسک‌پذیری و استراتژی مالی سهامدار مشخص شود.
انواع صندوق های سرمایه گذاری بر اساس نوع دارایی
صندوق های سرمایه گذاری بر اساس نوع دارایی انواع مختلفی دارند که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم.
صندوق سهامی: صندوق های سرمایه گذاری سهامی پر ریسک‌ترین نوع صندوق های سرمایه گذاری هستند. در این نوع صندوق‌ها بین 70 تا 90 درصد دارایی صندوق در سهام شرکت‌های بورسی هزینه میشود. به همین دلیل بازدهی این نوع صندوق‌ها بستگی به روند بازار و همچنین عملکرد و انتخاب‌های مدیران و تصمیم‌گیران صندوق دارد. صندوقهای سهامی مناسب افراد ریسک‌پذیر است.
صندوق درآمد ثابت: صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت کم‌ریسک‌ترین نوع صندوق های سرمایه گذاری است. در این نوع صندوق‌ها، 90 درصد دارایی در ابزارهای مالی درآمذ ثابت مانند سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت و قرضه هزینه میشود. این نوع صندوق‌ها معمولا سود ثابتی را ماهانه به حساب صاحبان واحدهای صندوق واریز می‌کنند. سودی که معمولا بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است. این نوع صندوق مناسب افراد ریسک‌گریز است.
صندوق مختلط: صندوق سرمایهگذاری مختلط مابین صندوقهای در آمد ثابت و سهامی قرار می‌گیرد. در این نوع صندوق‌ها 60 تا 70 درصد دارایی‌های صندوق صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی و مابقی هزینه ابزار مالی درامد ثابت میشود. در این نوع صندوق‌ها نیز مانند صندوقهای سهامی، سود ماهانه به سهامداران پرداخت نمی‌شود بلکه تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق، بازدهی سهامداران را تعریف میکند.
صندوق طلا: طلا همواره به عنوان یک ابزار سرمایهگذاری سنتی شناخته میشود. صندوق طلا نیز به همین خاطر مورد اعتماد سهامداران بازار سرمایه است. این نوع صندوق‌ها، 90 درصد دارایی خود را صرف خرید گواهی یک روزه سکه طلا می‌کنند. بازدهی در این نوع صندوق‌ها نیز بر اساس اختلاف قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق تعریف میشود.
اگر این سوال برای‌تان پیش آمده که کدام‌یک از این صندوق‌ها بازده بیشتری دارند، می‌توانید به مقاله "پربازده‌ترین صندوقهای سرمایهگذاری" مراجعه کنید.
انواع صندوق های سرمایه گذاری بر اساس نحوه معاملات
همانطور که توضیح داده شد، صندوق های سرمایه گذاری بر اساس نوع دارایی و نحوه معاملات به انواع مختلفی تقسیم‌بندی می‌شوند. در ادامه به دسته بندی صندوق‌ها بر اساس نحوه معاملات می‌پردازیم.
- صندوقETF: صندوق سرمایه گذاری ETF و یا قابل معامله، صندوقی است که واحدهای آن مانند سهام شرکت‌های بورسی به صورت روزانه در بازار بورس و اوراق بهادار تهران معامله میشود. برای خرید و فروش این نوع صندوق‌ها فقط کافی است از طریق سامانه‌های آنلاین خرید و فروش سهام، نماد صندوق را جست‌وجو کنید و آن را بخرید. در صورت فروش واحدهای صندوق نیز، پول آن درجا به حساب شما واریز خواهد شد.
- صندوق صدور و ابطال: برای خرید و فروش واحدهای صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر صدور و ابطال، درخواست شما توسط کارگزار ثبت شده و واحدهای صندوق بر اساس NAV فردای معاملات خریداری یا فروخته می‌شوند. پول فروش واحدهای صندوق نیز بین 3 تا 7 روز کاری به حساب شما واریز خواهد شد.
مزایای صندوقهای سرمایه گذاری
همانطور که در ابتدای نوشته توضیح داده شد، صندوقهای سرمایه گذاری ریسک سهامداری در بازار بورس را کاهش می‌دهند. خرید واحدهای صندوق مزایای دیگری نیز دارد که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم.
- مدیریت حرفه‌ای و ریسک سرمایهگذاری پایین: صندوقهای سرمایه گذاری توسط کارشناسان بازار سرمایه اداره میشود. در حقیقت شما با خرید واحدهای صندوق، سرمایه خود را به دست حرفه‌ای های بازار می‌سپارید.
- نقد شوندگی بالا: صندوقهای سرمایه گذاری مانند سهام شرکت‌های بورسی نقد شوندگی بالایی دارد و سرمایهگذار می‌تواند به راحتی سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کند.
- متنوع سازی سبد سهام: همانطور که توضیح داده شد، صندوقهای سرمایهگذاری از تجمیع وجوه سهامداران تشکیل میشود و مدیران صندوق این سرمایه را صرف خرید ابزارهای مالی متنوع می‌کنند. به همین خاطر شما با هر سرمایه‌ای از طریق مشارکت در صندوق‌ها، سبد دارایی متنوعی خواهید داشت.
- معافیت مالیاتی: به سرمایه صندوقهای سرمایه گذاری مالیات تعلق نمی‌گیرد.
- شفافیت بالا: تمام صندوقهای موجود در بازار سرمایه دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار هستند. از طرف دیگر این صندوق‌ها موظف‌اند تمام اطلاعات مالی خود را به صورت روزانه و آنلاین منتشر کنند.
معایب صندوق های سرمایه گذاری
صندوقهای سرمایهگذاری معایبی نیز دارد که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم.
- کارمزد و سهم مدیریت: صندوقهای سرمایهگذاری بر اساس مرامنامه و اساسنامه خود، مبلغی را به عنوان کارمزد و هزینههای تاسیس صندوق از سرمایه‌گذاران کسر می‌کنند.
- عدم مدیریت بر دارایی: با خرید واحدهای صندوق شما دیگر به صورت مستقیم بر دارایی خود مدیریت ندارید.
کارگزاری آگاه و صندوق های سرمایه گذاری
کارگزاری آگاه از زمان تاسیس خود و تحت مدیریت شرکت سبدگردانی و مدیریت دارایی آگاه، 14 صندوق سرمایهگذاری را تاسیس و مدیریت کرده است. صندوق‌هایی که توانسته‌اند در بازار پرنوسان بورس تهران، عملکرد مناسبی را به ثبت برسانند. صندوق مشترک آگاه به عنوان پربازده‌ترین صندوق بازار سرمایه ایران در مدت فعالیت 13 ساله خود بیش از 34 هزار درصد بازدهی داشته است. صندوق های سرمایه گذاری آگاه انواع مختلفی دارند و هر فردی با هر میزان دارایی و هر مقدار ریسک‌پذیری، می‌تواند گزینه مناسب خود را از میان آنها انتخاب کند.
سخن آخر
مشارکت در صندوق های سرمایه گذاری، راهی کم‌ریسک برای سهامداری در بازار بورس و اوراق بهادار است. شما با خرید واحدهای صندوق های سرمایه گذاری، پول خود را به دست حرفه‌ای‌های بازار می‌سپارید تا در روزهای پرنوسان بازار، بهترین بازدهی را نصیب شما کنند. سهامدار می‌تواند با تعیین استراتژی مالی درست و همچنین مشخص کردن میزان ریسک‌پذیری خود، یک یا چند صندوق را برای سرمایهگذاری انتخاب کند.
دیدگاه شما