مزایا سرمایه گذاری آنلاین

خدمات ملل پویا

بورس اوراق بهادار به معنای یک بازار متشکل و رسمی سرمایه است, که در آن سهام شرکت ها و اوراق مشارکت, تحت ظوابط و مقررات خاص, مورد معامله قرار می گیرد. بورس مرجع رسمی و مطمئنی است برای جذب سرمایه افراد و بخش های خصوصی .

بورس کالا

بورس کالا بازاری است تشکل و سازمان یافته که در آن به طور منظم کالاهای معین با روش‌هایی از قبل تعریف شده مورد معامله قرار می‌گیرند. در این بازار تعداد زیادی عرضه‌کننده و خریدار از طریق کارگزاران اقدام به معامله می‌کنند.

بورس انرژی

بورس انرژی به عنوان چهارمین بورس کشور جهت عرضه محصولات نفت و مشتقات نفتی ، برق، گاز طبیعی ، زغال سنگ ، حق آلودگی و سایر حامل‌های انرژی شکل گرفت. متعاقب صدور مجوز فعالیت بورس انرژی و برای تعیین گروه‌های سهامداری این بورس .

صندوق های سرمایه گذاری مشترک

صندوق سرمایه گذاری چیزی نیست جز مجموعه ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار. در واقع می توان آن را به صورت شرکتی در نظر گرفت که در آن افراد مختلف پول های خود را روی هم می گذارند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند.

تحلیل ها و گزارشات

شما می توانید گزارشات و تحلیل های بازار بورس و سهام را به راحتی در سایت شرکت کارگزاری ملل پویا مشاهده نمائید. تحلیل ها به دو صورت تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی در اختیار شما قرار می گیرد تا با اطمینان بیشتری معاملات خود را انجام دهید.

آموزش

دوره های متنوع آموزشی شرکت کارگزاری ملل پویا شامل آموزش به صورت صوتی، متنی، تصویری و حتی مجازی زیر نظر بهترین اساتید و کارشناسان خبره مزایا سرمایه گذاری آنلاین جهت ارتقاء سطح عمومی و تخصصی مشتریان در حوزه بازار سرمایه و بورس می باشد.

بورس اوراق بهادار

بورس اوراق بهادار چیست؟

بورس اوراق بهادار به معنای یک بازار متشکل و رسمی سرمایه است، که در آن سهام شرکت ها و اوراق مشارکت، تحت ظوابط و مقررات خاص، مورد معامله قرار می گیرد.

برخط به معنای آنلاین است و معاملات برخط در حقیقت انجام خرید و فروش اوراق بهادار از طریق پلتفرم معاملاتی آنلاین می‌باشد. این پلتفرم‌ها معمولا توسط کارگزاری‌هایی که مجوز معاملات آنلاین را دریافت کرده‌اند در اختیار افراد قرار گرفته می‌شود تا این افراد حقوقی یا حقیقی بتوانند با خرید و فروش اوراق بهادار، در بازار کسب سود کنند.

معاملات اینترنتی در بازار بورس اوراق بهادار روز به روز در حال گسترش است به گونه اي که سهامداران به جاي مراجعه به دفاتر کارگزاري جهت ارائه درخواست خرید و فروش، می توانند از طریق اینترنت درخواست خود را ارائه نمایند. انجام معاملات در بورس به صورت الکترونیک سبب افزایش سرعت عملیات، کاهش بوروکراسی و مهمتر از همه کاهش هزینه هاي معاملات شده است.

سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم در بورس

سرمایه گذاری را می توان خرید هر دارایی برای کسب سود و منفعت در بلندمدت دانست و همواره از بازار بورس می توان به عنوان یکی از بسترهای جذاب برای این فرآیند نام برد. سرمایه گذاری در بورس به وسیله روش های مختلفی انجام می شود و تمامی افراد مبتدی و حرفه ای و حتی آن دسته از افرادی که وقت و تخصص لازم برای معامله را ندارند نیز می توانند به شیوه های مختلفی در این بازار فعالیت کنند. به طور کلی، 2 نوع مزایا سرمایه گذاری آنلاین سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم در بازار بورس ایران وجود دارد که در ادامه مقاله به بررسی جزییات و ویژگی های هرکدام از آن ها می پردازیم.

سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم در بورس ایران

بازار بورس اوراق بهادار در طول زمان نشان داده است که یکی از پر بازده ترین بازارهای مالی مجاز در کشور است. سرمایه گذاری در بورس با افق زمانی چند ساله، می تواند بازدهی بیشتری نسبت به تورم را نصیب سرمایه گذاران کند. در حقیقت سرمایه گذاری در مقابل معامله گری قرار دارد. معامله گری را می توان خرید و فروش های متعدد برای کسب سود در نظر گرفت؛ ولی سرمایه گذاری به منزله خرید و نگهداری می باشد.

در حال حاضر، شغل اصلی تعداد زیادی از افراد، معامله گری حرفه ای در بازار سرمایه است و یک سری از افراد نیز، فعالیت در این بازار را به عنوان شغل دوم و یا حتی سوم در نظر می گیرند. سازمان بورس و اوراق بهادار، سازوکارهایی مزایا سرمایه گذاری آنلاین را در نظر گرفته است که افراد از طریق آن می توانند سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم را تجربه کنند. سوالی که پیش می آید این است که سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم چه تفاوت هایی با یکدیگر دارند؟ در ادامه مبحث، تفاوت های کلیدی سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم را به شما معرفی خواهیم کرد.

سرمایه گذاری مستقیم در بورس

سرمایه گذاری در بورس به شیوه مستقیم، به سرمایه گذاری هایی گفته می شود که شخص سرمایه گذار مستقیما روی سرمایه گذاری خود کنترل داشته باشد و بتواند برای سرمایه و بازار هدف خود تعیین تکلیف کند. در این نوع از سرمایه گذاری اشخاص سهم مورد مزایا سرمایه گذاری آنلاین نظر خود را انتخاب می کنند و با تحلیل و بررسی تصمیم به ورود یا خروج می گیرند.

در صورتیکه می خواهید به صورت مستقیم در بورس سرمایه گذاری کنید، ابتدا باید در سامانه سجام ثبت نام کنید و مراحل احراز هویت را انجام دهید. بعد از این کار، باید یک کارگزاری را انتخاب کرده و در کارگزاری مورد نظر ثبت نام کنید و پس از دریافت کد بورسی و معاملاتی خود می توانید در سامانه معاملاتی کارگزاری خود شروع به خرید و فروش سهام کنید.

چگونه یک سهم خوب پیدا کنیم؟

برای پیدا کردن سهم خوب در بازار، باید تحلیل تکنیکال و بنیادی را بلد باشید تا بتوانید بازدهی مناسبی را در این بازار خلق کنید. تحلیل تکنیکال در واقع تنها با حرکات قیمتی سهام سر و کار دارد؛ اما در تحلیل بنیادی، به بررسی بنیاد یک شرکت و عوامل موثر بر رشد سود آن می پردازیم. در واقع این کار با مطالعه صورت های مالی شرکت انجام می گیرد.

مزایای سرمایه گذاری مستقیم

• تصمیم گیری برای سرمایه شما به عهده خودتان است. با توجه به اینکه هیچکسی به اندازه شما برای سرمایه شما اهمیت قائل نیست، پس در دسترس بودن سرمایه شما یک مزیت محسوب می شود. البته این موضوع می تواند یکی از معایب نیز باشد که در ادامه به توضیح آن می پردازیم.
• قدرت نقد شوندگی در روش مستقیم بالاتر از قدرت نقد شوندگی در روش های غیر مستقیم است.
• حس اعتماد به نفس در صورت کسب سود

معایب سرمایه گذاری مستقیم

• تصمیم گیری برای سرمایه گذاری به عهده خودتان است. همانطور که قبلاً نیز گفتیم، این موضوع می تواند جزء معایب نیز باشد. از آنجایی که سرمایه گذاری در هر بازاری ریسک دارد، لذا زمانیکه شما بدون تخصص و تجربه کافی وارد خرید و فروش می شوید، ریسک بالایی را متحمل شده اید و در برخی مواقع کنترل احساساتتان دست خودتان نیست.
• نیازمند صرف زمان برای خرید و فروش است. اگر زمان کافی برای رصد بازار ندارید و نمی توانید به خوبی زمان خود را برای خرید و فروش تنظیم کنید، توصیه می شود که مستقیم وارد بازار نشوید.

سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس

سرمایه گذاری در بورس به شیوه غیرمستقیم به این معنا است که شما سرمایه خود را به افرادی قابل اعتماد می سپارید تا آن ها برای شما خرید و فروش کنند. این روش برای افرادی مناسب است که تخصص و یا زمان کافی برای آموزش و خرید و فروش ندارند و با سپردن سرمایه خود به افراد متخصص، دخالتی در نحوه خرید و فروش نمی کنند.

هرکدام از روش های سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم، ابزارهای مختلفی برای اجرا دارند و در خصوص سرمایه گذاری غیرمستقیم نیز، از 2 روش صندوق های سرمایه گذاری و شرکت های سبدگردان استفاده می شود که در ادامه به توضیح آن ها می پردازیم.

ابزار های سرمایه گذاری غیرمستقیم

روش های متعددی برای سرمایه گذاری غیرمستقیم وجود دارد که از جمله آن ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• صندوق های سرمایه گذاری
• سبدگردانی اختصاصی
• و.

صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری که در بورس فعالیت دارند، یکی از ابزارهای سرمایه گذاری غیرمستقیم هستند. صندوق های سرمایه گذاری با توجه به اساسنامه شرکت در زمینه های مشخصی باید فعالیت کنند. به عنوان مثال، صندوق هایی که در اساسنامه خود ذکر کرده اند که در طلا سرمایه گذاری می کنند، باید حداقل 70 درصد سرمایه خود را روی طلا سرمایه گذاری کنند و با افزایش قیمت طلا، ارزش واحدهای این صندوق ها نیز افزایش می یابد.

برای تحلیل صندوق ها باید پرتفوی یا سبد دارایی های صندوق ها را مشاهده کنید. معمولا صندوق ها کم ریسک تر و با بازدهی مناسب در بلندمدت هستند. اگر برای انتخاب صندوق مناسب دچار تردید شدید و از بازدهی صندوق مورد نظر مطمئن نیستید، می توانید بازدهی صندوق را در سال های گذشته بررسی کنید و انتخاب مناسبی داشته باشید. با مقایسه صندوق ها در دوره های گذشته، می توانید صندوق با بالاترین بازدهی را پیدا کنید.

سبدگردانی اختصاصی

یکی دیگر از راه های سرمایه گذاری بدون دخالت در خرید و فروش، سپردن سرمایه به یک شرکت سبدگردانی است. سبدگردان ها تحت نظارت سازمان بورس اقدام به جذب سرمایه از اشخاص می کنند و برای آن ها با توجه به میزان ریسک پذیری، خرید و فروش می کنند.

زمانیکه اقدام به سبدگردانی می کنید، یک فرم را در اختیار شما می گذارند تا میزان ریسک پذیری شما مشخص شود. اگر ریسک پذیری بالاتری داشته باشید، سهامی را برای شما خریداری می کنند که ریسک بیشتری دارد و اگر ریسک پذیر نباشید، سهام کم ریسک تر برای شما خریداری می کنند. معمولا سبدهایی که ریسک بالاتری را متحمل می شوند، بازدهی بالاتری نیز دارند.

سایر ابزارهای کمکی برای سرمایه گذاری را نیز بشناسید

ابزارهای دیگری نیز برای سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس وجود دارد؛ مانند مشاوره سرمایه گذاری که البته کاملا غیرمستقیم نیست. مشاوره گرفتن برای سرمایه گذاری این انتخاب را به شما می دهد که با توجه به گفته های مشاور خود تصمیم نهایی را بگیرید. در این روش باید اعتبار دانش مشاور خود را بررسی کنید و بهترین مشاور را در زمینه سرمایه گذاری خود انتخاب نمایید.

مشاور سرمایه گذاری موظف است که تخصص کافی در زمینه سرمایه گذاری شما داشته باشد و شما را به بهترین نحو راهنمایی کند تا بتوانید بهترین بازدهی را داشته باشید. لازم به ذکر است که یک مشاور خوب می تواند در انتخاب روش های سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم نیز به شما کمک کند.

مزایای سرمایه گذاری غیرمستقیم

• نیاز به وقت گذاشتن ندارد.
• نیاز به تخصص ندارد.
• برای افراد با درجه ریسک پذیری پایین، مناسب تر است.

معایب سرمایه گذاری غیرمستقیم

معمولاً بازدهی کمتری در کوتاه مدت دارد. همچنین در صورتیکه با یک شرکت سبدگردان کار کنید، مقداری از سود که در قرارداد ذکر می شود، متعلق به شرکت سبدگردان خواهد بود.

جمع بندی

در این مقاله با روش های سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم در بورس آشنا شدیم و مزایا و معایب هرکدام از آن ها را ذکر کردیم. به طور کلی، اگر شغل شما به گونه ای است که زمان تصمیم گیری درست برای سرمایه خود را ندارید، اما می خواهید در بورس مشارکت داشته باشید، پیشنهاد می شود تا از روش های غیر مستقیم استفاده کنید. اما اگر زمان کافی دارید، بسیار بهتر است که با دیدن آموزش های مناسب و کسب مهارت و تجربه، با انجام سرمایه گذاری مستقیم، خود شما برای سرمایه خودتان تصمیم بگیرید. در واقع، انتخاب گزینه های مختلف برای سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم، به 2 عامل زمان و تخصص بستگی دارد و افراد بایستی این 2 مورد را در نظر بگیرند. بنابراین، سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم برای هر فردی می تواند نکات مربوط به خود را داشته باشد.

انواع سرمایه گذاری جمعی و مزایای آن

سرمایه گذاری جمعی روشی برای افزایش سرمایه از طریق تلاش‌های جمعیِ دوستان، خانواده، مشتری‌ها و سرمایه‌گذارانِ فردی است. این رویکرد در درجه‌ی اول به شیوه‌ی آنلاین از شبکه‌های اجتماعی و پلت‌فرم‌های سرمایه گذاری جمعی استفاده می‌کند و با تقویت این شبکه‌ها، دستاوردهای بیشتری حاصل می‌کند.

حتما بخوانید:

سرمایه گذاری جمعی چه تفاوتی با سایر روش‌های سرمایه‌گذاری دارد؟

سرمایه گذاری جمعی، با رویکرد رایجی که کسب‌وکارها برای تأمین سرمایه از آن استفاده می‌کنند، متفاوت است. در روش سنتی اگر بخواهید برای شروع یک کسب‌وکار یا معرفی یک محصول جدید به بازار، سرمایه جمع کنید، لازم است:

1. طرح کسب‌وکارتان را آماده کنید؛ را انجام بدهید:
2. نمونه‌ی اولیه بسازید؛
3. و سپس ایده‌‌ی خود را به سرمایه‌گذاران مزایا سرمایه گذاری آنلاین فرشته، افراد ثروتمند، سازمان‌ها، بانک‌ها، حامیان سرمایه‌گذار و شرکت‌های سرمایه‌گذاری بفروشید.

در این روش گزینه‌های شما تنها به چند مورد محدود شده‌اند. می‌توانید این رویکرد تأمین مالی را همچون یک قیف ببینید که شما و ایده‌تان در سر پهن آن هستید و سرمایه‌گذاران در سر باریک قیف قرار دارند. اگر نتوانید در زمان درست سرمایه‌گذار مناسب را پیدا کنید، زمان و پول‌تان را از دست می‌دهید.

اما در سرمایه گذاری جمعی قیف وارونه است. این رویکرد با کارآفرینی، ایجاد یک پلت‌فرم، نمایش دادن محصول و به اشتراک گذاشتن منابع، مدل سنتی را بسیار ساده و مؤثر می‌کند. در روش سنتی ماه‌ها وقت صرف می‌کنید تا افرادی را از میان شبکه‌ی خودتان انتخاب کنید، سرمایه‌گذارهای بالقوه‌ را بررسی کنید و زمان و پول‌تان را صرف می‌کنید تا آنها را برای سرمایه‌گذاری متقاعد کنید. اما در روش سرمایه گذاری جمعی، فرصت‌های بیشتری در اختیار خواهید داشت و دسترسی به افراد علاقه‌مندی که آماده‌اند به کسب‌وکار شما کمک کنند، بسیار ساده‌تر خواهد بود چرا که شما از هزاران نفر می‌خواهید با خرید یک سهم ۲۰ دلاری، در سرمایه‌گذاری مشارکت کنند و در عوض در سود محصولی که برای اولین بار وارد بازار می‌شود، سهیم شوند یا پاداش بگیرند.

مزایای سرمایه گذاری جمعی

سرمایه گذاری جمعی در مقایسه با روش‌های سنتی مزایای زیادی دارد. برای مثال شما به سرمایه‌گذاران بیشتری دسترسی دارید و گزینه‌های انعطاف‌پذیر‌تری برای تأمین سرمایه‌ی لازم در اختیار دارید. در ادامه تعدادی از مزایای این روش را با جزئیات بیشتری توضیح می‌دهیم:

۱. دسترسی به سرمایه‌گذاران بیشتر

برای مثال Fundable یک پلت‌فرم سرمایه گذاری جمعی است که افراد با استفاده از آن می‌توانند به هزاران سرمایه‌گذار معتبر دسترسی داشته باشند، با آنها در تعامل باشند و کمپین تأمین مالی‌شان را با دیگران به اشتراک بگذارند.

۲. ارزشمند شدن کسب‌وکار

شما با ایجاد یک کمپین سرمایه گذاری جمعی، وارد فرایند باارزشی می‌شوید، به‌طوری‌که تاریخچه‌، پیشنهادها، بازار قابل‌دستیابی، ارزش پیشنهادی و موارد دیگری که به کسب‌وکارتان مربوط هستند، در سطح بالایی دیده می‌شوند و کسب‌وکارتان به‌راحتی قابل‌فهم می‌شود.

۳. گسترش روابط عمومی و بازاریابی

می‌توانید از طریق شبکه‌های اجتماعی، خبرنامه‌های ایمیلی و دیگر تاکتیک‌های بازاریابی آنلاین، کمپین‌تان را به اشتراک بگذارید و آن را ارتقا بدهید. هم‌زمان با تأمین مالی، می‌توانید ترافیک را به وب‌سایت خودتان یا دیگر شرکت‌های مرجع هدایت کنید.

۴. افزایش اعتبار

ارائه‌ی مفهوم کسب‌وکارتان به افراد زیاد، فرصت بسیار خوبی برای افزایش اعتبار و اصلاح پیشنهادهایتان فراهم می‌کند. زمانی که سرمایه‌گذاران بالقوه به طرح شما علاقه‌مند می‌شوند و سؤال می‌پرسند، می‌توانید به‌سرعت مواردی را که از قلم افتاده‌اند پیدا کنید و با گنجاندن آنها در طرح‌تان، تمایل سرمایه‌گذاران برای خرید محصول‌تان را افزایش بدهید.

۵. افزایش کارایی

یکی از بهترین مزایای سرمایه گذاری جمعی به‌صورت آنلاین این است که تلاش‌هایتان را برای تأمین مالی، متمرکز و مؤثر می‌کند. می‌توانید یک پروفایل جامع بسازید تا همه‌ی سرمایه‌گذاران بالقوه به آن دسترسی داشته باشند و مجبور نباشید هریک از آنها را به‌صورت مجزا دنبال کنید. درنتیجه به‌جای چاپ کردن مدارک، تألیف مکتوبات و به‌روز‌رسانی آنها به‌صورت دستی، می‌توانید همه‌ چیز را به‌صورت آنلاین و با قابلیت دسترسی بیشتری ارائه کنید تا به‌جای اینکه وقت خود را برای تأمین مالی صرف کنید، زمان بیشتری را به اجرای کسب‌وکارتان اختصاص بدهید.

انواع سرمایه گذاری جمعی

سرمایه گذاری جمعی نیز درست مانند سایر سرمایه‌گذاری‌ها، انواع مختلفی دارد. اینکه برای سرمایه گذاری جمعی از چه روشی استفاده می‌کنید، به نوع محصول یا خدماتی که ارائه می‌دهید و اهداف مربوط به گسترش کسب‌وکارتان بستگی دارد. سه نوع اصلیِ سرمایه گذاری جمعی عبارتند از:

۱. سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر کمک

به‌طورکلی کمپین‌هایی که در آنها هیچ بازگشت مالی برای سرمایه‌گذارها یا مشارکت‌کننده‌ها وجود ندارد، سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر کمک نامیده می‌شوند. تأمین‌ مالی برای نجات از فجایع، خیریه‌ها، فعالیت‌های غیرانتفاعی و هزینه‌های درمانی، تعدادی از رایج‌ترین سرمایه‌گذاری‌های جمعی مبتنی بر کمک هستند.

۲. سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر پاداش

سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر پاداش شامل افرادی می‌شود که در کسب‌وکار شما مشارکت می‌کنند و در عوض پاداشی دریافت مزایا سرمایه گذاری آنلاین می‌کنند. این پاداش معمولا نمونه‌ای از محصول یا خدماتی است که شرکت شما ارائه می‌دهد. اگرچه این روش به حامیان پاداش می‌دهد، اما همچنان به‌عنوان زیرمجموعه‌ای از سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر کمک شناخته می‌شود، چرا که بازگشت مال برای سرمایه‌گذاران در نظر گرفته نشده است. این رویکرد یک گزینه‌ی محبوب در Fundable مزایا سرمایه گذاری آنلاین و همچنین دیگر پلت‌فرم‌های سرمایه گذاری جمعی مانند Kickstarte و Indiegogo است، چرا که به مالکان کسب‌وکارها اجازه می‌دهد بدون صرف هزینه‌های اضافی یا فروش سهام‌شان، مشارکت‌کننده‌ها را به سرمایه‌گذاری تشویق کنند.

۳. سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر سهام

برخلاف روش مبتنی بر کمک و پاداش، سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر سهام به مشارکت‌کننده‌ها اجازه می‌دهد که با سرمایه‌گذاری در ازای دریافت سهام، به یکی از شرکای کسب‌وکار شما تبدیل شوند. این سهام‌داران درنهایت سود سهام‌شان و نیز پولی را که سرمایه‌گذاری کرده بودند، دریافت می‌کنند.

سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم

انواع روش های سرمایه گذاری سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم

سرمایه گذاری به چه معناست؟‌

به طور طبیعی برای ورود به هر عرصه‌ای باید با مفهوم آن پدیده آشنا شوید، بنابراین قبل از هر چیز متقاضیان برای سرمایه گذاری باید با این مفهوم کلیدی آشنایی پیدا کنند. در یک تعریف عمومی سرمایه گذاری به وارد کردن پول و سرمایه نقدی به یک بازار و خرید محصولات آن بازار برای کسب سود و افزایش سرمایه اولیه گفته می‌شود. به عبارت دیگر سرمایه‌گذاری به زبان ساده یعنی تبدیل پول به چند نوع کالا یا دارایی که در حال حاضر مصرف نمی‌شود و افراد می‌خواهند با نگهداری آن برای مدتی در آینده از سوددهی آن بهره ببرند.

سرمایه گذاری درهر بازار متفاوت است، چرا که هر بازار مهارت‌های خاص خود را برای سرمایه گذاری می‌طلبد. از این رو تجربه می‌تواند نقش کلیدی و مهمی را برای افراد بازی کند. اگر فردی بدون تجربه و پرس و جوی کافی وارد بازاری شود احتمال شکست خوردن و متضرر شدنش بسیار بالا است، چرا که مطمئنا افراد دیگری با تجربه بالا در آن بازار حضور دارند که از فرصت‌ها استفاده می‌کنند. اما با این وجود افراد با سرمایه خرد هم می‌توانند در صورت تجربه کافی در یک بازار مثل بازار سرمایه به موفقیت برسند و سرمایه خود را چند برابر کنند.

سرمایه گذاری مستقیم چیست

در روش سرمایه گذاری مستقیم شما شخصا اقدام به خرید و فروش سهام می نمایید. این کار به دلیل ماهیت نوسانی بورس نیاز به مهارت بالایی دارد. پس در مرحله اول شما برای سرمایه گذاری مستقیم در بورس باید به اندازه کافی از مهارت سرمایه گذاری در بورس و همچنین دانش مالی کافی برخوردار باشید. در غیر این صورت هم مجبور خواهید شد استرس بالایی را تحمل کنید و هم امکان ضرر کردن شما بالا می رود. پس سرمایه گذاری مستقیم برای افرادی مناسب است که از اطلاعات مالی و مهارت کافی برای این کار برخوردار هستند.

ضمن اینکه شما باید علاوه بر مهارت، زمان کافی را برای تحلیل و بررسی شرکت ها داشته باشید تا بتوانید گزینه های سرمایه گذاری مناسب را انتخاب نمایید. شما از طریق مراجعه حضوری به کارگزار، خرید و فروش آنلاین و همچنین خرید و فروش اینترنتی سهام می توانید سرمایه گذاری مستقیم در بورس را انجام دهید. برای آشنایی بیشتر با این روش ها می توانید مقاله آموزش خرید و فروش آنلاین و اینترنتی سهام در بورس را نیز مطالعه نمایید.

بنابراین در سرمایه گذاری مستقیم

سرمایه گذار شخصا وارد معاملات بورس و خرید و فروش سهام می‌شود

معامله‌گر می‌تواند با استفاده از روش‌هایی نظیر تلفنی، آنلاین و حضوری خودش اقدام به خرید و فروش سهام کند

نیازمند آگاهی، دانش و تجربه کافی در مورد بازار، صنایع و اقتصاد کشور است

نیاز به روحیه ریسک‌پذیر دارد

فرصت و زمان کافی برای رصد بازار و معاملات نیاز دارد

سرمایه گذاری غیر مستقیم چیست

این نوع از سرمایه گذاری مناسب افرادی است که به دلایل مختلف نمی توانند به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام نمایند. مثلا فرصت، اطلاعات و یا مهارت کافی را برای بررسی و تحلیل و خرید و فروش سهام ندارند. به این دسته از افراد توصیه می شود که به صورت غیرمستقیم در بورس سرمایه گذاری نمایند. در روش غیر مستقیم، فرد سرمایه گذار مدیریت سرمایه خود را به دست افرادی می سپارد که هم مهارت و دانش مالی بالایی دارند و هم بیشتر وقتشان را مستقیما صرف بررسی تحلیل گزینه های مختلف سرمایه گذاری می کنند. در نتیجه سرمایه شما توسط یک تیم حرفه ای مدیریت خواهد شد.

بنابراین در سرمایه گذاری غیر مستقیم

• مناسب برای سرمایه گذاران غیر حرفه‌ای است
• مناسب برای سرمایه گذاران حرفه‌ای که قصد مدیریت ریسک خود را دارند
• مناسب کسانی‌ که مزایا سرمایه گذاری آنلاین فرصت رصد بازار و معاملات را ندارند
• مناسب افراد مختلف با سطح ریسک‌پذیری مختلف

انواع سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس

در حال حاضر دو روش برای سرمایه گذاری به صورت غیر مستقیم در بورس وجود دارد که شامل

• سرمایه گذاری از طریق صندوق های سرمایه گذاری
• سرمایه گذاری با استفاده از شرکت های سبدگردان

هرکدام مزایا سرمایه گذاری آنلاین از این روش ها مزایا و معایب خودشان را دارند. در ادامه درباره این روش ها بیشتر توضیح خواهیم داد.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

یک صندوق سرمایه گذاری مجموعه ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. در واقع شما می توانید آن را به صورت شرکتی در نظر بگیرید که در آن افراد مختلف پول های خود را روی هم می گذارند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند. هنگامی که شما در یک صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کنید، سرمایه شما بخشی از کل سرمایه صندوق خواهد شد. در نتیجه هرچقدر صندوق سود یا زیان بدست آورد، شما نیز به نسبت سرمایه خود از کل سرمایه صندوق، در این سود یا زیان سهیم هستید.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

• مدیریت حرفه ای دارایی ها
• نظارت و شفافیت اطلاعاتی
• نقد شوندگی بالا
• صرفه جویی نسبت به مقیاس

معایب صندوق های سرمایه گذاری

اما بد نیست در کنار مزایای گفته شده بدانیم که در صورتی که در یک صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنیم چه ریسک هایی سرمایه ما را تحت تاثیر قرار می دهد. نخستین ریسک این است که سود اوراق با درآمد ثابت تغییر کند. صندوق ها همیشه درصدی از سرمایه خود را به اوراق بهادار با درامد ثابت اختصاص می دهند. این درصد به توجه به نوع و ماهیت صندوق های مختلف، متفاوت است. پس اگر سود این اوراق تغییر کند می تواند برروی سود و بازده صندوق های سرمایه گذاری نیز تاثیر داشته باشد. ریسک دیگر یک صندوق سرمایه گذاری کاهش ارزش سهام های موجود در پورتفوی صندوق است. البته بازهم میزان سهام هر صندوق بسته به نوع و ماهیت آن صندوق متفاوت است.

سرمایه گذاری با استفاده از شرکت های سبدگردان

یک روش دیگر سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس، سرمایه گذاری با استفاده از شرکت های سبدگردان است. سبدگردانی، چیدمان صحیح داراییها در قالب یک سبد مشخص است که میزان هـر یـک از دارایی هـا و زمـان خرید و فروش آن ها به دقت تعیین و پایش میشود. سبدگردان با توجه به نیـروی انسـانی متخصص و بـه کارگیری روش های مناسـب جهـت تجزیـه و تحلیل مسائل بازار، توانایی ارائه خدمات در زمینه تشکیل سبدهای سـرمایه گذاری و مدیریت آن را دارد. در این روش سرمایه شما مستقیما و براساس سطح ریسک پذیری و علایق شما توسط سبدگردان مدیریت می شود.

مزایای استفاده از سبدگردانی

مزیت عمده سبدگردانی در استفاده از توان حرفه‌ای مدیر سبد و مشاوره‌های تیم مدیران سرمایه‌گذاری شرکت سبدگردانی است. این مساله باعث می‌گردد که تمام تصمیمات برای سبد هر شخص با توجه به ویژگی های شخصیتی سرمایه گذار انجام پذیرد. همچنین در سبدگردانی مالکیت شما به شکل مستقیم است. به این معنی که سهام و سایر دارایی ها به نام خود شما خریداری می گردد ولی توسط سبدگردان مدیریت می شود. این باعث می شود که مدیریت سرمایه شما اختصاصی تر شود. در نتیجه یک مدیریت بر روی دارایی هایی که به نام خود شما ثبت می شوند انجام می پذیرند.

معایب استفاده از سبدگردانی

بزرگترین عیبی که سبدگردانی می تواند داشته باشد، انتخاب یک سبدگردان نامناسب است. اگر شما سبدگردان مناسبی را انتخاب نکنید ممکن است باعث زیان های سنگینی برای شما بشود. چرا که مستقیما سرمایه شما توسط سبدگردان مدیریت می شود و هر زیانی که حاصل شود مستقیما از سرمایه شما خواهد بود. یک سبدگردان غیرحرفه ای می تواند به راحتی سرمایه شما را به خطر بیاندازد. اگر سبدگردان مناسبی را انتخاب نکنید، ممکن است در آینده به خودتان بگویید ای کاش روش سرمایه گذاری مستقیم را انتخاب می کردم.

مزایا سرمایه گذاری آنلاین

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت است که بخش قابل توجهی از پرتفوی خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی (حداقل 75 درصد از ارزش دارایی­های صندوق) و قسمتی نیز در سهام سرمایه‌گذاری می‌نماید و از این رو ریسک حداقلی را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان می‌آورد. پرداخت‌های دوره‌ای سود نقدی در پایان پانزدهم هر ماه محاسبه و حداکثر طی 2 روز کاری به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌گردد.

مشخصات تکمیلی در اساسنامه و امیدنامه در تارنمای صندوق به نشانی www.omidansarfunds.ir قابل مشاهده است.

تماس با مشاور

پاسخگویی به شما افتخار ماست، لطفاً تماس بگیرید.

گزارش روزانه صندوق

گزارش ماهیانه صندوق

ارکان صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار

مدیر، مدیر ثبت و ضامن نقدشوندگی: شرکت تامین سرمایه امید(سهامی عام)

متولی: موسسه حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار

حسابرس: موسسه حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار

مزایای صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصارمزایای زیر را برای سرمایه گذاران به همراه خواهد داشت :

مدیریت حرفه ای : یکی از مزایای مهم صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار آن است که منابع آن توسط گروهی از تحلیل گران و افراد حرفه ای مدیریت می شود و همین مساله مزیت مهمی برای سرمایه گذاران به ویژه سرمایه‌گذاران خرد و غیر حرفه ای بشمار می­آید .

تنوع بخشی و کاهش ریسک : بر اساس تئوری های مالی،سرمایه گذاری در سبد متنوعی از اوراق بهادار،ریسک سرمایه گذاری را کاهش خواهد داد. این موضوع در صندوق امید انصار کاملا رعایت می­گردد.

صرفه جویی در مقیاس : در صندوق سرمایه‌گذاری امکان استفاده از مزیت­های سرمایه گذاری بزرگ مانند پرداخت هزینه های ارکان صندوق، استفاده از نرم افزارهای مختلف مالی و تحلیلی و … فراهم می آید.

نقد شوندگی : با توجه به وجود ضامن نقدشوندگی واحدهای سرمایه‌گذاری، سرمایه گذاران در هر زمان می‌توانند واحدهای سرمایه‌گذاری خود را ابطال نموده و وجوه خود را دریافت نمایند.

شفافیت و نظارت : با توجه به اینکه صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت امید انصار همواره تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس قرار دارد، از نظارت و شفافیت بالایی برخوردار است.

سهولت سرمایه گذاری : سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار بسیار ساده بوده و نیازی به تحلیل های پیچیده ندارد.

کسب بازدهی بالاتر نسبت به سپرده­های بانکی و پرداخت سود روز شمار: صندوق سرمایه­ گذاری امید انصار به دلیل جمع آوری وجوه از سرمایه­ گذاران، منابع مالی بزرگی در اختیار دارد که قدرت چانه زنی برای دریافت نرخ سود بالاتر در انواع اوراق بهادار با مزایا سرمایه گذاری آنلاین درآمدثابت را فراهم می­کند .و به دلیل ماهیت آن، سود روز شمار را برای سرمایه­ گذاران فراهم می­کند که در مقایسه با سود ماه­ شمار بانکی مزیت مهمی تلقی می­ شود.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار

قبل از اقدام به سرمایه­گذاری لازم است ثبت نام در سامانه سجام www.sejam.ir صورت گیرد.

گام های مورد نیاز برای تکمیل فرآیند ثبت نام در سامانه سجام:

• وضعیت اولیه (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
• تکمیل فرم ها (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
• تایید استعلام و دریافت کد پیگیری (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
• مراجعه به مراکز احراز هویت (احراز هویت هم بصورت حضوری از طریق مراجعه به مراکز احراز هویت و هم بصورت غیرحضوری از طریق اپلیکیشن سیگنال قابل انجام می­باشد.)؛
• احراز هویت نزد مراکز احراز هویت؛
• تایید سهامدار در سجام و دریافت کد پیگیری.*

*حفظ و نگهداری کد پیگیری سجام همواره حائز اهمیت است.

پس از تایید هویت سهامدار مزایا سرمایه گذاری آنلاین در سامانه سجام علاقه‌مندان به خرید واحدهای سرمایه گذاری صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت امید انصار می‌توانند با مراجعه به سامانه امید فاندز www.omidibfunds.ir و یا تارنمای صندوق به آدرس www.omidansarfunds.ir نسبت به ثبت نام و خرید واحدهای سرمایه‌گذاری اقدام نمایند.

واریز وجه مورد نظر به حساب شماره 1886-828-10309450-1 بنام صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت امید انصار نزد بانک سپه (انصار سابق)شعبه میدان ونک شاخص 1886 و یا از طریق واریز آنی(در تارنمای صندق و یا سامانه امیدفاندز).

نکته: حداقل تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق: 1 واحد و حداکثر آن 2،000،000 واحد است.

نحوه خروج از صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت امید انصار

دارندگان واحدهای سرمایه­ گذاری می‌توانند با ورود به سامانه امید فاندز و یا تارنمای صندوق (آدرس یاد شده در بالا) نسبت به ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری اقدام نمایند.

سرمایه‌گذاران می‌توانند از روز شنبه الی چهارشنبه به غیر از ایام تعطیل رسمی نسبت به صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خود اقدام نمایند. در صورت بروز هرگونه مشکل با واحد ارتباط مشتریان (CRM)صندوق به شماره 54906 داخلی 1 تماس حاصل نمایند و یا از طریق واتساپ به شماره 09912705470 پیام دهند تا همکاران واحد ارتباط با مشتریان (CRM) دراسرع وقت پاسخگو باشند.

قیمت ابطال یک واحد صندوق سرمایه‌گذاری چگونه تعیین می‌شود؟

مبنای محاسبه قیمت ابطال واحد سرمایه‌‌گذاری، روز کاری ارائه درخواست ابطال خواهد بود. مبلغ ابطال واحد های سرمایه­گذاری طی مدت تعیین‌شده در امیدنامه و اساس‌نامه صندوق‌ها از تاریخ درخواست ابطال (2 روز کاری) به حسابی که سرمایه‌‌گذار معرفی کرده است، واریز خواهد شد. در صورتی که سرمایه‌گذار بخشی از واحدهای سرمایه‌گذاری خود را ابطال کند، برای بخش باقی مانده گواهی سرمایه‌گذاری جدید صادر خواهد شد .

نکات مهم درباره سرمایه گذاری در صندوق های بادرآمدثابت

برای داشتن یک سرمایه‌گذاری مطمئن، لازم است سرمایه­گذار ابتدا اهداف و نیازهای خود را مشخص نماید. کسانی که نمی‌توانند درباره سرمایه خود ریسک بپذیرند، بهتر است صندوق‌های بادرآمد ثابت را انتخاب کنند و کسانی که به سود صندوق نیاز دارند، باید موردی را در نظر بگیرند که به‌صورت دوره‌ای سود پرداخت می‌کند. صندوق امید انصار از این دو ویژگی برخوردار است. اگر سرعت نقدشوندگی برای شخص اهمیت دارد، بهتر است صندوق‌های ETF را انتخاب نماید و اگر قابلیت ریسک‌پذیری بالایی باشد، صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام می‌توانند سود بیشتری متناسب با ریسک را نصیب ایشان نماید.

وقتی سرمایه­گذار نوع صندوق متناسب با نیازخود را پیدا کرد، باید مجموعه­ای را بیابد که طبق مدل موردنظر خود فعالیت می­کند. مرجع اصلی برای این کار، سایت شرکت فناوری بورس ایران است که اطلاعات کاملی را درباره همه صندوق­های فعال در اختیارشان قرار می­دهد. قبل از انتخاب صندوق، باید اساسنامه و امیدنامه و سابقه و تاریخچه فعالیت آن مورد بررسی قرارگیرد. همچنین لازم است گزارش‌های مربوط به میزان بازدهی فعلی و بازدهی پیش‌بینی‌شده را در نظر بگیرد تا بتواند دیدی کلی از نحوه عملکرد آن به دست آورد.

نکته مهم دیگر، ضرورت سرمایه‌گذاری در چند نوع صندوق است؛ کاری که اصطلاحاً به آن تشکیل پرتفوی گفته می‌شود. همان‌طور که اشاره شد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، دارایی‌های مختلف و در نتیجه میزان ریسک‌های مختلفی دارند. برای رسیدن به سطح تعادل میان ریسک و سود دریافتی، بهتر است یک پرتفوی یا سبد سرمایه‌گذاری ایجاد گردد که از واحدهای انواع صندوق‌های مختلف تشکیل می‌شود. این کار از طرفی ریسک سرمایه‌گذاری افراد را پوشش می‌دهد و از طرف دیگر شامل سود ماهانه می‌شود.لذا، در کنار صندوق امید انصار، سرمایه­گذاری در صندوق گنجینه امید ایرانیان تحت مدیریت شرکت تامین سرمایه امید(سهامی عام) توصیه می­ شود.

اهداف صندوق

هدف از تشکیل صندوق، جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران و تشکیل سبدی از دارایی‌ها و مدیریت این سبد است؛ با توجه به پذیرش ریسک موردقبول، تلاش می‌شود، بیشترین بازدهی ممکن نصیب سرمایه‌گذاران گردد. انباشته‌شدن سرمایه در صندوق، مزیت‌های متعددی نسبت به سرمایه‌گذاری انفرادی سرمایه‌گذاران دارد: اولاً هزینه بکارگیری نیروهای متخصص، گردآوری و تحلیل اطلاعات و گزینش سبد بهینه اوراق بهادار بین همه سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود و سرانه هزینه هر سرمایه‌گذ‌ار کاهش می‌یابد. ثانیاً، صندوق از جانب سرمایه‌گذاران، كلیه حقوق اجرایی مربوط به صندوق از قبیل دریافت سود سهام و كوپن اوراق بهادار را انجام می‌دهد و در نتیجه سرانه هزینه هر سرمایه‌گذ‌ار برای انجام سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد. ثالثا،ً امکان سرمایه‌گذاری مناسب و متنوع‌تر دارایی‌ها فراهم شده و در نتیجه ریسک سرمایه‌گذ‌اری کاهش می‌یابد.