مفاهیم بازارهای مالی

مشاهده بیشتر: دوره فارکس ، جامع ترین آموزش فارکس و بورس جهانی

انواع بازارهای مالی

بازارهای مالی یا Financial Markets زیر مجموعه‌ای از نظام اقتصادی هستند که در آنها وجوه، اعتبارات و سرمایه در قالب قوانین و مقررات مشخصی، از صاحبان پول و سرمایه به سمت متقاضیان جریان دارد. به بیان ساده‌تر به بازاری که در آن دارایی‌های مالی مانند سهام، سپرده‌های سرمایه‌گذاری، طرح‌های بازنشستگی، انواع بیمه ‌نامه‌ها و اوراق بهادار معامله می‌شود، بازار مالی گفته می‌شود که نقش یک واسطه بین خریداران و فروشندگان را ایفا می‌کند.

در واقع این بازارها شرایطی را فراهم می‌کنند تا افراد بتوانند اوراق بهادار خود را به فروش برسانند و یا در ازای پرداخت پول، صاحب قسمتی از سهام یک شرکت شوند و تیم آسان‌بورس تصمیم دارد تا در راستای آموزش بورس به توضیح جامع مفهوم فوق بپردازد.

کاربرد بازارهای مالی

بازارهای مالی پویا، منافع بسیار زیادی را برای نظام‌های اقتصادی فراهم می‌کنند که مهمترین آنها عبارتند از:

• تجمیع منابع خرد و تخصیص آنها به سرمایه‌گذاران
• کمک به کشف قیمت منابع به صورت غیر دستوری
• تقویت نقدشوندگی در نظام‌های مالی
• ایجاد ارتباط مشخص بین ریسک و بازده
• هدایت نقدینگی به مسیری درست و جلوگیری از رشد بازارهای ناسالم
• بهبود شفافیت در فعالیت‌های اقتصادی
• کمک به اعمال سیاست‌های پولی و مالی بانک مرکزی و دولت

انواع بازارهای مالی

بازارهای مالی بر اساس حق مالی، سررسید ابزار مورد معامله، ساختار سازمانی و زمان واگذاری در چهار دسته‌ی مختلف طبقه‌بندی می‌شوند:

بازارهای مالی بر اساس حق مالی

بازارهای مالی بر اساس حق مالی به دو دسته‌ی بازار بدهی و بازار سهام تقسیم می‌شوند:

بازار بدهی (Debt Market)

به بازاری که در آن ابزارهای بدهی مختلفی مانند اوراق قرضه دولتی، اسناد خزانه دولتی و اوراق مشارکت معامله می‌شود، بازار بدهی می‌گویند. این اوراق ممکن است متعلق به شرکت‌ها، دولت‌ها، بانک‌ها، شهرداری‌ها و سایر سازمان‌ها باشد.

بازار سهام (Stock Market)

به بازاری که در آن سهام از طریق بازارهای منسجم و قانون‌مند مانند بورس؛ توزیع و مبادله می‌شود، بازار سهام یا به اصطلاح بازار بورس گفته می‌شود. این بازار یکی از حساس‌ترین حوزه‌های اقتصاد است، زیرا به شرکت‌ها این امکان را می‌دهد که از طریق توزیع بخشی از مالیکت خود به سرمایه‌گذاران، سرمایه مورد نیاز خود را تامین کنند.

بازارهای مالی بر اساس سررسید ابزار مورد معامله

بازارها بر اساس سررسید ابزار مورد معامله به دو دسته‌ی بازار پول و سرمایه تقسیم می‌شوند:

بازار پول (Money Market)

به بازاری که در آن اوراق بهادار با سررسیدی کمتر از یک سال معامله می‌شوند و نرخ بهره متناسب با مدت زمان نگهداری اوراق تعیین می‌شود، بازار پول می‌گویند. سرعت نقدشوندگی بالا، ریسک عدم پرداخت پایین و کمتر بودن نرخ بهره نسبت به سایر بازارها، از جمله فاکتورهای مثبت در بازار پول می‌باشد.

بازار سرمایه (Capital Market)

به بازاری که خرید و فروش دارایی‌های مالی با سررسید بیش از یک سال یا بدون سررسید در آن انجام می‌شود، بازار سرمایه می‌گویند. بطور کلی این بازار فرایند هدایت و تخصیص منابع اقتصادی را تسهیل می‌کند و خود به دو بازار اولیه و ثانویه تقسیم می‌شود:

• بازار اولیه: به بازاری که تشکیل سرمایه در آن اتفاق می‌افتد و اوراق بهادار برای اولین بار در آن عرضه و مبادله می‌شوند، بازار اولیه می‌گویند.

• بازار ثانویه: بازار ثانویه این امکان را فراهم می‌کند تا اوراقی که برای اولین بار در بازار اولیه عرضه شدند، دوباره قابلیت معامله داشته باشند و صاحبان این اوراق نگرانی از جهت خرید یا فروش آنها نداشته باشند.

بازارهای مالی از نظر ساختار سازمانی و قانون‌مندی

بازارهای مالی از نظر ساختار سازمانی و قانون‌مندی به چهار دسته‌ی بازارهای رسمی، بازارهای خارج از بورس، بازار سوم و بازار چهارم تقسیم می‌شوند:

بازارهای رسمی

بورس اوراق بهادار یکی از بازارهای رسمی سازمان‌یافته است که قوانین و شرایط سختگیرانه‌ای را برای پذیرش شرکت‌ها اعمال می‌کند؛ در واقع شرکت‌ها ابتدا از لحاظ میزان نقدینگی، شفافیت اطلاعات و ترازهای مالی مورد بررسی قرار می‌گیرند و سپس در این بازار پذیرفته می‌شوند.

بازار خارج از بورس

به بازاری که اوراق بهادار شرکت‌های پذیرفته نشده در بورس در آن معامله می‌شود، بازار خارج از بورس یا بازار مبتنی بر چانه‌زنی می‌گویند. این بازار دارای مکان فیزیکی جهت معامله نیست و شرایط آسان‌تری را برای پذیرش شرکت‌ها در نظر گرفته است.

بازار سوم

معمولاً سازمان‌ها و موسسات بزرگ سرمایه‌گذاری به دلیل حق کمیسیون و کارمزد کمتری که در بازار سوم وجود دارد، مشغول به فعالیت در این بازار هستند.

بازار چهارم

شرکت‌ها و سازمان‌هایی در این بازار فعال هستند که قصد انجام معاملات عمده و بلوکی را دارند. این شرکت‌ها برای اینکه در معاملات خود کارمزدی پرداخت نکنند، معمولاً به صورت مستقیم و بدون دخالت کارگزار وارد معامله می‌شوند.

بازارهای مالی بر اساس زمان واگذاری

بازارهای مالی بر اساس زمان واگذاری به دو دسته‌ی بازار آتی و بازار نقدی تقسیم می‌شوند:

بازار آتی (Future Market)

به بازاری که در آن اوراق مشتقه معامله می‌شود، بازار آتی یا بازار اوراق مشتقه نام دارد. اوراق مشتقه، قراردادی است که بر اساس آن صاحب اوراق موظف یا مختار است که در تاریخ مشخصی در آینده، یک دارایی را بخرد یا بفروشد.

بازار نقدی (Spot Market)

به بازاری که برای انجام فوری معاملات شامل خرید و فروش کالاها و اوراق بهادار تشکیل شده‌است، بازار نقدی می‌گویند. بازار نقدی در نقطه‌ی مقابل بازار آتی قرار دارد و از آنجا که معاملات این بازار در نقطه‌ای از زمان انجام می‌شود، به آن بازار نقطه‌ای نیز می‌گویند.

مفاهیم بازارهای مالی

در بازار های مالی و بورس های بین المللی، دارایی ها و نماد های معاملاتی شامل کالا ها، فلزات، سهام ها، شاخص ها و جفت ارزها جزیره های مجزا از هم نیستند و در رفتار قیمت و در نظام عرضه و تقاضا از یکدیگر تاثیر می گیرند. میزان مفاهیم بازارهای مالی همبستگی (کورلیشن correlat. بیشتر بدانید

تحلیل به روش کانسلیم چیست؟

کانسلیم یک روش انتخاب شرکت مناسب برای سرمایه‌ گذاری در بازار سهام می باشد. کانسلیم یک سیستم تحلیل و خرید سهام با محوریت تحلیل بنیادی می باشد که البته پیچیدگی های آنرا را ندارد و بر خلاف تحلیل بنیادی خیلی سریع می توانید یک شرکت را بررسی و ارزیابی. بیشتر بدانید

آربیتراژ چیست؟

آربیتراژ در واقع خرید و فروش هم زمان یک دارایی است، تا معامله گر بتواند از تفاوت قیمت ها سودی بدست آورد. یا به عبارتی نوعی معامله است که با بهره از تفاوت قیمت های یک دارایی و یا ابزارهایی یکسان یا مشابه میتواند سودی را برای معامله گر به وجود آور. بیشتر بدانید

آشنایی با دستورات شرطی در معاملات

در خرید و فروش ما چهار دستور شرطی (فراچارت: Pending Order) داریم. کاربرد دستورات شرطی مواقعی است که شما قصد ندارید سرخط (منظور قیمت جاری و کنونی) معامله کنید. دستورات شرطی خود نوعی هنر معامله حساب میشوند چرا که با مفاهیم حمایت (Support)، مقاومت . بیشتر بدانید

آشنایی با معاملات دو طرفه

بصورت کلی و عام ما دو نوع بازار یا مارکت داریم: بازارهای یک طرفه و بازارهای دو طرفه. در بازارهای یک طرفه مانند بورس تهران شما صرفا می توانید با آورده مالی خود سهامی را بخرید و بعد از گذشت زمان سهامی را که از قبل خریداری کرده اید را با سود یا ضرر. بیشتر بدانید

آشنایی با نهاد های نظارت بر کارگزاران جهانی

رگولیشن (Regulation) چیست؟ رگولاتور نهاد ناظر بر فعالیتهای بروکر های فارکس هستند و داشتن رگیولیشن از سمت یک بروکر به معنای این است که نهادی بر کار این بروکر نظارت دارد. رگولیشن ها خود دارای درجه بندی اعتبار هستند که در جدول زیر به مهم ترین نهاده. بیشتر بدانید

اخبار، آموزش و تحلیل ارزهای دیجیتال

با توجه به گستردگی بازار های مالی مفاهیم و اصطلاحات تخصصی زیادی مورد استفاده قرار میکیرد که برای معامله گری و استفاده از حوزه های مختلف ارزهای دیجیتال مورد نیاز هستند. در این صفحه با مفاهیم پایه بازار های مالی آشنا شوید.

منتخب مفاهیم پایه بازار‌های مالی

سه روش برای معامله بیت کوین و آلت کوین ها در بازار نزولی

همه در یک بازار صعودی نابغه هستند، اما چگونه باید در یک بازار نزولی معامله کرد؟ بازارها در حال حاضر در وضعیت ترسناکی به سر می برند و شرایط احتمالا بدتر می شود، اما به این معنا نیست که سرمایه گذاران نباید کاری انجام دهند. �

سه روش برای معامله بیت کوین و آلت کوین ها در بازار نزولی

همه در یک بازار صعودی نابغه هستند، اما چگونه باید در یک بازار نزولی معامله کرد؟ بازارها در حال حاضر در وضعیت ترسناکی به سر می برند و شرایط احتمالا بدتر می شود، اما به این معنا نیست که سرمایه گذاران نباید کاری انجام دهند. در واقع، تاریخ ثابت کرده است که یکی از بهترین زمان ها برای خرید بیت . . .

تفاوت کلید خصوصی و عبارات بازیابی

نکته مفهوم کلید خصوصی و عبارت بازیابی برای امنیت کریپتو به کار میروند. هر دو یک بردار برای دسترسی به دارایی های بلاک چین شما فراهم می کنند، اما این کار را به روش های مختلف انجام می دهند و آسیب پذیری های مختلفی دارند. کلیدهای خصوصی 256 رقمی هستند که برای ذخیره، ایمن سازی و تراکنش ناکارآمد هستند. و . . .

استیبل کوین چیست و چگونه کار میکند؟

استیبل کوین ها دسته ای از ارزهای دیجیتال هستند که تلاش می کنند با پشتوانه دارایی های خاص یا با استفاده از الگوریتم هایی برای تنظیم عرضه خود بر اساس تقاضا، قیمت را ثابت نگه دارند. اولین استیبل کوین در سال 2014 منتشر شد و توجهات را به خود جلب کرد، زیرا استیبل کوین ها سرعت و امنیت یک بلاک . . .

مقایسه آلت کوین و استیبل کوین

آلت کوین چیست؟ همه ارز‌های دیجیتالی را که بعد از بیت‌کوین وارد بازار شده‌اند «آلت کوین» می‌نامند. آلت کوین ها بخش قابل توجهی از بازار ارزهای دیجیتال را تشکیل می دهند و معمولاً برای رقابت با بیت کوین، طراحی می شوند. آلت کوین ها را می توان در صرافی آلتکوین یا هر صرافی اصلی ارز دیجیتال معامله کرد. این مقاله . . .

آشنایی با رپد توکن (wrapped token) و رپد بیت کوین (wrapped Bitcoin)

ممکن است علاقه مندان حوزه رمزارز نام رپد بیت کوین (Wrapped Bitcoin) یا رپد توکن ها (wrapped tokens) را شنیده باشند. در این مقاله، انواع رپد توکن‌های ارزدیجیتال، هدف رپد توکن‌ها و ارزش آنها برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال را بررسی می‌کنیم. بلاک چین هایی مانند بیت کوین (Bitcoin) و اتریوم (Ethereum)، پروتکل ها و عملکردهای متفاوتی دارند و . . .

روانشناسی بازارهای مالی|آموزش روانشناسی معاملات و بررسی رفتار سرمایه ‌گذاران

یک تیم معامله گری علاوه بر استفاده از تحلیل تکنیکال و استراتژی های مختلف نیازمند یک ذهن بسیار آرام میباشد تا در مواقع ضروری بتواند بهترین تصمیم را برای کار خود در نظر بگیرید . برای یاد گیری بازار های مالی نیازمند مفاهیم مهمی از جمله تحلیل تکنیکال – تحلیل فاندامنتال و. هستید تا درک نسبی از این بازارها بدست بیاورید. یکی از مهم ترین این مفاهیم نوع تفکر و نگرش بین معاملگران مبتدی و حرفه ای میباشد که در حوزه ( روانشناسی بازار های مالی ) قرار گرفته.

روانشناسی بازار های مالی به احساسات معاملگران حین معامله اشاره دارد. احساساتی نظیر : طمع – ترس – خودشیفتگی، مواردی هستند که رفتار بازارهای مالی را تشکیل میدهند.

پیشنهاد مطالعه: فارکس چیست

روانشناسی بازارهای مالی، رفتار کلی بازار رو براساس احساسات و شناختی خود مورد برسی قرار میدهد. دنیای معاملگری محیطی است که اساساً متفاوت با تمام موقعیت های اجتماعی است که در آن بزرگ میشویم. به همین جهت است که مهارت ها و تربیت مبتنی بر زندگی اجتماعی نه تنها در بازار کارایی ندارند و خود به عنوان موانع بزرگ در برابر موفقیت محسوب می‌شوند.

اهمیت روانشناسی بازارهای مالی

در بازارهای مالی، کنترل احساسات و رعایت اصول روانشناسی بازار از یکسو و کم ارزش و نادیده گرفتن این موارد در سوی دیگر، مرز میان موفقیت و شکست شمارو تعیین میکند.

۸۰ درصد موفقیت در معامله گری به موضوعات روانشناختی و ۲۰ درصد به روش تحلیل فرد باز می گردد. بر این اساس ممکن است فردی با داشتن اطلاعاتی متوسط از تحلیل تکنیکال یا تحلیل بنیادی ولی با تسلط بر موضوعات روانشناختی بتواند درآمد کسب کند و بر عکس شخص دیگری با در اختیار داشتن یک استراتژی بسیار کارآمد که بارها آزموده شده و در دراز مدت و عملکرد مثبت آن مورد تایید قرار گرفته و به دلیل نداشتن کنترل روانی لازم در نهایت بازنده باشد.

از لحاظ روانی ساختن سودهای کلان، خوشحالی مفرط، حس قدرتمندی و احساس دیگری که از تصور این سودهای رویایی به شما دست می دهد، بسیار خطرناک اند هر چند احتمال کسب این سودها وجود دارد، اما اینکه احتمال رخداد آنها در عمل واقعا چقدر است موضوع دیگری است.

فاکتورهای روانشناختی متعددی هستند که در میزان صحت ارزیابی شما از پتانسیل حرکت بازار در یک جهت خاص تاثیر دارد یکی از آنها این است که خود را از این توهم که یک یا چند معامله می تواند تمام آرزوهای مالی شما را برآورده کنند رها کنید. حداقل زیانی که این توهم می تواند داشته باشد آن است که مانع از این شود که یاد بگیرید چگونه دیدگاه بی‌طرفانه ای از بازار داشته باشید.

البته اگر قصد آن را دارید که خود را به این توهم ها بسپارید و در نتیجه اطلاعات بازار را طوری فیلتر کنید که همواره با توهم های شما سازگار باشد ممکن است دیگر فراگیری مهارت بی‌طرفی برای شناسایی حرکات بازار ضروری نباشد چون به احتمال زیاد به زودی دیگر پولی برای معامله نخواهید داشت!!

از منظر روانشناختی، محیط بازار فاقد نقطه شروع و پایان است و لذا فاقد ساختار زمانی مشخص است. منظور از این حرف این است که برای هر معامله گر بازی فقط زمانی آغاز می شود که وارد معامله شود و تنها زمانی به پایان می رسد که از معامله خارج شود و مسلما این زمان‌ها ربطی به زمان های باز یا بسته بودن بازار ندارد.

شما این آزادی را دارید که ساختار زمانی بازی را هر طور که مایل هستید در ذهن خود تعریف کنید. یعنی می توانید هر وقت خواستید وارد معامله شوید و هر وقت به این نتیجه رسیدید که کافی است، اقدام مناسب برای اتمام بازی را انجام دهید و از معامله خارج شوید.

تصمیم گیری در این فضا، از نقطه نظر روانشناختی کار آسانی نیست.

در حین ورود به معامله، تمام باورهای ذهنی شما در مورد مسائلی چون فرصت در برابر تهدید، احساس جامانده از بقیه، نیاز به یک چیز مطمئن، اشتباه نکردن و از همه مهمتر، امکان بردن سودهای کلان، دست به کار می‌شوند. در حین خروج نیز تعاریف ذهنی شما از طمع، زیان، شکست و غیره نقش‌آفرین هستند و ذهن شما را درگیر این مسائل است. با توجه به این موارد و همچنین در نظر گرفتن پتانسیل سودهای کلان، به راحتی می‌توان درک کرد که چرا برای اغلب معامله گران، ورود به معامله خیلی آسان تر از خروج از معامله است.

این موضوعات روانی منحصر به فرد به بازار ربطی ندارند، چون بازار همیشه بی طرف است. مهم‌تر از آن اینکه باورهایتان در مورد ضرر، اشتباه کردن، شکست و کنترل پذیری معمولاً مستقل از اراده آگاهانه شما عمل می‌کنند. برای درک این موضوع کافی است آخرین باری را به یاد بیاورید که مفاهیم بازارهای مالی یک موقعیت مناسب برای کسب سود را پیدا کردید ولی ترس از اشتباه کردن، شکست خوردن یا غیره آنچنان بر شما چیره شد که دست به معامله نزدید.

به هر اندازه که این موضوعات بخشی از ساختار ذهنی شما شده باشند، به همان اندازه درک شما از تحرکات مفاهیم بازارهای مالی بازار، تصمیماتی که میگیرید و توانایی شما در اجرای آن تصمیمات را تحت تاثیر خود خواهند داشت.

ماهیت محیط معاملگری از نظر روانشناختی

برخلاف ساختار فعالیت های اجتماعی به یک شروع، پایان و قواعد مشخص و محکمی دارند که رفتار شما را هدایت می‌کنند، محیط بازار بیشتر شبیه به یک رودخانه بسیار طولانی است که همیشه در جریان است و ابتدا، انتها و ساختار مشخصی ندارد. هرچه شما به داخل آب پرید و کمی آن طرف‌تر تغییر جهت بدهد. یعنی ممکن است جایی که شما به آب می زنید مسیر رودخانه رو به شمال باشد ولی کمی دورتر بدون اینکه متوجه شوید مسیر حرکت رودخانه رو به جنوب برود.

بازار فاقد ساختار است و برای بازی قانون پیش پای شما نمی گذارد و باید تمام قواعد بازی را خودتان تهیه کنید و در این کار آزادی عمل بسیار زیادی هم دارید.

اما مشکل روانشناختی بزرگی که مانع این کار می‌شود این است که اگر برای خود قواعد و مقررات وضع کنید و بهر طبق آنها بازی کنید مجبور می‌شوید مسئولیت بی قید و شرط فعالیت‌های خود و نتایج آنها را بپذیرید. از این رو دیگر نمی‌توانید مسئولیت را به گردن بازار بیندازید و خود را به قربانی دسیسه‌های بازار محسوب می کنید.

منضبط شدن و ایجاد ساختار برای معاملات یکی از راه‌حل‌های روشنی است که می‌تواند بسیاری از مشکلات روانشناختی را که معامله گر روی سر خود را وارد می کند، برطرف کند. اما این کار مستلزم عبور از خط قرمزهای روانشناختی و پاگذاشتن به قهرمان مسئولیت‌پذیری و جوابگویی به خود است.

مشاهده بیشتر: دوره فارکس ، جامع ترین آموزش فارکس و بورس جهانی

عوامل متعددی وجود دارند که بر کنترل احساسات یا مسائل روانشناختی بازارهای مالی نقش دارند.

در متن پایین قصد داریم به عواملی که بر کنترل احساست نقش دارند بپردازیم

عوامل موثر بر کنترل احساسات

موامل موثر بر احساست حین معامله تاثیر بسزایی در عملکرد و نتیجه معامله معاملگران دارد

خودشناسی ، صبر ، ریسک پذیری ، مسئولیت پذیری ، مهمترین عنوان هایی میباشد که میتواند باعث شود مدیریت احساسات خوبی هنگام معامله کردن داشته باشید.

رعایت عوامل نام برده شده حین معامله میتواند نتیجه مثبتی در دراز مدت به همراه داشته باشد .

در متن پایین قصد داریم به هریک از این عوامل نام برده شده بپردازیم.

خودشناسی

شناخت خود دقیقا همان شناخت بازار میتواند باشد.

تصمیمات اکثرمعاملگران منجر به حرکت قیمت ها میشوند. اگر نیرویهای مفاهیم بازارهای مالی موثر بر رفتار خود را نشناسید چطور میتوانید رفتار جمعی معاملگران دیگر که باعث ایجاد روندها میشود رو درک کنید؟

هنگامی که بتوانید رفتار های خود را بشناسید و مسئولیت کامل کارهایی را که آگاهانه و ناآگاهانه صورت گرفته را بپذیرید و چارچوب منظمی از قوانین برای کارهایی که میتوانید انجام دهید داشتید، به این نقطه میرسید که میتوانید رفتار های اکثریت معاملگران را درک کنید.

پیشنهاد مطالعه: آموزش کار با متاتریدر

نحوه معاملات و رفتار افراد معیاری بر شناخت شخصیتی آنها میتواند باشد.با برسی دقیق به رفتار معاملگران حین معامله میتوان به شناخت شخصیتی هر مفاهیم بازارهای مالی فرد پی برد . برسی این رفتار ها در مسیر خودشناسی قرار دارد و معاملگران بازار میتواند در این مسیر با برسی دقیق شخیصت مخصوص به خود معامله های خود را در مسیر بهتر هدایت کنند.

یکی از مهمترین مفاهیمی که باید عمیقا به آن توجه کنیم مفهوم صبر مفاهیم بازارهای مالی است. در بازارهای مالی به جرأت می توانیم بگوییم صبر عامل انتقال ثروت است.

وارن بافت، ثروتمندترین سرمایه گذار بورس نیویورک، جمله معروفی در خصوص با مقوله صبر در بازارهای مالی دارد با مضمون، بورس محل انتقال ثروت از افراد عجول به افراد صبور است !

اگر تحلیل درستی بر روی سهمی دارید ، صبر میتواند باعث شود در بهترین نقطه خریدار و یا فروشنده باشید فقط باید صبر کنید تا زمان مناسب فرا برسد.

پیشنهاد مطالعه: اندیکاتورها و اسیلاتورها

ریسک پذیری

خیلی از معامله‌گران فکر می‌کنند همین که آنها وارد فعالیت ریسک پذیر معامله‌گری شدند، به این معنی است که ریسک را نیز پذیرفته اند . این فرضیه به هیچ وجه درست نیست.

ریسک پذیری به این معناست که بدون هیچ درد و رنجی مسئولیت تمام نتایج حاصل از یک معامله را بپذیریم. یعنی اینکه بیاموزیم نسبت به از دست دادن موقعیت ، پول و اشتباه کردن به هیچ وجه باعث نشود که دچار این شود از جریان بازار دور شویم.

نباید بدون درنظر گرفتن ریسک معامله ای که انجام میدهیم وارد معامله ای شویم زیرا ترس از نتایج حاصله میتواند روی عملکرد ما تاثیر بسیار زیادی داشته باشد.

پیشنهاد مطالعه: اسپرد (SPREAD) در فارکس

اگر شما ریسک را مانند یک حرفه ای پذیرفته باشید دیگر بازار برای شما تهدید آمیز نخواهد بود. اگر چیزی تهدید آمیز نباشد پس از ترسی هم در مورد آن وجود ندارد. اگر با مکانیزم مناسب به تحلیل می پردازید دیگر از بی فکر عمل کردن خود نمی ترسید در نتیجه احتیاج به کنترل شخصی ندارید.

تنها کسانی این چرخه را می شکنند و در نهایت از پس کار برمی آیند که با آغوش باز به استقبال ریسک و مسئولیت می‌ روند.

فقط معاملگران برتر هستند که قبل از ورود به معامله ریسک خود را مفاهیم بازارهای مالی محاسبه میکنند و با کمال میل هرچه نتیجه شد آن را می پذیرند.

دربازرهای مالی ضرر کردن جزو جدانشدنی از این بازارمیباشد اما با این تفاوت که میتوانید آن را مدیریت کنید تا درمجموع برنده باشید.

با رعایت درست مدریت سرمایه ( Money Management ) میتوانید تا حد زیادی استرس از دست دادن سرمایه خود را کنترل کنید.

مسئولیت پذیری

مسئولیت پذیری تابع و محصول خویشتن پذیری است در درجه خویشتن پذیری خود را میتوانید به این صورت اندازه بگیرید که ببینید پس از انجام کاری که بعداً متوجه اشتباه بودن آن می شوید چه احساسی نسبت به خودتان دارید. هر چقدر منفی تر در مورد خودتان فکر کنید، تمایل شما برای فرار از مسئولیت و فرار از سرزنش های سخت گیرانه خودتان بیشتر می‌شود و ترس بیشتری از تکرار اشتباهات خود پیدا می کنید. برعکس هر چقدر بیشتر خویشتن پذیری بالاتری نسبت به خود داشته باشید، بیشتر به افکار مثبت راجب خودتان رو می آورید و بجای ایجاد ترس در درون خود، سعی کنید با دیدگاهی مثبت، راجع به خودتان رو می آورید به جای ایجاد ترس در درون خود سعی می کنید با دیدگاه مثبت تجارب و درس‌هایی مفیدی از تجربه شکست به دست آورید. هر چقدر بیشتر خویشتن پذیر باشید، یادگیری برای شما راحت تر است، چون دیگر لازم نیست از برخی اطلاعات فرار کنید.

فرق بین معملگران موفق و ناموفق در نوع تفکر و نگرش آنها میباشد.

در واقع معاملگران موفق به ساختار ذهنی دست پیدا کردند که بتوانند بدون ترس ازدست دادن پول و خودشیفتگی پس از موفقیت هایی که کسب کرده اند معامله کنند.

هنگامی که بتوانید مسئولیت نتیاج حاصل از معاملات خود را بپذیرید میتوانید عملکرد مناسبی نسبت به موقعیتی که دارید داشته باشید.

نتیجه

تمامی نکاتی که پیش تر برای شما گفته شد ، زمانی کاربرد دارند دارند که شما مباحث تحلیلی در بازار مالی را فرا گرفته باشید و با ترکیب نکات بیان شده بتوانید در این بازار همواره سود ده باشید.

مفاهیم بازارهای مالی

ورود به بازارهای مالی بین المللی به دلیل پتانسیل سودآوری بالای این بازارها و کسب درآمد دلاری، سرمایه گذاران بسیاری را در ایران به سمت این بازارها کشانده است. یکی از مهمترین بازارهای مالی جهانی، فارکس یا بازار جفت ارزهای خارجی است.

گزارش آگهی/ به گزارش آموزش بورس؛ فارکس بزرگترین بازار دنیا است و فرصت های کسب سود در آن بسیار زیاد است اما ورود به این بازار بدون آگاهی از مفاهیم پایه منجر به ضرر و زیان سرمایه گذاران خواهد داشت. در ادامه مروری خواهیم داشت بر مهمترین مفاهیم پایه فارکس که نقش به سزایی در موفقیت سرمایه گذاران این بازار خواهند داشت.

فارکس چگونه بازاری است؟

بازار فارکس که به آن بازار جفت ارزها نیز گفته می شود، مکانی برای مبادله ارزها با یکدیگر است. تمام کشورهای دنیا برای کارهای مربوط به صادرات و واردات خود به تبادل ارز با کشورهای دیگر نیاز دارند.

کشورهای بزرگ و کمپانی های مهم و بانکها دائما در این بازار در حال معامله کردن ارزها با یکدیگر هستند و بنابراین میزان نقدینگی در این بازار بسیار بالاست و سرمایه گذاران می توانند در هر لحظه که خواستند دارایی خود را به پول نقد تبدیل کنند.

فارکس بهترین بازار مالی دنیا برای انجام معاملاتی امن و پُر سود است. این بازار که به شکل غیرمتمرکز و در بستری از یک شبکه ارتباطی الکترونیکی در کل دنیا در جریان است، مکان مشخصی ندارد و بنابراین یک سازمان خاص نمی تواند بر آن تسلط داشته باشد و معاملات آن را دستکاری کند.

به عبارت دیگر فارکس نوعی بازار فرابورس یا خارج از بورس (OTC) است که تمام افراد در سراسر دنیا می توانند به سرمایه گذاری در آن بپردازند.

نقش مفاهیم پایه و آموزش کاربردی در موفقیت سرمایه گذاران

آشنایی با مفاهیم پایه در بازار فارکس پیش از ورود به این بازار از الزامات است. با یادگیری این مفاهیم سرمایه گذاران می توانند مقدار سود و زیان خود را پیش از ورود به معاملات اندازه بگیرند.

علاوه بر یادگیری مفاهیم پایه، سرمایه گذاران باید به اهمیت آموزش فارکس به شکل اصولی و کاربردی آگاه باشند چون دانستن مفاهیم پایه به تنهایی ضامن موفقیت سرمایه گذاری آنها در فارکس نخواهد بود.

به همین علت بهتر است سرمایه گذاران تمام جنبه های معامله گری در این بازار که شامل یادگیری و تسلط بر تحلیل تکنیکال و فاندامنتال می شود، را فرا بگیرند.

• با استفاده از آموزش فارکس می توانید به انواع روشهای پیش بینی قیمت در تحلیل تکنیکال تسلط پیدا کنید. از جمله این موارد می توان به تحلیل تکنیکال کلاسیک، پرایس اکشن، استفاده کاربردی از اندیکاتورها، الگوهای شمعی ژاپنی و . اشاره کرد.
• مبحث بعدی که با آموزش کاربردی فارکس می توانید به آن مسلط شوید، رابطه میان تورم، نرخ بهره، بیکاری، تولید ناخالص ملی و . در قالب تحلیل مفاهیم بازارهای مالی مفاهیم بازارهای مالی فاندامنتال است. این تحلیل ها به شما کمک می کنند تا ارزش واقعی ارزها در فارکس را محاسبه کنید.
البته این دو نوع تحلیل هم به تنهایی برای موفقیت در فارکس کافی نیست و سرمایه گذاران باید از یک دوره آموزشی معتبر فارکس استفاده کنند که علاوه بر موارد موفق قوانین مدیریت سرمایه و روان‌شناسی معاملات را نیز به آنها یاد بدهد.

این دو مورد بسیار مهم هستند و اغلبِ سرمایه گذاران این بازار با نادیده گرفتن آنها دچار ضررهای فراوانی می شوند.

مهمترین مفاهیم پایه در فارکس

یادگیری مفاهیم پایه در فارکس برای ورود به این بازار و انجام معاملات در آن ضروری است. در ادامه مهمترین مفاهیم پایه فارکس را توضیح می دهیم.

جفت ارزها (Currency Pairs)

در فارکس ارزها به صورت جفتی معامله می شوند مثلا جفت ارز یورو به دلار (EUR/USD) نشان‌دهنده ارزش یک یورو به واحد دلار آمریکا است.

ارز پایه (Base currency)

به ارز اول در جفت ارزها، ارز پایه گفته می شود. مثلا در جفت ارز دلار آمریکا به دلار کانادا (USD/CAD) دلار آمریکا با نماد USD ارز پایه است.

ارز متقابل (Quote currency)

به ارز دوم در جفت ارزها، ارز متقابل گفته می شود. مثلا در جفت ارز دلار آمریکا به دلار کانادا (USD/CAD) دلار کانادا با نماد CAD ارز متقابل است.

جفت ارزهای اصلی (Major Currency Pairs)

دلار آمریکا بیشترین حجم معاملات در فارکس را به خود اختصاص داده است. به همین علت به جفت ارزهایی که یک طرف آنها دلار آمریکاست و بیشتر از سایر جفت ارزها معامله می شوند، جفت ارزهای ماژور یا اصلی گفته می شود. EUR/USD مهمترین جفت ارز اصلی در فارکس است که بیشترین حجم معاملات در این بازار را به خود اختصاص داده است.

جفت ارزهای فرعی (Minor Currency Pairs)

جفت ارزهایی که در آنها دلار آمریکا وجود ندارد، جفت ارزهای مینور یا فرعی نامیده می شوند. میزان نقدینگی در این جفت ارزها نسبت به جفت ارزهای ماژور کمتر است اما با این حال میزان نقد شوندگی آنها در حد مطلوبی قرار دارد. از جفت ارزهای فرعی می توان به EUR/GBP (یورو به پوند) اشاره کرد.

قیمت خرید (Ask Price)

به قیمتی که شما می توانید با آن جفت ارزها را بخرید، قیمت خرید گفته می شود. در واقع قیمت خرید، قیمت فروش بروکر به شما است.

قیمت فروش (Bid Price)

به قیمتی که شما می توانید با آن جفت ارزها را بفروشید، قیمت فروش گفته می شود. در واقع بروکر با این قیمت، جفت ارز را از شما می خرد.

اسپرد (Spread)

به تفاوت قیمت خرید و فروش، اسپرد گفته می شود. اسپرد به عنوان کارمزد معاملات به بروکر تعلق می گیرد.

بروکر (Broker)

بروکر یا کارگزاری فارکس، رابط میان معامله گران و شبکه الکترونیکی فارکس است و سرمایه گذران می توانند با ثبت نام در یک بروکر معتبر، سرمایه گذاری در فارکس را شروع کنند.

پیپ (Pip)

تغییرات قیمت در فارکس با واحدی به نام پیپ سنجیده می شود. پیپ معادل 0.0001 واحد است.

لات (Lot)

حجم معاملاتی در فارکس با واحدی به نام لات محاسبه می شود. محاسبه میزان حجم معاملاتی پیش از ورود به معاملات در فارکس الزامی است.

پوزیشن (Position)

به سفارشات خرید یا فروش، پوزیشن یا موقعیت معاملاتی گفته می شود. مثلا برای خرید یک جفت ارز، شما یک پوزیشن خرید باز می کنید.

سوآپ (Swap)

سوآپ یا بهره شبانه، کارمزدی است که به ازای باز نگه داشتن پوزیشن معاملاتی بیش از یک روز، توسط بروکر از مشتریان دریافت می شود.

حساب اسلامی (Islamic account)

در بیشتر بروکرهایی که به ایرانیان خدمات ارائه می دهند، حساب های اسلامی وجود دارد. در این حسابها بهره شبانه از مشتریان دریافت نمی شود.

کاربرد مفاهیم پایه بازارهای مالی در محاسبه میزان سود و ضرر

همان طور که گفتیم واحد تغییرات قیمت در فارکس با پیپ سنجیده می شود. مثلا اگر در جفت ارز یورو به دلار (EUR/USD) قیمت برابر با 1.0570 باشد و بعد از باز کردن پوزیشن خرید توسط شما، قیمت به عدد 1.0575 برسد، شما 5 پیپ سود به دست می آورید.

حال برای این که بفهمید با باز کردن این معامله چند دلار سود به دست آورده اید باید حجم معاملاتی خود را بدانید. اگر با حجم یک لات که معادل 100,000 واحد است وارد معامله خرید شده باشید، با 5 پیپ افزایش قیمت 50 دلار سود به دست می آورید چون در جفت ارز یورو به دلار و در حجم یک لات، یک پیپ معادل 10 دلار است اما اگر حجم معاملاتی شما کمتر باشد، معادل دلاری یک پیپ نیز کمتر خواهد شد.

بنابراین برای محاسبه میزان سود و ضرر خود باید با مفاهیم پایه در فارکس آشنا باشد. علاوه بر این ها باید نحوه معامله کردن در این بازار را با استفاده از آموزش های کاربردی فارکس یاد بگیرید.