محدودیت های جدید بایننس

ماجرای کوچ اجباری ایرانی ها از صرافی بایننس

به گزارش سرویس اقتصادی برخط نیوز به نقل از فرارو - کاربران ایرانی به اجبار باید از بزرگترین صرافی ارز دیجیتال دنیا خارج شوند. اولین مرحله از این کوچ اجباری، تیرماه امسال و با کاهش حجم مجاز برای معاملات روزانه و اعمال محدودیت های واریز و برداشت از دارایی ها در صرافی بایننس برداشته شد وحالا بزرگترین صرافی ارز دیجیتال دنیا ایرانی ها را وادار کرده به طور کامل از این بازار خارج شوند.

البته برخلاف آنچه ممکن است در فضای مجازی ببینید، حساب ایرانی ها هنوز کاملا مسدود نشده و بایننس فرصتی درنظر گرفته تا ایرانی ها (و کاربران چند کشور دیگر) به طور موقت اجازه داشته باشند سفارش هایی که قبلا ثبت کرده بودند را حذف کنند یا دارایی شان را از حساب کاربری صرافی بایننس بیرون بیاورند.

شاید باور نکنید، اما پشت پرده ماجرای محدودیت دسترسی کاربران ایرانی به صرافی های مطرح ارز دیجیتال در دنیا از جمله صرافی بایننس به FATF ختم می شود که در آن به نقل و انتقالات الکترونیکی هم اشاره شده است. براساس این توصیه ها، شرکت های ارائه دهنده خدمات مالی باید اطلاعات کامل کاربران خود از جمله نام، اطلاعات حساب، آدرس، شماره شناسایی ملی، شماره شناسایی، تاریخ و موقعیت مکانی ایجاد کننده کاربران خود را جمع آوری کنند تا برای هدف مبارزه با پولشویی مورد استفاده قرار بگیرد.

این یعنی صرافی بایننس هم ناچار است برای حفظ جایگاه خود در کشور های بزرگ، توصیه های FATF را اجرایی کند و از همه کاربرانش بخواهند ابتدا احراز هویت کنند.

کاربران کدام کشور ها اجازه فعالیت در بایننس ندارند؟
بایننس که بزرگترین پلتفرم رمزارز در جهان به حساب می آید، در ماه های گذشته با هشدار های زیادی از کشور های مختلفی از بریتانیا گرفته تا ژاپن روبرو شده محدودیت های جدید بایننس است. این کشور ها نگران پولشویی مجرمان با استفاده از رمزارز ها هستند و البته درباره ریسک چنین بازاری به کاربران هشدار می دهند. آمریکا و اتحادیه اروپا هم از ابتدای سال میلادی بار ها درباره پولشویی با رمزارز ها اظهار نگرانی کرده بودند و قانونگذاران این حوزه توجه ویژه ای به بایننس نشان داده بودند.

برای مثال بانک مرکزی آلمان چند روز پیش اعلام کرد بایننس از قوانین مبارزه با پولشویی و ضد تروریست پیروی نمی کند. اتفاقی که بایننس را مجبور کرد تا قوانین حوزه پولشویی و از مهمترین آن ها FATF را اجرا کند و به قوانین کشور هایی که فعالیت شهروندانشان در حوزه ارز دیجیتال را محدود کرده احترام بگذارد. یکی دیگر از این قوانین که بایننس مجبور به رعایت آن خواهد بود، جلوگیری از فعالیت کاربران در برخی کشورهاست که قوانین و مقررات رایج FATF در آن ها اجرا نمی شود؛ کشور هایی مثل چین، ژاپن، کانادا، لوکزامبورگ، مصر، پاکستان، عراق، کره شمالی، سوریه، زیمباوه، کوبا و ایران!

پس اگر در این نوشته یا جای دیگری خواندید بایننس جلوی تجارت ارز های دیجیتال توسط ایرانی ها را گرفته، خیال نکنید با ما دشمنی دارند. تمام کاربران بایننس زمانی که بخواهند ثبت نام کنند و شناسه کاربری بگیرند، باید نام کشور دیگری را انتخاب کنند، اما از حالا کاربران این ۱۲ کشور از جمله ایران و چین دیگر نمی توانند محدودیت ها را دور بزنند. ایرانی ها قبلا برای دور زدن محدودیت های بایننس از VPN استفاده می کردند تا آی پی آن ها قابل شناسایی نباشد، ولی با تغییر جدیدی اعمال شده، همه کاربران باید فرآیند احراز هویت را برای مقابله با پولشویی کامل کنند. قدم اول این است که برای این کار باید کارت شناسایی خود را بارگذاری کنند. طبیعتا کاربرانی که به دروغ خود را از کشور دیگری معرفی محدودیت های جدید بایننس کرده بودند، امکان احراز هویت ندارند و عملا دسترسی آن ها به بزرگترین صرافی ارز دیجیتال مسدود شده است.

علاوه بر ایرانی ها، جلوی فعالیت کاربران کشور هایی مثل چین، ژاپن، کانادا، لوکزامبورگ، مصر، پاکستان، عراق، کره شمالی و گرفته می شود

ریزش میلیارد دلاری ارزش معاملات بایننس
بایننس به حجم معاملات بالایش شهرت دارد. این صرافی ارز دیجیتال، روزانه میزبان حدود ۲۵ تا ۳۰ میلیارد دلار معاملات ارز دیجیتال است و همین موضوع باعث شده قیمت جهانی ارز های دیجیتال بر اساس معاملات این صرافی بزرگ تعیین شود. یعنی ممکن است بیت کوین در هر صرافی قیمت متفاوتی داشته باشد، اما آنچه که در صرافی بایننس اتفاق می افتد در نهایت مبنای قیمت گذاری خواهد بود. صرافی توکو کریپتو با معاملات روزانه ۱۵ تا ۲۰ میلیاردی در رتبه دوم پررونق ترین بازار ارز های دیجیتال قرار دارد.

بایننس این صدرنشینی را مدیون ابزار های معاملاتی گسترده مثل معاملات اهرمی، قرارداد های آتی و . است و در حال حاضر امکان معاملات ۳۸۴ نوع ارز دیجیتال با پول رسمی ۴۶ کشور در این صرافی وجود دارد. دست بر قضا تصمیمی که بایننس برای مسدود کردن حساب کاربری برخی کشور ها و الزام کاربرانش به تکمیل فرآیند احراز هویت گرفته، برایش گران تمام شده، چون ارزش معاملات روزانه این صرافی تنها در ۲۴ ساعت اول اعلام محدودیت ها حدود ۱۰ درصد کاهش پیدا کرد و از ۲۸ میلیارد دلار به ۲۵ میلیارد دلار رسید. از آنجا که منبع درآمد اصلی این صرافی کارمزد معاملات است، می توان گفت احتمالا درآمد های این شرکت بزرگ هم در پی اجبار کاربران به تکمیل فرآیند احراز هویت حدود ۱۰ درصد کاهش را تجربه کرده و ممکن است همچنان ادامه پیدا کند.

هشدار بایننس به ایرانی ها: زود دارایی هایتان را خارج کنید
صرافی بایننس برخلاف بقیه صرافی های خارجی که دسترسی کاربران تحریمی از جمله ایرانی ها را محدود کردند، بی معرفت نیست (لااقل تا الان نبوده). این صرافی در اطلاعیه ای اعلام کرده با وجود قطع دسترسی کاربران برخی کشور ها از جمله ایران به معاملات ارز دیجیتال، همچنان به آن ها فرصت داده تا دارایی هایشان را از حساب کاربری خود خارج کنند و اگر پیش از این سفارش خرید یا فروش ارسال کرده اند، آن را لغو کنند. پشتیبانی صرافی بایننس در پاسخ به یکی از کابران ایرانی گفته نهایت تلاش خود را به کار می گیرد تا به کاربرانش در سراسر دنیا خدمات ارائه کند. این تصمیم با توجه به درخواست های شورای امنیت سازمان ملل و خزانه داری آمریکا و چند نهاد دیگر گرفته شده و به همین خاطر متاسف هستند که نمی توانند به ایرانی ها خدمات دهند. در اسرع وقت موجودی های خود را برداشت کنید.

بر همین اساس کاربرانی که به خاطر کشور محل سکونتشان نمی توانند فرآیند احراز هویت را کامل کنند، تا ۲۷ مهرماه فرصت دارند دارایی خود را از حساب کاربری برداشت کنند. پیش از این صرافی کوکوین، حساب کاربرانی خود را با آی پی ایران و اتصال VPN مدیریت می کردند را به شکل ناگهانی مسدود کرده و به آن ها حتی اجازه نداد دارایی خود را برداشت کنند.

مقصد بعدی فعالان بازار ارزهای دیجیتال ایرانی
خروج اجباری کاربران ایرانی (و ۱۱ کشور دیگر) از صرافی ارز دیجیتال بایننس پیامد های مختلفی خواهد داشت. بررسی گزارش های ویل آلرت که تراکنش های بزرگ ارز دیجیتال را رصد می کند، نشان می دهد بعد از اعمال محدودیت ها جدید، حجم زیادی از دارایی های ارز دیجیتال شامل بیت کوین، اتریوم، سوشی و تتر و دیگر رمزارز ها از بایننس خارج شده است. مجموع ارزش این دارایی های خارج شده ظرف ۲۴ ساعت اول، به بیش از ۷۵۰ میلیون دلار می رسد که به پول ما می شود حدود ۲۰ هزار میلیارد تومان! تازه این رقم صرفا محدود به تراکنش های بزرگ است و معلوم نیست کاربران عادی با خرده تراکنش هایشان چه میزان دارایی را از بایننس خارج کرده باشند. بررسی گزارش های ویل آلرت نشان می دهد مقصد عمده این تراکنش ها صرافی هیوبی و کوین بیس بوده اند. هیوبی دیگر صرافی بزرگ ارز دیجیتال است که از نظر تعداد رمزارز های قابل معامله رتبه اول دنیا را دارد و یکی از قدیمی ترین صرافی های رمزارز به حساب می آید.

بایننس تنها صرافی نیست که حساب کاربری ایرانی ها مسدود می کند، صرافی های دیگر هم مجبورند طبق مقررات FATF عمل کنند

جایگزین های داخلی و خارجی بایننس برای ایرانی ها
بایننس در مسدود کردن حساب کاربری ایرانی ها تنها نیست و صرافی های دیگر هم دنباله روی دستورالعمل FATF هستند. نمونه دیگرش کوکوین است که حتی اجازه برداشت دارایی را به کاربران ایرانی نمی دهد. برای همین اگر به دنبال جایگزین برای محدودیت های جدید بایننس صرافی بایننس می گردید، باید مواظب باشید تا از چاله به چاه نیافتید. صرافی کوکوین تا پیش از این به عنوان یکی از صرافی های قابل اعتماد برای ایرانی ها محسوب می شد تا اینکه اخیرا دست به مسدود کردن حساب آن ها زد. بین صرافی های خارجی، شاید بتوان فعلا روی کوینکس حساب باز کرد. این صرافی مشکلی با ایرانی ها ندارد و حتی زبان فارسی را به سایت خود اضافه کرده و پشتیبان فارسی دارد. کاربران ایرانی بدون نیاز به فیلترشکن و احراز هویت در این صرافی فعالیت می کنند.

صرافی های غیرمتمرکز که به آن ها DEX می گویند بدون واسطه ارز دیجیتال را خرید و فروش می کنند و از ویژگی اصلی آن ها امنیت بالا، نبود نیاز به فیلترشکن و احراز هویت و ارایه تعداد بالایی رمز ارز است. مانند پنکیک سواپ که یک صرافی غیرمتمرکز بوده و ارز دیجیتال خود که همان پنکیک سواپ است را عرضه کرده است.

گزینه دیگر صرافی های ایرانی هستند که اگرچه ابزار معاملاتی محدودی دارند، کارمزدشان نسبت به رقبای خارجی خیلی بالاست و حجم معاملات پایین تری دارند اما برای کاربران ایرانی کمترین خطر را خواهند داشت. ویژگی اصلی نوبیتکس و والکس این است که می توانید با پول خودمان ارز دیجیتال بخرید و برای برداشت پول از حساب کاربری مشکلی نخواهید داشت. همچنین لازم نیست دردسر های انتقال پول از این کیف پول به آن کیف پول را تحمل کنید یا دنبال راهی برای باز کردن حساب ویزا و پی پل باشید.

تاثیر تصمیم بایننس بر بازار ارز دیجیتال ایران
وقتی بزرگترین و شناخته شده ترین صرافی دنیا پشت کاربران ایرانی را خالی می کند و دسترسی به معاملات را می بندد، نمی توان توقع دیگری از سایر صرافی های ارز دیجیتال خارجی داشت. این بدعهدی ها می تواند باعث شود فعالان بازار رمزارز ها برای ادامه کارشان سراغ صرافی های ایرانی بروند. در حال حاضر آن هایی که به صورت حرفه ای در بازار ارز های دیجیتال فعال هستند، عموما از راه های مختلف خودشان را به صرافی های خارجی می رسانند تا بتوانند از ابزار های معاملاتی آن ها استفاده کنند، ولی وقتی تمام این راه ها مسدود شود، آن ها هم چاره ای جز بازگشت به صرافی های ایرانی ندارند. کوچ سرمایه گذاران حرفه ای بازار ارز های دیجیتال به صرافی های داخلی می تواند افزایش حجم معاملات روزانه این صرافی ها را در پی داشته باشد و با رونق معاملات آنها، قیمت ارز های دیجیتال در این صرافی ها واقعی تر شود. البته خود صرافی های ایرانی هم چندان کم ریسک نیستند. نمونه آن ها صرافی کریپتولند است که بعد بازداشت مدیرعامل آن حساب های بانکی صرافی مسدود شده و کاربرانش صرفا می توانند برای پس گرفتن دارایی هایشان در سامانه ای که برای این موضوع طراحی شده درخواست ثبت کنند.

خرید و فروش بایننس کوین (BNB)

کاربران بایننس کوین از تخفیف در کارمزد تراکنش در صرافی بایننس به عنوان مشوق برخوردار می شوند. BNB را می توان با سایر ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین، اتریوم، لایت کوین و غیره مبادله یا معامله کرد.

بایننس کوین در جولای ۲۰۱۷ ایجاد شد و در ابتدا روی بلاک چین اتریوم با توکن ERC-20 کار می کرد، قبل از اینکه به ارز اصلی بلاک چین خود بایننس، یعنی زنجیره بایننس تبدیل شود.

در این مقاله قصد داریم تا با BNB، نحوه کار آن، استفاده ها و نحوه خرید و فروش بایننس کوین (BNB) آشنا بشیم. پس با ما در نوین ارز صرافی ارزهای دیجیتال همراه باشید.

استفاده از بایننس کوین

مثل سایر رمزارزها، شما میتوانید از بایننس کوین به منظور اهداف مختلفی که خارج از چارچوب صرافی بایننس هست استفاده کنید، این موارد شامل:

ترید:

از این کوین میتوانید برای ترید کردن با سایر رمزارزها در صرافی های مختلف، بسته به محدودیت های آن صرافی استفاده کنید.

پرداخت هزینه های تراکنش در صرافی بایننس:

از بایننس کوین (BNB) می توانید برای پرداخت تراکنش ها در صرافی بایننس استفاده کنید و از تخفیفی که به این منظور برای کاربران در نظر گرفته شده بهره ببرید.

پرداخت با کارت های اعتباری:

BNB به عنوانی یک روش پرداخت برای قبوض کارت های اعتباری کریپتویی در سایت crypto.com مورد استفاده قرار میگیرد.

انجام پرداخت:

برخی از فروشگاه ها از BNB به عنوان یک روش پرداخت برای مشتریان خود استفاده میکندد و شما می توانید با پرداخت BNB از این سایت ها خدمات و کالا دریافت نمایید.

هماهنگی رزرو سفر:

BNB را میتوانید برای رزرو هتل و پروزها در سایت های منتخب استفاده نمایید.

تفریح:

در برخی از مراکز تفریحی شما می توانید از بایننس کوین جهت پرداخت استفاده نمایید.

سرمایه گذاری:

برخی از پلتفرم ها به سرمایه گذاران اجازه میدهند تا با استفاده از بایننس کوین در سهام سرمایه گذاری نمایند.

وام و انتقال پول:

بایننس کوین را می توانید به عنوان وثیقه جهت اخذ وام در پلتفرم های معینی استفاده کنید. همچنین بعضی از اپ های موجود در بازار به کاربران اجازه میدهند تا به کمک bnb قبوض را تقسیط و به دوستان و اقوام خود پرداختی داشته باشند.

عرضه اولیه بایننس کوین

عرضه اولیه این توکن با برنامه ICO و در جولای ۲۰۱۷ آغاز شد. در این برنامه ۴۰% از کوین ها به تیم موسس، ۱۰ درصد به سرمایه گذارن آنجل، و ۵۰% به فروش عمومی رسید. در مجموع ۲۰۰ میلیون BNB. تمام ۱۰۰ میلیون بایننس کوینی که به فروش عمومی رسید به قیمت ۱۵ سنت به ازای هر کوین فروخته شد. با این تفاسیر بایننس با این حرکت توانست ۱۵ میلیون دلار در قالب بیت کوین و اتریوم درآمد کسب نماید.

از این ۱۵ میلیون دلار ۳۵% آن به مصرف ارتقاء پلتفرم بایننس و سیستم صرافی هزینه شد، ۵۰ درصد به برندسازی، بازاریابی و آموزش نوآوران جدید بایننس اختصاص یافت، و ۱۵ درصد باقی مانده به عنوان پشتوانه مالی در زمان های اضطراری و پیش بینی نشده در نظر گرفته شد.

سوزاندن توکن BNB

آن طور که در وایت پی پر بایننس نوشته شده، در هر بازه سه ماهه، بایننس ۲۰ محدودیت های جدید بایننس درصد از سود حاصله خود را صرف خرید مجدد بایننس کوین ها و سوزاندن و نابودی کامل آن میکند. بایننس این کار را تا نابودی ۱۰۰ میلیون بایننس کوین، یعنی ۵۰ درصد تعداد کل، ادامه خواهد داد. این روش این اطمینان را میدهد که موجودی کوین های بایننس محدود خواهد بود و و در مرور زمان کمیاب و ارزشمندتر خواهد شد.

چطوری بایننس کوین (BNB) بخرم؟

برای خرید BNB شما به یک صرافی ارز دیجیتال نیاز دارید تا بتونید خرید خودتون رو در قبال پرداخت پول (دلار، ریال و …) انجام بدید. صرافی های متنوع داخل و خارجی برای این موضوع وجود دارد. ولی به عنوان یک شخص تازه وارد، شما نیاز به یک صرافی دارید که روند خرید و فروش ساده ای داشته باشه که شما در ابتدای کار دچار سردرگمی نشید. اگر تا به حال در این خصوص به نتیجه نرسیده اید، در این مقاله لیستی از صرافی های معتبر خارجی گردآوری شده است.

• صرافی کوین بیس Coinbase
• صرافی کوکوین KuCoin
• صرافی کوینکس Coinex
• صرافی بایننس Binance

این صرافی ها بسیار شناخته شده بوده و در برخی از این ها میتونید نسبت به مباله جفت ارز مثلاً BNB/USDT نیز بپردازید.

خرید بایننس کوین از صرافی ایرانی ارز دیجیتال

لازم به توضیح است که در کنار این صرافی های خارجی، شما میتوانید از صرافی ارز دیجیتال ایرانی مثل نوین ارز جهت خرید و فروش بایننس کوین و سایر ارزهای دیجیتال استفاده نمایید. در نوین ارز شما بدون نیاز به داشتن کارتهای پرداخت خارجی مثل کردیت کارت و مستر کارت، خرید انجام میدهید. در این صرافی بدون محدودیت تحریم ها و پرداخت کارمزد می توانید خرید خود را انجام و مستقیماً ارز خریداری شده خود را در کیف پول خود دریافت کنید.

تحریم های خارجی علیه ایران سبب شده است تا حساب های کاربری کاربران ایرانی همیشه در معرض تهدید بسته شدن و از بین رفتن سرمایه قرار داشته باشد. لذا با ثبت نام و انجام خرید از صرافی نوین ارز، ریسک سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال را کاهش خواهید داد.

برای خرید بایننس کوین (BNB) کافیست تا داخل سایت ثبت نام و احراز هویت نمایید. در بخش خرید رمز ارزها، خرید بی ان بی را انتخاب نمایید. سپس مقدار BNB که قصد خرید و سرمایه گذاری دارید، وارد نمایید.

بعد از انجام تراکنش و پرداخت معادل ریالی آن، شما مالک معادل BNB خواهید بود.

BNB رو کجا نگه داریم؟

برخی از صرافی ها دارای ولت داخلی بوده و شما میتونید بعد از خرید BNB یا هر ارز دیجیتال دیگری، داخل این ولت یا کیف پول نگه داری کنید. از طرفی در بیشتر مواقع توصیه میشه تا از نگهداری رمزارزهای خود در این کیف پول ها، با توجه به اتصال به اینترنت و احتمال حمله هکرها استفاده نشه. به این کیف پول ها اصطلاحاً کیف پول گرم یا Hot Wallet گفته میشه.

مضاف بر این شما میتونید بایننس کوین خود را به روش های دیگری، چه به صورت آنلاین و چه آفلاین نگه داری کنید. این روش ها شامل:

• کیف پول های سخت افزاری: یک وسیله سخت افزاری که رمزهای شخصی دارایی های شما را نگه داری میکند، و به شما اجازه تعامل با کیف پول بدون نیاز به آشکارسازی داده ها را می دهد. ترزور و لجر نمونه هایی از این کیف پول سخت افزاری هستند که از بایننس کوین هم پشتیبانی میکنند.
• نگه دارنده های آفلاین: که به عنوان کیف پول سرد هم شناخته میشود، یک روش امن برای نگه داری از رمزارزهای شماست، که از طریق اینترنت قابل دسترسی نیست. شما میتوانید رمز ارز خود را بر روی کاغذ به کمک کیف پول کاغذی نگه داری کنید.
• کیف پول های نرم افزاری: نرم افزاری کامپیوتری یا برنامه های دانلودی برای نگه داری دارایی های رمز ارزی شما وجود دارد. این نرم افزارها همچنین قابلیت دانلود و نصب روی گوشی شما را هم دارند. تراست ولت (TRUST WALLET) مثالی از کیف پول نرم افزاری هست، که شما میتونید پس از خرید رمزارز، رمز ارز خریداری شده را داخل آن نگه داری کنید.
• صرافی های رمز ارزی: برخی از صرافی های ارز دیجیتال داخلی و خارجی امکان نگه داری رمز ارز پس از خرید را در اختیار کاربران خود قرار میدهند.

نوین ارز سامانه تمام اتوماتیک و تخصصی خرید و فروش ارزهای دیجیتال می باشد. همینطور کاربران می توانند نسبت به خرید گیفت کارت، پرفکت مانی، ووچر پرفکت مانی و پرمیوم ووچر با بهترین قیمت ها اقدام کنند. شما همچنین می توانید جهت وریفای حساب پرفکت مانی خود در بخش خدمات سفارش خود را ثبت کنید. جهت خرید و فروش ارز دیجیتال و تتر می توانید در نوین ارز ثبت نام کنید.

فشار های جدید روی بایننس

اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA) روز چهارشنبه اطلاعیه ای نظارتی منتشر کرد و اعلام کرد که صرافی ارز دیجیتال بایننس قادر به نظارت موثر نیست و کاربران را در معرض ریسک مالی قرار می دهد.

FCA از این صرافی ارز محدودیت های جدید بایننس دیجیتال خواسته است فعالیت هایی را که در آوریل 2018 مجاز بودند، مانند مشاوره، سیف گاردینگ و معامله روی سرمایه گذاری های دیجیتال، متوقف کند.

علاوه بر این، ناظر مالی از بایننس خواسته است تا تصمیم FCA را به کاربران نمایش دهد که در آن آمده است “: مجاز به انجام هیچ گونه فعالیت قانونی در انگلستان نیست.”

همچنین از این صرافی خواسته شد که تبلیغات را کنار بگذارد و “تأیید کتبی مراحل انجام شده برای برآوردن الزامات را ارائه دهد.”

FCA سه دلیل برای اعمال محدودیت های جدید بر بایننس ذکر کرد که شامل؛ عدم انجام فعالیت های تحت نظارت، عدم رعایت شرایط آستانه نظارت موثر و عدم حصول حفاظت مناسب برای مصرف کنندگان است.

بر اساس این اطلاعیه، بایننس همچنین نتوانسته است پیش نویس نهایی برنامه و استراتژی تجاری خود را که اقدامات برجسته ای را علیه پولشویی و تامین مالی تروریسم را باید نشان دهد، به اشتراک بگذارد. در این رابطه، بایننس اینگونه اظهار نظر کرده است:

“ما متعهد به همکاری با تنظیم کننده ها و سیاست گذاران برای توسعه سیاست هایی هستیم که از مصرف کنندگان محافظت می کند، نوآوری را تشویق می کند و صنعت ما را پیش می برد.”

بایننس مسدودسازی حساب‌های متعلق به کاربران آمریکایی را آغاز کرده است

این محدودیت برای اولین بار در ژوئیه 2019 (تیر 98) توسط بایننس اعلام و از سپتامبر(شهریور) همان سال محدودیت های پلتفرم اعمال گردید.

این در حالی است که پس از اعلام رسمی بایننس، کاربران آمریکایی همچنان به خدمات صرافی دسترسی داشتند. همانطور که اخیراً The Block گزارش محدودیت های جدید بایننس داد ، یک ساکن ایالات متحده فقط باید روی گزینه”من آمریکایی نیستم” کلیک کند تا یک حساب در بایننس راه اندازی کند و ایجاد حساب کاربری به این روش همچنان امکان پذیر است.

بایننس اکنون در حال ارسال نامه های الکترونیکی به ساکنان ایالات متحده بر اساس آدرس IP آنها است که به نظر می رسد گامی مهم در جهت اعمال محدودیت های قبلی این گونه کاربران باشد. در یکی از این نامه های الکترونیکی که روز یکشنبه ارسال شده و توسط The Block منتشر شده ، آمده است:

“ما متوجه شدیم که ممکن است حساب شما با توجه به آدرس IP شما ، به ایالات متحده مرتبط باشد. مطابق با الزامات قانونی ، ما قادر به ارائه خدمات به شهروندان یا ساکنان ایالات متحده نیستیم.”

در ادامه آمده است: “اگر شما شهروند یا مقیم ایالات متحده هستید ، لطفاً ظرف مدت 90 روز دارایی خود را از حساب خود منتقل کنید. شما می توانید از Binance U.S. یا دیگر پلتفرم های آمریکایی استفاده کنید.”

یکی از اعضای تیم پشتیبانی بایننس به The Block گفت: “هنگامی که سیستم ما دسترسی حساب را شناسایی کند یا عوامل ذکر شده در ایمیل در حساب شناسایی شود ، اعلان ایمیل مذکور برای کاربران ارسال می شود.”

این اقدام جدید بایننس پس از آن صورت گرفت که دولت آمریکا پرونده‌ قانونی تازه‌ای را بر علیه صرافی بیت مکس (BitMEX) به جریان انداخت .

وزارت دادگستری ایالات متحده و کمیسیون معاملات آتی کالای آمریکا اخیراً BitMEX و بنیانگذاران آن را به دلیل نقض مقررات احراز هویت (KYC) و مبارزه با پولشویی ، در میان سایر ادعاها ، متهم کردند. با توجه به این مورد ، BitMEX برنامه KYC خود را تسریع کرد و از همه مشتریان خواست تا 5 نوامبر(15آبان) به صورت کامل احراز هویت کنند که سه ماه زودتر از مهلت تعیین شده قبلی یعنی در فوریه 2021 است.

صرافی Deribit رقیب بیتمکس نیز از کاربران خود خواسته است تا قبل از پایان سال جاری نسبت به تکمیل احراز هویت خود اقدام کنند ، همانطور که ماه گذشته The محدودیت های جدید بایننس محدودیت های جدید بایننس Block گزارش داد (Deribit قبلاً ساکنان ایالات متحده را براساس آدرس IP مسدود کرده است).

به نظر می رسد که بایننس خود به‌شدت تحت نظر مراجع قانونی است. در ماه سپتامبر(شهریور) ، گروه ویژه اقدام مالی (FATF) گزارشی را منتشر كرد و اشاره داشت که بایننس به‌عنوان یک ارائه‌دهنده خدمات مالی‌ به‌دنبال دورزدن قوانین است

اخیراً ، فوربس گزارشی منتشر کرد و جزئیات آنچه را به عنوان تلاش بایننس برای دور زدن قوانین مالی ایالات متحده عنوان شده را ، شرح داد. این گزارش ادعا محدودیت های جدید بایننس کرد که بایننس یک ساختار شرکتی پیچیده را طراحی کرده است که برای فریب عمدی تنظیم کنندگان و سود مخفیانه از سرمایه گذاران رمزنگاری در ایالات متحده طراحی شده است.”

بایننس، سپتامبر ۲۰۱۹ (شهریور 98) ، بخش آمریکایی صرافی خود با نام بایننس آمریکا را راه‌اندازی کرد اما هنوز هم حجم آن در مقایسه با سیستم عامل اصلی بایننس بسیار کم است.

بایننس به طور فعال برای مجوزها در آلمان درخواست می دهد

یکی از بزرگترین صرافی های ارز دیجیتال به دنبال گسترش در آلمان است. بایننس در تلاش برای تسخیر سرزمین های جدید و گسترش حضور خود در حوزه های قضایی جدید عقب نشینی نمی کند.

در جشنواره بازاریابی آنلاین Rockstars (OMR) که در حال حاضر در آلمان برگزار می شود، چانگ پنگ ژائو، رئیس بایننس، از روی صحنه گفت که او به طور فعال با تنظیم کننده های آلمانی ارتباط برقرار می کند. علاوه بر این، بایننس به طور فعال کارکنان انطباق را استخدام می کند و برای مجوزها در آلمان درخواست می دهد.

این حرکت علاوه بر این که در ابتدای ماه مه، بایننس با موفقیت ثبت نام در فرانسه را پشت سر گذاشت و ارائه دهنده خدمات دارایی دیجیتال تمام عیار این کشور شد، بسیار مرتبط خواهد بود.

به نظر می‌رسد این زمان واقعاً عالی برای ادغام در چارچوب قانونی مالی آلمان است، زیرا این کشور اکنون در خط مقدم پذیرش کریپتو قرار دارد و در آخرین رتبه‌بندی جهانی رمزنگاری کوین‌کوب، رتبه اول را به خود اختصاص داده است. علاوه بر این، وزارت دارایی فدرال آلمان اولین راهنمای مالیاتی ارزهای محدودیت های جدید بایننس دیجیتال را صادر کرد و پیش از این، Commerzbank، یکی از بزرگترین و تا حدی بانک های دولتی در این کشور، درخواست مجوز برای خدمات نگهبانی ارزهای دیجیتال داده است.

البته همه از ورود تدریجی رمزارز به زندگی آلمانی ها آنقدر مشتاق نیستند، اما بردار حرکت کشور در آن به وضوح قابل مشاهده است.

طرح شروع به کار می کند

با خواندن تمام این اخبار اخیر در مورد گسترش بایننس، می توان اظهارات CZ را در تابستان 2021 به یاد آورد.

این غول رمزارز سپس گفت که بایننس با گسترش آن با تنظیم‌کننده‌های جهانی همکاری خواهد کرد، زیرا هدف این شرکت این است که فقط در چارچوب‌های قانونی کار کند و در همه جا مجوز داشته باشد و دفاتر مرکزی منطقه‌ای متعددی در سراسر جهان ایجاد شود.

در سال 2022، گسترش ارزهای رمزنگاری شده چرخش جدیدی به خود گرفته است و همه می‌خواهند قطعه بزرگ‌تری را از بین ببرند – چه خرید سهام در استارت‌آپ‌های محبوب، چه رشد گسترده همانطور که در بالا توضیح داده شد یا توسعه فشرده پروژه‌های موجود.